¿Qué deben hacer los bancos cuando detectan dinero falso o se sospecha que lo es?

(NLDO) – Si se trata de dinero falso, los bancos deben confiscarlo, hacer un registro de acuerdo con las normas sobre prevención y lucha contra el dinero falso y protección de la moneda vietnamita, y sellar y perforar el dinero falso.

El Banco Estatal de Vietnam acaba de emitir la Circular No. 58/2024/TT-NHNN que proporciona orientación sobre el manejo de dinero falsificado y sospechoso de ser falsificado en el sector bancario.

En consecuencia, al detectar dinero con signos de falsificación, las sucursales del Banco Estatal, las oficinas de transacciones, las instituciones de crédito y las sucursales de bancos extranjeros lo compararán con las características de seguridad del dinero real (o dinero de muestra) del mismo tipo o el aviso sobre las características y formas de identificar el dinero vietnamita anunciado por el Banco Estatal, y lo compararán con el aviso sobre las características para identificar dinero falsificado del Banco Estatal o del Ministerio de Seguridad Pública .

En caso de que el Banco Estatal o el Ministerio de Seguridad Pública notifiquen por escrito a la unidad que el dinero es falso, esta deberá incautarlo, levantar un registro según el formulario prescrito para la prevención y el combate de la falsificación de dinero y la protección de la moneda vietnamita, y sellar y perforar el dinero falso. El sellado y la perforación del dinero falso se realizarán de conformidad con la normativa.

El Banco Estatal de Vietnam aplica nuevas técnicas y tecnologías en la impresión y acuñación de moneda para mejorar la calidad y la capacidad antifalsificación del dinero. Fuente: SBV

En caso de determinarse que el dinero es un nuevo tipo de dinero falso, es necesario confiscarlo y hacer un acta según el formulario, pero el dinero falso no debe ser sellado ni perforado.

Las sucursales de bancos estatales, oficinas de transacciones, entidades de crédito y sucursales de bancos extranjeros deben notificar de inmediato a la agencia policial más cercana para su coordinación y gestión si detectan indicios sospechosos de almacenamiento, transporte o circulación de dinero falso; nuevos tipos de dinero falso; o 5 billetes falsos (o 5 piezas de metal falso) o más en una sola transacción. Los clientes que no cumplan con el registro y la incautación de dinero falso...

También de acuerdo a la Circular No. 58, en las transacciones en efectivo con clientes, al detectar dinero con indicios de falsificación, las sucursales del Banco Estatal, oficinas de transacciones, entidades de crédito y sucursales de bancos extranjeros deben retener temporalmente y hacer un registro de acuerdo al formulario.

Según el Banco Estatal, la circular fue emitida para orientar los contenidos relacionados con el manejo de dinero falso y dinero sospechoso de ser falso en el sector bancario, creando una base legal para el sistema bancario, las organizaciones y los individuos involucrados en la detección y el manejo de dinero falso y dinero sospechoso de ser falso.

La Circular No. 58 entra en vigor a partir del 14 de febrero de 2025.

Fuente: https://nld.com.vn/ngan-hang-phai-lam-gi-khi-gap-tien-gia-tien-nghi-gia-196250109082758041.htm