Prevenir la compra y venta de cuentas de pago de estudiantes

El Banco Estatal de Vietnam (SBV) acaba de emitir el Documento No. 4932 de fecha 13 de junio de 2024 a los Comités Populares de provincias y ciudades para coordinar la prevención de la compra y venta de cuentas de pago de estudiantes.

En consecuencia, a través del seguimiento y comprensión de la situación real junto con la retroalimentación del Ministerio de Seguridad Pública, se puede ver que recientemente en algunas provincias y ciudades, han habido casos de delincuentes que incitan a los estudiantes a abrir cuentas de pago, para luego transferirlas a estos sujetos para su uso.

Los delincuentes atraen y seducen a estudiantes con DNI para que abran cuentas de pago y les pagan por ello. Los sujetos les proporcionan teléfonos con tarjetas SIM preinstaladas para que se registren y abran cuentas de pago, además de servicios de banca por internet y banca por SMS.

Luego, los sujetos pidieron a los estudiantes que devolvieran los teléfonos, proporcionaran la información anterior, contraseña de inicio de sesión, contraseña de autenticación (OTP)... Estos sujetos también recopilaron datos biométricos (rostro) de los estudiantes (Face ID) para servir a la verificación de identidad del cliente cuando se les solicitó.

Estas cuentas suelen utilizarse luego para fines ilegales como lavado de dinero, evasión fiscal, fraude inmobiliario, financiación del terrorismo, etc.

El documento establece claramente que los actos prohibidos están específicamente estipulados en el Artículo 6 del Decreto 101 de fecha 22 de noviembre de 2012 del Gobierno : Proporcionar información deshonesta en el proceso de prestación y uso de servicios de pago y servicios de intermediación de pagos; Abrir o mantener cuentas de pago anónimas o suplantadas);

El Decreto No. 52 del 15 de mayo de 2024, en vigor a partir del 1 de julio de 2024, reemplaza el Decreto 101/2012/ND-CP, que agrega disposiciones sobre actos prohibidos en la Cláusula 3.5, Artículo 8, incluyendo: Proporcionar información deshonesta relacionada con la prestación o el uso de servicios de pago, servicios de intermediación de pagos, etc.;

El Banco Estatal de Vietnam ha solicitado que los Comités Populares de las provincias y ciudades se coordinen para evitar la compra y venta de cuentas de pago de estudiantes.

Abrir o mantener cuentas de pago o monederos electrónicos anónimos o suplantados; comprar, vender, alquilar, arrendar, tomar prestado, prestar cuentas de pago o monederos electrónicos; alquilar, arrendar, comprar, vender, abrir tarjetas bancarias (excepto tarjetas prepago anónimas); robar, coludir para robar, comprar, vender información de cuentas de pago, información de tarjetas bancarias, información de monederos electrónicos; El punto h, cláusula 2, artículo 5 de la Circular 23/2014/TT-NHNN (modificada y complementada) estipula que los titulares de cuentas de pago no pueden alquilar o prestar sus cuentas de pago.

Las infracciones mencionadas estarán sujetas a sanciones administrativas de conformidad con lo dispuesto en las cláusulas 5 y 6 del artículo 26 del Decreto 88/ND-CP, de 14 de noviembre de 2019 (modificado y complementado). En concreto, se impondrá una multa de 40 a 50 millones de VND por los siguientes actos: alquiler, arrendamiento financiero, préstamo, préstamo de cuentas de pago, compraventa de información de cuentas de pago con una cantidad de entre una y menos de diez cuentas de pago que no sea lo suficientemente grave como para justificar un proceso penal;

Multas de 50 millones a 100 millones de VND por los siguientes actos: alquiler, arrendamiento, préstamo, préstamo de cuentas de pago, compra y venta de información de cuentas de pago con una cantidad de 10 o más cuentas de pago que aún no sea lo suficientemente grave como para justificar un procesamiento penal.

Para contribuir a la solución del problema antes mencionado, garantizando la apertura y uso de cuentas de pago de conformidad con la ley, el Banco Estatal recomienda que los Comités Populares de las provincias y ciudades se coordinen para dirigir al Departamento de Información y Comunicaciones, agencias de medios y prensa en el área para fortalecer el trabajo de propaganda y advertencia a las personas, organizaciones e individuos en el área;

Especialmente a los estudiantes, universitarios y menores de edad sobre los métodos y trucos de los delincuentes, las regulaciones legales relacionadas, concientizando sobre el cumplimiento de las leyes y teniendo medidas efectivas de prevención y control, no permitiendo que sean explotados con fines ilícitos;

Ordenar a las escuelas e instituciones educativas de la zona que difundan ampliamente e informen oportunamente a todos los estudiantes y padres de familia sobre los métodos y artimañas de los delincuentes, los actos prohibidos en la apertura y uso de cuentas de pago y las normas sobre sanciones administrativas para concientizar sobre el cumplimiento de las leyes y evitar que sean explotados con fines ilícitos .

Fuente: https://www.nguoiduatin.vn/ngan-chan-hoat-dong-mua-ban-tai-khoan-thanh-toan-cua-hoc-sinh-a668762.html