¿Qué pasó al realizar una transacción en el banco?

GĐXH - Una mujer que depositó 34 mil millones de VND en ahorros, y 4 meses después solo le quedaban 200 mil VND, invitó a la policía a investigar cuando no recibió una respuesta satisfactoria del banco.

Una mujer ahorra 34 mil millones de VND, cuatro meses después solo le quedan 200 mil VND

(Ilustración)

A finales de 2016, una mujer de apellido Li, residente de Guangdong, China, acudió a su banco local para retirar 10 millones de yuanes (unos 34 000 millones de VND) de sus ahorros, que había depositado cuatro meses antes. Sin embargo, tras comprobarlo, el personal le informó de inmediato que no había 10 millones de yuanes en su cuenta, sino solo 62 yuanes (unos 200 000 VND). La diferencia entre ambas cifras era tan grande que Li se quedó sin palabras.

El personal incluso añadió que era cierto que su cuenta tenía inicialmente 10 millones de yuanes, pero el sistema registró que el importe se había pagado o transferido varias veces. El banco explicó que se trataba de un gasto y deducción normal, y que no tenía nada que ver con un error del sistema bancario. Sin embargo, la Sra. Li afirmó que no había recibido ningún mensaje notificándole sobre cambios en el saldo durante este periodo.

Considerando que el incidente era irrazonable, la Sra. Li solicitó al personal que llamara al gerente de la sucursal bancaria para investigar. Continuaron la verificación y descubrieron que su cuenta había transferido dinero un total de 200 veces en cuatro meses. Todo el dinero se transfirió a una empresa ubicada en la ciudad de Wuhan, provincia de Hubei. Sin embargo, la Sra. Li afirmó no haber realizado transacciones ni negocios con nadie en esa zona.

En ese momento, la Sra. Ly recordó de repente que, al depositar el dinero, un empleado llamado Wei, quien decía ser un alto directivo, la había ayudado con el trámite. Wei le dijo que, debido a la gran cantidad de dinero depositada, la incluirían en la lista VIP del banco y recibirían una tasa de interés más favorable que otros. Sin embargo, el banco informó que el empleado Wei había renunciado hacía cuatro meses.

La situación se paralizó cuando tanto el banco como la Sra. Ly alegaron que la gran cantidad de dinero perdida era culpa de la otra parte. La Sra. Ly decidió llamar a un abogado y a la policía local a la sede del banco para aclarar el asunto.

Trampas de estafa sofisticadas en las que caen muchas personas

La policía solicitó al banco su cooperación para contactar al empleado, el Sr. Wei, pero tras varias llamadas tanto a él como a su familia, no recibieron respuesta. Con base en la información proporcionada por el banco, la policía descubrió que el Sr. Wei había abusado de su cargo como gerente para malversar depósitos de clientes, y que la Sra. Li era una de las víctimas.

Con el truco de ofrecer tasas de interés preferenciales, el empleado de apellido Wei se ganó la confianza del cliente y accedió a que lo ayudara directamente con los trámites. En realidad, el dinero que acababa de depositarse en la cuenta del cliente fue engañado por Wei Yuanjun y transferido a la cuenta de una empresa fantasma en Wuhan. Por otro lado, el sistema bancario solo registraría que el cliente había gastado y transferido dinero a otro lugar como una transacción normal.

La policía local de la provincia de Guangdong localizó de inmediato al empleado, de apellido Wei, y lo llevó ante la justicia. Sin embargo, este alegó que todo el dinero que había malversado a las víctimas ya se había gastado. Como víctima, la Sra. Li consideró que el banco local también debía rendir cuentas y lo demandó.

Aunque todas las actividades ilegales se originaron en el empleado de Wei, el sistema no las registró, por lo que el banco desconoció el incidente. Sin embargo, el tribunal consideró que el incidente era grave y que el cliente sufrió grandes pérdidas, por lo que dictaminó que el banco debía compensar a la Sra. Ly con el 50% del depósito.

Tras el lamentable incidente, el Tribunal Provincial y la Policía de Shandong emitieron un recordatorio: Los clientes que deseen depositar ahorros o utilizar programas de gestión financiera en bancos u otros establecimientos deben estar atentos a las comunicaciones privadas del personal. No se apresuren a creer en ofertas de depósito con altas tasas de interés para evitar ser engañados o caer en una estafa como la del caso mencionado. Por otro lado, los bancos deben controlar más estrictamente las actividades laborales de sus empleados para evitar casos en los que se aprovechen de su cargo para obtener beneficios personales, como el caso de Wei.

Fuente: https://giadinh.suckhoedoisong.vn/nguoi-phu-nu-gui-tiet-kiem-34-ty-dong-4-thang-sau-chi-con-dung-200-nghin-dong-dieu-gi-da-xay-ra-khi-giao-dich-tai-ngan-hang-172250106074857679.htm