¿Es ilegal?

El nuevo cambio de dinero en línea está en auge

Simplemente busca la frase "cambio de monedas" o "cambio de dinero nuevo" en redes sociales como Facebook o Zalo, y al instante aparecerán miles de publicaciones que anuncian servicios de cambio de moneda. También existen clubes y grupos de cambio de monedas y dinero nuevo con muchos miembros.

Además de ofertas atractivas como "comisión de cambio baja", "compromiso de dinero real", "serie original de dinero" y spreads competitivos, los titulares de cuentas también están dispuestos a recibir el dinero a domicilio y a verificarlo antes de recibirlo. El acuerdo sobre el spread, la denominación del dinero a cambiar, la cantidad y la dirección de entrega se realiza mediante mensajes privados.

Intercambio 'floreciente' de dinero de la suerte para el Año Nuevo Lunar 2024: ¿Es una violación de la ley?

Al contactar varias cuentas de Facebook que anuncian servicios de cambio de cambio pequeño y dinero nuevo, con la necesidad de cambiar 10 millones de VND, una cuenta llamada HGM dijo que dependiendo de la cantidad y la denominación, la tarifa de cambio será diferente.

Por consiguiente, cuanto menor sea la denominación del dinero, mayor será la comisión de cambio. Para billetes de 1000 a 5000 VND, la comisión de cambio oscila entre el 8 % y el 15 %; para billetes de 10 000 a 50 000 VND, la comisión de cambio es del 7 % y para billetes de 100 000 a 200 000 VND, la comisión de cambio es del 3 %. Por lo tanto, si cambia aproximadamente un millón de VND por billetes de 1000 a 5000 VND, perderá entre 80 000 y 150 000 VND en comisiones. Para clientes que cambien 50 millones de VND o más, el precio es más preferencial, del 2,5 % al 4 %.

Durante el Tet, se venden cambios pequeños y dinero nuevo en todas partes en línea.

Se puede observar que muchas personas comercian con dinero nuevo de denominaciones más pequeñas, especialmente dinero nuevo con series y paquetes originales, cuando este tipo de dinero es bastante escaso.

"Trabajamos todo el año, en grandes cantidades, sin temporadas, así que puede estar tranquilo. Mi alquiler es por toda la línea y la banda. La tarifa actual es muy baja, así que apresúrese a cambiarla pronto; de lo contrario, aumentará drásticamente en unos días", invitó el dueño de la cuenta de HGM.

Estos vendedores no solo pueden cambiar todas las denominaciones y obtenerlas de inmediato, sino que también suministran grandes cantidades de dinero nuevo al por mayor y al por menor. Al cuestionar por qué las agencias de cambio de divisas pueden seguir ofreciendo grandes cantidades de dinero nuevo mientras el Banco Estatal de Vietnam restringe la emisión de dinero nuevo a los bancos, el titular de la cuenta, TH, afirmó: «El dinero nuevo se ahorra del año anterior, y cada vez que el banco tiene dinero nuevo, aprovecha para cambiarlo y almacenarlo para atender a los clientes durante el Tet».

Cuidado con las trampas del cambio de divisas

La característica del cambio de moneda en línea es que suele realizarse a través de redes sociales. Quienes deseen cambiar dinero pueden transferir entre el 30% y el 50% del importe total, proporcionar una dirección, alguien vendrá a entregar el nuevo dinero y el cliente pagará el resto. Algunos titulares de cuentas también entregan el dinero al cliente y le permiten consultarlo antes de recibirlo.

Sin embargo, al recibir el dinero, muchas personas lo encontraron destrozado, mezclado con billetes viejos, dañados e incluso falsos. Una cuenta llamada NN se lamentó: "Antes, solía pedirles a mis conocidos que me cambiaran dinero nuevo para regalarlo en el Tet. Este año, como no podía pedirles que me lo cambiaran, busqué en internet un lugar para cambiar dinero antes del Tet y conseguir un precio más bajo. Cambié 5 millones de VND en billetes de 20.000 VND y pagué una comisión de 350.000 VND. Sin embargo, al volver a contarlos, descubrí que faltaban 200.000 VND y que había muchos billetes viejos metidos en el interior. Cuando llamé al cambista, me dijeron que si recibía el dinero, debía revisarlo inmediatamente y que si lo traía a casa, sería responsable. Quien quiera cambiar dinero nuevo debe tener cuidado, porque las estafas son rampantes".

Con spreads altos, se pueden obtener enormes ganancias de este negocio ilegal.

Cabe mencionar que, en decenas de millones de resultados sobre cambio de moneda y cambio en el buscador de Google, además de sitios web que ofrecen este servicio, también hay mucha información sobre cómo intercambiar moneda y cambio para obtener ganancias de la diferencia, lo cual constituye una infracción legal con fuertes sanciones. Sin embargo, con las altas ganancias que se esconden tras la tecnología, los servicios de cambio de moneda se están volviendo cada vez más sofisticados.

Multa de 40 a 80 millones de VND

Respecto a esta conducta, un dirigente del Banco Estatal afirmó que de acuerdo a los artículos 12 y 13 de la Circular No. 25/2013/TT-NHNN, los actos de intercambio de dinero nuevo y cambio pequeño de particulares y organizaciones para disfrutar de la diferencia de porcentaje son todos actos ilegales.

Estos actos pueden ser multados con entre 20 y 40 millones de VND para personas físicas y entre 40 y 80 millones de VND para organizaciones (según la Cláusula 5, Artículo 30, Sección 8, Capítulo 2, Decreto 88/2019 del Gobierno que regula las sanciones administrativas en el campo de la moneda y la banca).

En cuanto a la autoridad, en caso de que una organización intercambie dinero violando la ley, será multada con entre 40 y 80 millones de VND bajo la autoridad del Director del Departamento de Inspección y Supervisión Bancaria, el Inspector Bancario Jefe o el Jefe del equipo de inspección de acuerdo con las regulaciones.

Dependiendo de la gravedad de la infracción, las pruebas podrán ser confiscadas. Por ejemplo, el Director del Departamento de Inspección y Supervisión Bancaria tiene derecho a imponer una multa de hasta 250 millones de VND; y a confiscar pruebas y medios de infracción administrativa cuyo valor no supere los 500 millones de VND.

Recientemente, en la directiva para garantizar la celebración del Año Nuevo Lunar de Giap Thin en 2024, el Primer Ministro Pham Minh Chinh solicitó al Banco Estatal que organice bien la regulación y el suministro de efectivo, satisfaciendo la demanda de efectivo de la economía tanto en valor como en estructura de denominación; garantizando la seguridad y protección de las bóvedas del tesoro durante el Año Nuevo Lunar de Giap Thin en 2024.

Además, el Banco Estatal ordenó a las instituciones crediticias organizar bien los servicios de cambio de divisas y aumentar las actividades de cambio de moneda extranjera para atender las necesidades de los turistas extranjeros.

Al mismo tiempo, coordinar con las autoridades competentes para fortalecer la inspección, detectar con prontitud y sancionar con rigor los actos de compra y venta de divisas, cambio de dinero... que violen las normas legales.

Enlace de origen: https://thanhnien.vn/no-ro-doi-tien-li-xi-tet-nguyen-dan-2024-co-vi-pham-phap-luat-185231230094037568.htm