La Auditoría Estatal "insta" a la transferencia obligatoria
Como informó VietNamNet, en el Informe de Auditoría sobre el Programa de Recuperación Socioeconómica enviado recientemente al Comité Permanente de la Asamblea Nacional y a los diputados de la Asamblea Nacional, la Auditoría Estatal recomendó que el Banco Estatal debe transferir obligatoriamente el Dong A Commercial Joint Stock Bank (Dong A Bank) a otro banco porque el Dong A Bank tiene patrimonio negativo.
También se debe agregar que DongA Bank es una de las cuatro instituciones de crédito débiles para las que el Banco Estatal de Vietnam (SBV) ha presentado un plan de transferencia obligatoria desde principios de 2022 (junto con OceanBank, GPBank, CBBank).
Sin embargo, la gestión de los bancos en dificultades se encuentra apenas en la etapa en que el Gobierno ha aprobado la política de transferencia obligatoria y se encuentra en la fase de determinar el valor de la empresa propuesta para la transferencia obligatoria. Algunos bancos acaban de recibir la aprobación gubernamental para la política de transferencia obligatoria, pero su situación financiera es difícil, en particular: elevados niveles de morosidad y activos pendientes, patrimonio neto negativo, pérdidas acumuladas en constante aumento e incumplen las normas de seguridad en las operaciones bancarias. Algunos bancos presentan altos riesgos potenciales, lo que genera inseguridad en el sistema.
DongA Bank ha estado bajo control especial del Banco Estatal de Vietnam desde el 14 de agosto de 2015. Este banco tiene un capital social de VND5.000 billones, una cifra que no ha cambiado desde 2014. De los cuales, el capital social de los accionistas legales representa el 40,68% del capital social de DongA Bank.
Según la lista de accionistas actualizada al 31 de diciembre de 2014, las entidades legales con mayor participación incluyen: Bac Nam 79 Construction JSC (propiedad de Phan Van Anh Vu, también conocido como Vu "nhom") que posee el 10% del capital social; Phu Nhuan Jewelry JSC (7,7%); Oficina del Comité del Partido de la Ciudad de Ho Chi Minh (6,9%); Ky Hoa Tourism and Trade LLC (3,78%); An Binh Capital JSC (2,73%); Phu Nhuan Housing Construction and Trading LLC (2,14%).
Además, a partir de las 13:00 horas del 14 de agosto de 2015, todos los accionistas de DongA Bank no podrán transferir acciones de DongA Bank según la instrucción de la Junta de Control Especial.
La actual junta directiva de DongA Bank incluye al Sr. Nguyen Thanh Tung (Presidente de la junta directiva), al Sr. Nguyen Ngoc Tam, al Sr. Nguyen Dinh Truong, al Sr. Tran Van Dinh y al Sr. Huynh Phuong.
De los cuales, el Sr. Nguyen Dinh Truong y Tran Van Dinh son quienes poseen 66.583 acciones (0,013%) y 700.000 acciones (0,140%) del DongA Bank, respectivamente.
Entre las personas relacionadas con ambos individuos se incluyen el hijo del Sr. Truong, que actualmente posee 21.541 acciones (0,004%); la esposa del Sr. Tran Van Dinh (Sra. Hoang Thi Xuan) actualmente posee 5,07 millones de acciones (1,015%) y la hija del Sr. Dinh también posee 366.422 acciones (0,004%).
¿Cómo se ha comportado DongA Bank en los últimos 10 años?
Desde su puesta bajo control especial, DongA Bank no ha divulgado públicamente sus estados financieros. El último estado financiero publicado por el banco data de 2014, antes de su puesta bajo control especial.
El informe financiero de 2014 muestra que DongA Bank tenía activos totales de más de VND87.100 mil millones al 31 de diciembre de 2014. Sin embargo, el beneficio antes de impuestos solo alcanzó más de VND26 mil millones, una fuerte disminución en comparación con el beneficio de VND328 mil millones en 2013.
Desde entonces, la información sobre los resultados comerciales de este banco se ha mantenido en secreto.
En una inusual divulgación de información en marzo de este año, DongA Bank presentó indicadores positivos sobre sus operaciones de 2022. La movilización de capital de los clientes alcanzó el 98% del plan de 2022, de los cuales solo los depósitos de ahorro aumentaron un 11% en comparación con principios de 2022.
La fuente de depósitos a mediano y largo plazo se mantiene (a una tasa cercana al 42%), lo que ayuda a DongA Bank a garantizar una fuente sostenible de capital para desarrollar sus actividades comerciales, garantizar la liquidez y minimizar los riesgos que afectan a sus operaciones. Además, sus ratios de capacidad de pago se mantienen siempre por encima de las regulaciones del Banco Estatal. En 2022, la cartera de préstamos vigente alcanzó el 102% del plan de 2022, según el anuncio de DongA Bank.
Aunque no ha publicado informes financieros durante muchos años, DongA Bank todavía publica periódicamente informes de gestión anuales.
Según el informe de gestión de 2022, el informe más reciente publicado por el banco, el Consejo de Administración de DongA Bank informó sobre las principales actividades del Consejo de Administración en 2022. A través de este contenido, podemos ver en parte la situación operativa de DongA Bank.
En 2022, el Consejo de Administración llevó a cabo actividades como mantener la estabilidad de las operaciones comerciales de todo el sistema del Banco Comercial Dong A Joint Stock Bank y asegurar la liquidez del banco. Tras muchos años de descenso, la cartera de préstamos en 2022 mantuvo el ritmo de crecimiento de los primeros meses del año, lo que contribuyó a una mejora significativa de los ingresos por intereses del DAB.
Acelerar la recuperación y la gestión de riesgos, deudas vendidas a VAMC, deudas incobrables, nuevas deudas incobrables surgidas desde 2016 y préstamos problemáticos que no se hayan gestionado con prontitud en 2021, con base en los principios de prudencia, claridad, publicidad y transparencia. Mejorar la calidad de los activos, reducir los activos improductivos y ayudar a liberar parte del capital restante del banco.
Los líderes bancarios dirigen y monitorean la situación de emisión de bonos de las instituciones de crédito y asesoran sobre inversiones en bonos para complementar la valiosa cartera de papeles del DAB y contribuir al uso efectivo del capital.
Enfoque en la gestión de riesgos, como: Ajustar algunos niveles de apetito al riesgo y emitir el Segundo Reglamento de Apetito al Riesgo de conformidad con la ley. Modificar y complementar el Segundo Reglamento sobre la organización y el funcionamiento del Comité de Gestión de Riesgos de conformidad con la ley y la situación actual.
Normativa legal sobre la transmisión obligatoria de los bancos comerciales De acuerdo con las disposiciones de la Ley de Instituciones de Crédito modificada y complementada en 2017, las instituciones de crédito que caen en uno de cuatro casos: pérdida o riesgo de pérdida de la capacidad de pago o pérdida o riesgo de pérdida de la capacidad de pago de acuerdo con las regulaciones del Banco Estatal; la pérdida acumulada de la institución de crédito es mayor del 50% del valor del capital estatutario y los fondos de reserva registrados en el estado financiero auditado más reciente; no mantener el índice de seguridad de capital prescrito durante 12 meses consecutivos o el índice de seguridad de capital es inferior al 4% durante 06 meses consecutivos; estar mal clasificado durante 02 años consecutivos de acuerdo con las regulaciones del Banco Estatal serán consideradas y tomadas por el Banco Estatal para ser puestas bajo control especial. Cuando una entidad de crédito esté bajo control especial, podrá ser reestructurada por el Gobierno, el Primer Ministro o el Banco Estatal según una de las siguientes opciones: recuperación; fusión, consolidación, transferencia de todas las acciones y aportaciones de capital; disolución; transferencia obligatoria; y quiebra. En el cual, el plan de transferencia obligatoria es aquel en el cual el propietario, aportante de capital y accionista del banco comercial bajo control especial debe transferir todas las acciones y aportaciones de capital al cesionario. (Cláusula 38, Artículo 4, Ley de Instituciones de Crédito). El cesionario es una entidad de crédito nacional, una entidad de crédito extranjera u otro inversor que haya solicitado recibir una transferencia obligatoria y que haya sido decidido por un organismo estatal competente para recibir dicha transferencia. (Cláusula 39, Artículo 4, Ley de Entidades de Crédito). |
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