Detención de un jefe europeo que dirigía tres empresas de crédito negro en Vietnam

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El 17 de junio, la Policía de la ciudad de Ho Chi Minh anunció que la Agencia de Policía de Investigación acababa de arrestar a Aigars Plivčs (nacionalidad letona, nacido en 1985) para investigar el delito de "Préstamos con tasas de interés altas en transacciones civiles".

Aigars Plivčs fue identificado como el jefe detrás de los sitios web de préstamos tamo.vn y findo.vn, descubiertos por la policía en abril de 2023.

Detención de un jefe europeo que dirigía tres empresas de crédito negro en Vietnam - 1 — Aigars Plivčs en la agencia de investigación. (Foto: CACC)

Según la Agencia de Investigación, a través de tres entidades legales, Sofi Solutions Company, Digital Credit y Fincap VN, Sun Finance Group con sede en Letonia creó los sitios web tamo.vn y findo.vn.

Estos sitios web ofrecen préstamos electrónicos al consumo en Vietnam. Los clientes solo necesitan iniciar sesión, completar su información personal (nombre completo, número de teléfono, correo electrónico, ingresos mensuales, gastos mensuales, número de documento de identidad/CCCD, número de cuenta, foto de identificación, foto de frente, etc.) y el sistema procesará automáticamente el préstamo sin necesidad de contactar directamente con el personal de la entidad crediticia.

Inmediatamente después, el cliente recibirá el préstamo transferido a su cuenta bancaria. En ese momento, el sistema crea automáticamente tres contratos electrónicos: un contrato de préstamo prendario, un contrato de hipoteca inmobiliaria con Digital Credit Company/Fincap Company y un contrato de servicios de consultoría con Sofi Solutions Company.

Todos estos contratos se almacenan en el sistema; las partes no firman ningún contrato. Cada cliente que utilice el sistema de préstamos será guiado para crear una cuenta en "tamo" o "findo". Los clientes pueden consultar la información de su préstamo iniciando sesión en el sitio web tamo.vn o findo.vn o a través de la aplicación "tamo" o "findo" en su teléfono.

Ante la agencia de investigación, Aigars Plivčs confesó ser empleado de Sun Finance Group, con sede en Letonia, el grupo que gestiona todas las actividades crediticias a través de los sitios web tamo.vn y findo.vn. Si bien no es el representante legal, Aigars Plivčs es el director ejecutivo de todas las actividades, como préstamos, cobro de deudas, gestión de costes y recursos humanos, a través de los jefes de departamento y de división de las tres empresas. Aigars Plivčs posee una participación del 2% en Sofi Solutions Company.

Aigars Plivčs admitió que las tres empresas operaban juntas y participaban en préstamos a través de dos sitios web: tamo.vn y findo.vn. Sofi Solutions Company actuaba como unidad de consultoría, mientras que Digital Credit/Fincap VN Company era una unidad de préstamos al consumo, aunque no contaba con licencia. Esta persona admitió que, cuando los clientes solicitaban préstamos a través de los dos sitios web mencionados, la empresa no realizaba ninguna actividad de consultoría ni de préstamo. Al mismo tiempo, Aigars Plivčs sabía con certeza que los tipos de interés de los préstamos superaban el 100 % anual, pero aun así accedió a seguir con las actividades de préstamo.

Aigars Plivčs contrató representantes legales para constituir tres empresas: Sofi Solutions LLC, Digital Credit Trading and Service LLC y Fincap VN LLC. Todas estas empresas fueron instruidas por Aigars Plivčs para que cometieran usura en transacciones civiles. El tipo de interés mínimo de estas empresas es del 401,5 % anual; el máximo, del 1379,7 % anual, entre 20 y 68 veces superior al tipo de interés máximo permitido por el Código Civil.

Se sabe que el monto total de ganancias ilegales que la Agencia de Investigación Policial ha comprobado al trabajar con 29 prestatarios supera los 780 millones de VND. La conducta de Aigars Plivčs presenta indicios del delito de "Préstamos con altos tipos de interés en transacciones civiles", tipificado en el artículo 201, cláusula 2, del Código Penal de 2015, modificado y complementado en 2017.

En relación con el caso, el 26 de mayo de 2023, la Policía de Ciudad Ho Chi Minh inspeccionó simultáneamente numerosos lugares donde se realizaban operaciones de "crédito negro" camufladas en negocios. Por consiguiente, emitió la orden de procesar a nueve acusados, directores, jefes de departamento, jefes de división y jefes de equipo de Digital Credit Trading and Service Company Limited, Fincap VN Company Limited y Sofi Solutions Company Limited, por el delito de "préstamos con altos tipos de interés en transacciones civiles".

Español En concreto, los procesados incluyen a: Nguyen Thi Tuyet Suong (nacida en 1968, residente en el Distrito 10), directora de Digital Credit Trading and Service Company Limited; Truong Tuan Tai (nacida en 1991, residente en el Distrito 6), directora de Fincap VN Company Limited; Tran Dung (nacida en 1986, residente en el Distrito 14, Distrito de Go Vap), jefa del Departamento de Operaciones de Sofi Solutions Company Limited; Cao Thi Xuan Huong (nacida en 1978, residente en el Distrito 13, Distrito 3), contable jefe de Sofi Solutions Company Limited; Dang Hung Tuan (nacida en 1987, residente en el Distrito An Phu Dong, Distrito 12), jefa del Departamento de Cobro de Deudas de Sofi Solutions Company Limited; Nguyen Thi Be Nam (residente en el Distrito 12), jefa del Grupo de Cobro de Deudas G1, Sofi Solutions Company Limited; Dinh Thi Hong Loan (nacida en 1980, residente en el barrio de Hiep Binh Phuoc , ciudad de Thu Duc), jefa del Departamento de Administración de Recursos Humanos de Sofi Solutions Company Limited; Luu Tuan Binh (nacida en 1982, residente en el Distrito 4), jefa del Departamento de Marketing de Sofi Solutions Company Limited y Ho Thi Bich Chi (nacida en 1990, residente en el Distrito 5), jefa del equipo de cobro de deudas G2 de Sofi Solutions Company Limited.

Durante la investigación, la Agencia de Investigación de la Policía determinó que las empresas mencionadas se escondían tras servicios de casas de empeño y consultoría financiera para operar préstamos con altos intereses a través de los sitios web tamo.vn y findo.vn. Entre abril de 2019 y abril de 2023, a través de los dos sitios web mencionados, las tres empresas desembolsaron más de dos millones de préstamos, por un total de más de 6.072 billones de VND, obteniendo ganancias ilegales de más de 4.123.4 billones de VND. El tipo de interés más bajo fue del 153,2% y el más alto, del 1.289,67%, entre 7 y 64 veces el tipo de interés máximo establecido en el Código Civil.

Luong Y

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