Η Στρατιωτική Εμπορική Κοινή Τράπεζα Μετοχών (MB) είναι η πρώτη μονάδα στο Βιετνάμ που εφαρμόζει τη λειτουργία εντοπισμού δόλιων πληροφοριών λογαριασμού από τα τέλη Ιουνίου 2024. Αυτή η λειτουργία θεωρείται ιδιαίτερα χρήσιμη στο πλαίσιο της ταχέως αναπτυσσόμενης τεχνολογίας πληροφοριών και των ολοένα και πιο εξελιγμένων μορφών απάτης.

Όταν πραγματοποιούν μεταφορά χρημάτων, οι πελάτες θα λαμβάνουν μια προειδοποίηση σε περίπτωση που ο παραλήπτης είναι ένας δυνητικά δόλιος λογαριασμός. Αυτό επιτρέπει στους πελάτες να σταματούν εύκολα ύποπτες συναλλαγές, συμβάλλοντας στην προστασία της ασφάλειας των λογαριασμών και των περιουσιακών τους στοιχείων.

Στο συνέδριο επενδυτών που διοργάνωσε η MB το απόγευμα της 5ης Αυγούστου, απαντώντας σε ερώτηση του VietNamNet , ο κ. Vu Thanh Trung, Αντιπρόεδρος του Διοικητικού Συμβουλίου αρμόδιος για τον Ψηφιακό Μετασχηματισμό της MB, μοιράστηκε περισσότερες λεπτομέρειες σχετικά με αυτό το χαρακτηριστικό.

Σύμφωνα με τον κ. Trung, η λειτουργία ανίχνευσης και προειδοποίησης απάτης είναι αποτέλεσμα συντονισμού μεταξύ της MB και του Τμήματος Κυβερνοασφάλειας και Πρόληψης Εγκλημάτων Υψηλής Τεχνολογίας (A05) του Υπουργείου Δημόσιας Ασφάλειας . Η MB και η A05 ενημερώνουν τη λίστα όλων των λογαριασμών που συμμετέχουν ή σχετίζονται με απάτη σε εθνικό επίπεδο. Αυτή η λίστα περιλαμβάνει επί του παρόντος περίπου περισσότερους από 3.000 λογαριασμούς και θα ενημερώνεται καθημερινά. Πριν από κάθε συναλλαγή μεταφοράς χρημάτων των πελατών της MB, η τράπεζα θα ελέγχει γρήγορα για να διαπιστώσει εάν ο λογαριασμός βρίσκεται στη λίστα με τις ύποπτες περιπτώσεις ή όχι.

«Επιβεβαιώνω ότι αυτή είναι απλώς μια λίστα ύποπτων λογαριασμών, συμπεριλαμβανομένων πραγματικών δόλιων λογαριασμών, αλλά και ύποπτων λογαριασμών. Προειδοποιούμε σαφώς τους πελάτες πριν από τη μεταφορά χρημάτων ότι ο λογαριασμός-αποδέκτης βρίσκεται στη λίστα ύποπτων», ενημέρωσε ο κ. Τρανγκ.

Μόνο τον Ιούλιο του 2024, μόλις αναπτύχθηκε αυτή η λειτουργία, η MB προειδοποίησε 2.700 πελάτες και αφού έλαβε την είδηση, 1.500 πελάτες σταμάτησαν προληπτικά τις συναλλαγές.

W-συναγερμός πυρκαγιάς mb 34.jpg
Προειδοποίηση του MB για ύποπτους λογαριασμούς. Φωτογραφία: Tuan Nguyen

Ο Αντιπρόεδρος του Διοικητικού Συμβουλίου της MB πρόσθεσε ότι στο συνέδριο για την αναθεώρηση της υλοποίησης του Έργου για την ανάπτυξη εφαρμογών δεδομένων σχετικά με τον πληθυσμό, την ταυτοποίηση και την ηλεκτρονική επαλήθευση ταυτότητας για την εξυπηρέτηση του εθνικού ψηφιακού μετασχηματισμού κατά την περίοδο 2022-2025, με όραμα για το 2030 της κυβέρνησης (Έργο 06) και το Σχέδιο Συντονισμού αριθ. 01/KHPH-BCA-NHNNVN μεταξύ του Υπουργείου Δημόσιας Ασφάλειας και της Κρατικής Τράπεζας του Βιετνάμ (SBV) για την υλοποίηση των εργασιών του Έργου 06, συμφωνήθηκε επειγόντως από όλες τις τράπεζες να τεθούν στο σύστημα σε συντονισμό με το A05, η λειτουργία ανίχνευσης και προειδοποίησης για δόλιες λογαριασμοί.

Απαντώντας στο ερώτημα γιατί η τράπεζα δεν έκλεισε προληπτικά τον λογαριασμό εάν αποκαλύφθηκε ότι επρόκειτο για δόλιο λογαριασμό που είχε ανοιχτεί στην MB, ο κ. Vu Thanh Trung είπε ότι η τράπεζα μπορούσε να εκδώσει μόνο προειδοποίηση, το κλείσιμο ή το άνοιγμα του λογαριασμού ενός πελάτη πρέπει να γίνεται σύμφωνα με το νόμο, δεν μπορεί να κλείσει αυθόρμητα.

Όσον αφορά το σχέδιο για την παραλαβή της υποχρεωτικής μεταβίβασης μιας αδύναμης τράπεζας, ο κ. Luu Trung Thai, Πρόεδρος του Διοικητικού Συμβουλίου της MB, δήλωσε ότι η τράπεζα έχει ολοκληρώσει το σχέδιο και την πρόταση για την παραλαβή της μεταβίβασης στην Κρατική Τράπεζα. Η Κρατική Τράπεζα έχει επίσης υποβάλει έκθεση στην κυβέρνηση και βρίσκεται στη διαδικασία συλλογής γνωμοδοτήσεων από τα αρμόδια υπουργεία, τμήματα και παραρτήματα.

Σύμφωνα με το σχέδιο, το τρίτο τρίμηνο του 2024 θα υπάρξει η γνωμοδότηση της κυβέρνησης και, εάν όλα πάνε ομαλά, αναμένεται να εγκριθεί φέτος.