Geld auf der Bank zu sparen ist nicht nur eine rentable Anlagemöglichkeit, sondern auch die effektivste Art, Geld aufzubewahren. Das Wort „Sparen“ selbst hat diese Bedeutung. Daher entscheiden sich viele Eltern dafür, Geld für eine bestimmte Zeit zu sparen, indem sie das Glücksgeld (Glücksgeld), das ihre Kinder nach jedem Neujahrsfest erhalten, verwenden, um ihren Kindern zu helfen, Geld zu behalten und gleichzeitig einen Gewinn aus diesem Geld zu erzielen.

Darüber hinaus hilft es Kindern, ihr Glücksgeld zu sparen und ihnen so grundlegende Kenntnisse über die persönliche Finanzverwaltung zu vermitteln.

Tatsächlich ist dies für Eltern, die Festgeld bei der Bank anlegen möchten, viel einfacher geworden, da sie bereits mit einem sehr kleinen Betrag, sogar ab nur 500.000 VND, am Schalter oder über das Online-Sparen ein Sparkonto eröffnen können.

Der Mindestbetrag für die Eröffnung eines neuen Sparkontos ist von Bank zu Bank unterschiedlich. Bei der Vietnam Thuong Tin Commercial Joint Stock Bank (VietBank) beträgt der Betrag beispielsweise nur 500.000 VND. Die meisten Banken akzeptieren jedoch mittlerweile eine Mindesteinlage von 1 Million VND.

Banken, die Spareinlagen ab 1 Million VND akzeptieren, wie z. B.: MB, VietinBank, Agribank , BIDV, Techcombank, TPBank, MSB, SeABank, VPBank, Eximbank, LPBank, …

Bei der Vietcombank beträgt der Mindestbetrag für die Eröffnung eines Sparkontos 3 Millionen VND. Dies ist gleichzeitig die höchste Grenze bei den heutigen Geschäftsbanken.

Da Banksparprogramme früher oft einen relativ hohen Mindestbetrag erforderten, war es für Menschen mit durchschnittlichem Einkommen, wie etwa Studenten, sehr schwierig, nur über ein geringes Kapital zu verfügen. Derzeit ist 1 Million VND bei den meisten Banken der ideale Betrag, um mit dem Sparen zu beginnen.

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Glücksgeld kann auf der Bank eingezahlt werden. (Foto: VOV)

Nicht nur für Studenten geeignet, auch Berufstätige können mit geringem Einkommen 1 Million Euro auf die Bank legen, einen Reservefonds für die Zukunft aufbauen und sich auf unerwartete Situationen vorbereiten, in denen Geld benötigt wird.

Den Empfehlungen der Banken zufolge können Kunden ab einer Million VND online oder am Transaktionsschalter Ersparnisse einzahlen. Wenn sie während der Arbeitszeit nicht viel Freizeit haben, sollten Kunden die Möglichkeit bevorzugen, rund um die Uhr online von zu Hause aus über die mobile App der Bank Ersparnisse einzuzahlen, um Zeit und Reisekosten zu sparen.

Festgeld ist eine Form des Sparens für einen bestimmten Zeitraum mit einer festen Laufzeit. Je nach Bedarf können Kunden eine Laufzeit von Monaten oder Jahren wählen. In der Regel gilt: Je länger die Laufzeit, desto höher der Zinssatz. Der Zinssatz dieser Sparform wird von der Bank reguliert und ändert sich von Zeit zu Zeit.

Kunden können ihre Ersparnisse vollständig online über die mobile Anwendung der Bank einzahlen und damit alle Vorgänge wie das Prüfen von Zinsinformationen, das Einzahlen von Geld, das Abschließen, Erneuern usw. auf mobilen Geräten durchführen.

Sowohl beim Sparen am Schalter als auch beim Online-Sparen hängen die Zinsen von der Laufzeit ab. Je länger die Laufzeit, desto höher die Zinsen. Die Zinsen am Ende der Laufzeit sind höher als die monatlichen Zinsen.

Die Sparzinsen werden nach der Formel berechnet: Zinsen = Einzahlungsbetrag x Zinssatz (%/Jahr) x Tatsächliche Anzahl der Einzahlungstage/365

Wenn ein Kunde 1 Million VND für eine Laufzeit von 6 Monaten, vom 15. Februar 2024 bis zum 15. August 2024 (181 Tage), einzahlt und der 6-Monats-Sparzinssatz 4 %/Jahr beträgt, beträgt der Zinssatz: 1.000.000 x 4 % x 181/365 = 19.835 VND.

Bei kleinen Beträgen sollten Kunden Online-Sparen wählen, um in den Genuss höherer Zinsen als am Schalter zu kommen (in der Regel beträgt die Differenz 0,2 – 0,5 Prozentpunkte).

Darüber hinaus können Sie beim Online-Sparen auch Zeit und Ort des Sparens proaktiv bestimmen und jederzeit und überall einzahlen/abheben, ohne zum Transaktionsschalter gehen zu müssen.

HÖCHSTE EINLAGENZINSEN BEI BANKEN VOR DEN TET-FEIERN
BANK 1 MONAT 3 MONATE 6 MONATE 9 MONATE 12 MONATE 18 MONATE
CBBANK 4.2 4.3 5.1 5.2 5.4 5.5
VIETBANK 3.5 3.7 4.9 5 5.3 5.8
DONG A BANK 3.9 3.9 4.9 5.1 5.4 5.6
NZB 3.9 4.1 4,85 4,95 5.3 5.8
HDBANK 3.15 3.15 4.8 4.6 5 5.9
PVCOMBANK 2,85 2,85 4.8 4.8 4.9 5.2
BAOVIETBANK 3.5 3,85 4.8 4.9 5.3 5.5
GPBANK 2.9 3.42 4,75 4.9 4,95 5.05
ABBANK 3 3.2 4.7 4.3 4.3 4.4
BAC A BANK 3.2 3.4 4.7 4.8 5.1 5.5
BVBANK 3,65 3,75 4,65 4.8 5,95 5,55
VIET A BANK 3.2 3.5 4.6 4.6 5.1 5.4
SHB 2.9 3.3 4.6 4.8 5 5.2
OCB 3 3.2 4.6 4.7 4.9 5.4
NAMA BANK 2.9 3.4 4.6 4.9 5.4 5.8
KIENLONGBANK 3.5 3.5 4.5 4.7 4.9 5.4
OCEANBANK 3.1 3.3 4.4 4.6 5.1 5.5
VPBANK 3.1 3.3 4.4 4.4 5 5
VIB 2.9 3.2 4.3 4.3 4.8 5.2
EXIMBANK 3.1 3.4 4.3 4.3 4.8 5
PGBANK 3.1 3.5 4.2 4.4 4.9 5.1
LPBANK 2.6 2.7 4 4.1 5 5.6
TPBANK 2.8 3 4 4.8 5
SACOMBANK 2.4 2.6 3.9 4.2 5 5.6
SEEBAND 3.2 3.4 3.9 4.1 4,75 5
MSB 3.5 3.5 3.9 3.9 4.3 4.3
SAIGONBANK 2.5 2.7 3.9 4.1 5 5.4
ACB 2.6 3.2 3.9 4.2 4.8
MB 2.6 2.9 3.9 4.1 4.8 5.2
TECHCOMBANK 2,35 2,65 3,75 3.8 4,75 4,75
BIDV 2 2.3 3.3 3.3 4.8 4.8
AGRIBANK 1.7 2 3.2 3.2 4.8 4.8
VIETINBANK 1.9 2.2 3.2 3.2 4.8 4.8
SCB 1,75 2,05 3.05 3.05 4,75 4,75
VIETCOMBANK 1.7 2 3 3 4.7 4.7