Bankmitarbeiter tragen zur Kriminalprävention bei

Cyberbetrug in allen Formen und mit allen möglichen Tricks hat vielen Menschen Leid zugefügt. Um den Menschen sichere Bankgeschäfte zu ermöglichen, hat die Bankenbranche die Initiative „Bankangestellte tragen zur Kriminalitätsprävention und -bekämpfung bei“ ins Leben gerufen. Ein Reporter der Zeitung Binh Thuan interviewte Herrn Phan Thanh En, den Direktor der Staatsbank von Vietnam, Filiale Binh Thuan.

Herr Phan Thanh En – Direktor der State Bank of Vietnam, Zweigstelle Binh Thuan.

Sir, derzeit gibt es viele Fälle von Geldtransferbetrug im Internet. Wie sieht es in Binh Thuan aus?

Herr Phan Thanh En: In letzter Zeit kam es insbesondere in der Provinz Binh Thuan und im ganzen Land zu zahlreichen Fällen von Betrug und Vermögensveruntreuung im Cyberspace im Bankensektor. Dabei kamen immer raffiniertere und organisiertere Tricks zum Einsatz, die zu Verwirrung und Schäden bei den Kunden führten und den Ruf der Banken schädigten.

Allein im April und Mai 2024 kam es in der Provinz zu zahlreichen aufeinanderfolgenden Fällen von Betrug und Vermögensaneignung, bei denen sich die Opfer als Behörden (Polizei, Staatsanwaltschaft, Gerichte usw.) ausgaben, um sie dazu zu verleiten, Geld auf Bankkonten zu überweisen und sich dieses dann anzueignen. So wurde am 9. April 2024 ein 1956 in der Gemeinde Tan Lap im Bezirk Ham Thuan Nam geborener Kunde dazu verleitet, 1,8 Milliarden VND zu überweisen. Dies wurde von der Agribank- Filiale in Ham My umgehend entdeckt und in Abstimmung mit der Polizei der Gemeinde Ham My verhindert. Am 12. April 2024 wurde ein 1954 in der Gemeinde Ham Kiem im Bezirk Ham Thuan Nam geborener Kunde dazu verleitet, 450 Millionen VND zu überweisen. Dies wurde von der BIDV-Filiale in Binh Thuan umgehend entdeckt und in Abstimmung mit der Provinzpolizei PA05 verhindert. Am 3. Mai 2024 wurde ein 1958 geborener Kunde aus Ma Lam, Bezirk Ham Thuan Bac, betrogen und überwies 3,2 Milliarden VND. Die Agribank-Filiale in Ham Thuan Bac entdeckte dies umgehend und koordinierte die Maßnahmen mit der Polizei von Ma Lam, um dies zu verhindern. Die oben genannten Fälle zeigen, dass Immobilienbetrug sehr komplex ist und tendenziell zunimmt. Wachsamkeit, Verantwortungsbewusstsein und die Rolle der Banken bei der frühzeitigen Erkennung und Verhinderung von Geldüberweisungen an Betrüger sind wichtige Faktoren für die wirksame Prävention und Unterbindung von Immobilienbetrug.

Welche Empfehlungen hat die Bankenbranche aus Managementsicht, um Menschen dabei zu helfen, Betrug zu vermeiden?

Herr Phan Thanh En: Um sich vor den oben genannten Betrugsformen zu schützen, sollten Sie Ruhe bewahren und sich nicht von psychologischem Druck und Drohungen täuschen lassen. Überprüfen Sie die Identität und die Daten des Anrufers, indem Sie die offizielle Telefonnummer der Behörde anrufen oder die Behörde direkt über die offiziellen Kanäle kontaktieren. Geben Sie keine persönlichen Daten oder Geld per Telefon, E-Mail oder über andere Medien preis. Wenn Sie einen Drohanruf erhalten oder Anzeichen von Betrug vermuten, benachrichtigen Sie sofort die örtliche Polizei, um Unterstützung und Rat zu erhalten. Es ist zu beachten, dass staatliche Verwaltungsbehörden Personen nicht plötzlich und ohne vorherige schriftliche Ankündigung telefonisch zu Geldüberweisungen oder vertraulichen Informationen auffordern werden.

Um die Initiative der gesamten Bevölkerung zum Schutz der nationalen Sicherheit wirksam umzusetzen, hat die Staatsbank von Vietnam, Filiale Binh Thuan, die Initiative „Bankangestellte tragen zur Kriminalitätsverhütung und -bekämpfung bei“ ins Leben gerufen. Um Kunden bei der Erkennung, Aufdeckung und Verhinderung von Straftaten und Betrugsfällen zu unterstützen, die zum Verlust von Kundengeldern führen, hat die Staatsbank von Vietnam, Filiale Binh Thuan, die Kreditinstitute in der Region aufgefordert, regelmäßig Schulungen zu organisieren und ihr Wissen zur Verhütung und Bekämpfung von Zahlungskriminalität und Online-Betrugsdelikten unter Einsatz von Hochtechnologie auf den neuesten Stand zu bringen. So können Beamte und Mitarbeiter rechtzeitig Präventivmaßnahmen ergreifen, um die Rechte und berechtigten Interessen von Kunden und Banken zu schützen. Dabei müssen alle Beamten und Mitarbeiter bei direkten Kundentransaktionen gründlich informiert werden. Bei der Erkennung verdächtiger Transaktionen ist es notwendig, die Methoden und Tricks der Kriminellen sofort zu untersuchen und den Kunden zu erklären, damit diese die Transaktionen verstehen und sofort stoppen können. Bei Bedarf ist eine Lösung mit der Polizei und anderen Behörden abzustimmen.

Darüber hinaus ist es notwendig, die Information und Kommunikation mit den Kunden zu fördern und sie vor den Methoden und Tricks von Betrügereien und Täuschungen durch Kriminelle zu warnen, um diese zu erkennen und zu verhindern; die Kunden in der Gewährleistung von Sicherheit und Schutz bei Transaktionen in der elektronischen Umgebung zu unterweisen; die Kunden über viele Kanäle wie E-Mail, SMS, Benachrichtigungsbereiche in Smart-Banking-Anwendungen, Bank-Websites und kurze Clips mit Anweisungen zur Durchführung sicherer Online-Transaktionen öffentlich über Formen von Betrug und Vermögensaneignung zu informieren … Kunden zu beraten, was sie tun und was sie nicht tun sollen, persönliche Informationen während der Nutzung des Dienstes proaktiv zu schützen, um zu vermeiden, Betrügern in die Falle zu tappen; sich mit Funktionskräften und der Polizei abzustimmen und Hotlines oder E-Mail-Adressen bereitzustellen, um Kunden umgehend zu unterstützen.

Darüber hinaus müssen Banken, insbesondere die Mitarbeiter, die häufig mit Kundentransaktionen umgehen, Kunden dabei unterstützen, betrügerisches Verhalten, ungewöhnliches Verhalten und Kontrollverluste, die zu Geldverlusten führen, zu erkennen, zu identifizieren und umgehend zu verhindern. Es gibt eine Richtlinie zur rechtzeitigen Anerkennung, Ermutigung und Belohnung von Kollektiven und Bankmitarbeitern, die Erfolge bei der Verhinderung, Erkennung und umgehenden Verhinderung von Online-Betrug im Bankensektor erzielen.

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