Die Verantwortlichen des BIDV empfehlen der Wertpapierbranche, zusätzliche Mechanismen zur Förderung grüner Anleihen einzuführen.

Als erste Bank, die grüne Anleihen emittierte, erkannte die Führung des BIDV , dass es derzeit keine klaren Mechanismen und Richtlinien gibt, um Anreize für Emittenten und Investoren grüner Anleihen zu schaffen.

Herr Le Ngoc Lam, Generaldirektor der Joint Stock Commercial Bank for Investment and Development of Vietnam ( BIDV ), sprach am Morgen des 28. Februar auf der Konferenz zur Umsetzung der Aufgabe der Entwicklung des Aktienmarktes im Jahr 2024 in Hanoi . sagte, dass einer der Erfolge dieser Bank im Jahr 2023 darin bestand , einen neuen Kanal zur Kapitalmobilisierung zu eröffnen und so eine Voraussetzung für eine erhöhte Kapazität zur Versorgung der Wirtschaft mit grünem Kapital durch die Ausgabe von grünen Anleihen zu schaffen. Konkret hat BIDV erfolgreich Anleihen im Wert von 2.500 Milliarden VND gemäß den Green-Bond-Standards der International Capital Market Association (ICMA) ausgegeben und ist damit die erste Bank, die auf dem heimischen Markt grüne Anleihen gemäß internationalen Standards emittiert. „ Um die Emission umzusetzen, hat BIDV proaktiv internationale Praktiken und Prinzipien für grüne Anleihen studiert. Dank der technischen Beratung durch die Weltbank, des Technical Assistance Program der SBV und des SSC-Handbuchs hat BIDV ein Green-Bond-Framework gemäß ICMA-Standards erstellt und ein sehr hohes Rating von Moody's erhalten. Dies ist ein wichtiger Faktor für den Erfolg der Emission. Innerhalb von zwei Monaten nach der Emission hat BIDV das gesamte Anleihekapital zur Finanzierung von Projekten im Bereich erneuerbare Energien und nachhaltiger Transport ausgezahlt “, sagte Herr Lam . Dem Generaldirektor des BIDV zufolge ist während des Umsetzungsprozesses jedoch eine Einschränkung aufgefallen: Es fehlen klare Mechanismen und Richtlinien, um Anreize für Emittenten und Investoren grüner Anleihen zu schaffen. Um die Entwicklung des Marktes für grüne Anleihen in naher Zukunft zu fördern und so Investitionskapital nach Vietnam zu locken, hat der BIDV drei Empfehlungen ausgesprochen . Insbesondere gibt es viele Empfehlungen für neue Mechanismen aus dem Finanzsektor, wie z. B. die Unterstützung von Emissionskosten, Steueranreize für Unternehmen, die grüne Anleihen emittieren, und ausreichend umfangreiche Vergünstigungsmaßnahmen, um Investoren zum Kauf der Anleihen zu ermutigen. Insbesondere ist es laut Herrn Lam notwendig, den Rechtsrahmen für grüne Anleihen zu vervollständigen, einschließlich Vorschriften zur Klassifizierung und Zertifizierung nationaler grüner Projekte, um Anreizmaßnahmen anwenden zu können, die die Ähnlichkeiten zwischen den grünen Kriterien Vietnams und internationalen Standards berücksichtigen müssen. Dies erleichtert es Unternehmen, Projekte umzusetzen und in- und ausländische Investitionen nach demselben Standardsystem anzuziehen. Darüber hinaus sollte eine Regulierung der grünen Kriterien in Betracht gezogen werden, einschließlich Stufen, die unterschiedlichen politischen Anreizen entsprechen. Dann können Unternehmen, die grüne Anleihen emittieren, schrittweise von Vergünstigungen profitieren und Ziele/Motivationen für nachhaltiges Wachstum schaffen. Gleichzeitig müssen Richtlinien für die Ausgabe und Berichterstattung von grünen Anleihen herausgegeben werden, wobei die spezifischen Regelungen zwischen den Geschäftstätigkeiten von Kreditinstituten und Wirtschaftsorganisationen zu berücksichtigen sind. Zweitens müssen Unternehmen bei der grünen Transformation und der Ausgabe grüner Anleihen unterstützt und ermutigt werden, indem kontinuierliche Forschung betrieben und Richtlinien zur Unterstützung von Unternehmen, die grüne Anleihen ausgeben, wie z. B. Unterstützung bei den Emissionskosten, Steueranreize usw., ausgebaut werden . Die Verantwortlichen des BIDV sind außerdem der Ansicht, dass die Ausbildung und Entwicklung von Humanressourcen im Bereich Umwelt gefördert werden muss ; außerdem müssen Werbung und Anreize für die grüne Transformation von Unternehmen geschaffen werden. Drittens müssen Investoren ermutigt werden, in grüne Anleihen zu investieren . Die vorgeschlagenen Anreizformen bestehen darin, Anreize zu schaffen, die groß genug sind, um Investoren zum Kauf von Anleihen zu ermutigen (z. B. Anreize bei Kreditlimits, Steuern auf Anlagerenditen usw.) und das Bewusstsein der Investoren für ihre Verantwortung gegenüber nachhaltiger Entwicklung, Gemeinschaft und Gesellschaft zu schärfen.

Herr Le Ngoc Lam, Generaldirektor der Vietnam Joint Stock Commercial Bank for Investment and Development BIDV, hielt eine Rede zum Thema „Grüne Anleihen – eine treibende Kraft für nachhaltiges Wachstum“ – Foto: VGP/Nhat Bac

Als Kreditinstitut hat BIDV im Einklang mit dem allgemeinen Entwicklungstrend der Welt und der Ausrichtung der Regierung eine Entwicklungsstrategie für den Zeitraum 2021–2025 mit einer Vision bis 2030 erstellt und sich das Ziel gesetzt, bis 2050 eine Net Zero Bank zu werden. Die Führungskräfte der Bank sagten, dass BIDV nun eine spezialisierte Einheit gegründet hat, um die Strategie für nachhaltige Entwicklung und ESG-Praktiken bei BIDV zu erforschen, zu entwickeln und umzusetzen. Die Bank hat auch die Entwicklung nachhaltiger Finanzrahmen gemäß internationalen Standards abgeschlossen , die sowohl für die Kreditvergabe, die Kapitalmobilisierung als auch für Risikomanagementaktivitäten gelten. BIDV erstellt Kreditvergabeorientierungen und -richtlinien im Zusammenhang mit ESG. Insbesondere die Umstellung der Kreditstruktur auf Industrien mit hohem Kohlendioxidausstoß, wie z. B. Kohlekraftwerke, mit dem Ziel, bis 2035 keine ausstehenden Schulden aus Kohlekraftwerken mehr zu haben; die Kontrolle der Kreditlimits für die Stahl-, Zement- und Düngemittelindustrie; und die Beratung , die Unternehmen beim Technologiewandel unterstützt und die Treibhausgasemissionen reduziert; Unternehmen werden ermutigt, in grünes Wachstum zu investieren, indem grüne Kreditprodukte in den Bereichen Textilien, Solarstrom auf Hausdächern, grüner Transport usw. ausgegeben werden, mit Anreizen bei Zinssätzen, Sicherheitenrichtlinien und Wechselkursen. Bis Ende 2023 wird BIDV eines der größten grünen Kreditinstitute auf dem Markt sein, mit einem ausstehenden Kreditsaldo von insgesamt 71.000 Milliarden VND, was einem Anstieg von 11 % gegenüber 2022 entspricht. Davon entfallen 57.000 Milliarden VND auf den Sektor für saubere und erneuerbare Energien mit 1.600 Projekten von 1.300 Kunden. Die Kapitalstruktur für die grünen Kredite von BIDV umfasst Kapital aus Einlagen, Krediten von in- und ausländischen Finanzinstituten sowie anvertrautes Kapital. Quelle