Online-Geldtransfers von 500 Millionen VND oder mehr müssen gemeldet werden

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Dies ist einer der wichtigen Inhalte des Rundschreibens 09/2023/TT-NHNN, das die Umsetzung einer Reihe von Artikeln des Gesetzes zur Bekämpfung der Geldwäsche regelt, das gerade von der Staatsbank herausgegeben wurde.

Dieses Rundschreiben legt Kriterien und Methoden zur Bewertung der Geldwäscherisiken meldender Unternehmen, den Geldwäscherisikomanagementprozess und die Kundenklassifizierung nach Geldwäscherisikostufe, Meldevorschriften für meldepflichtige Transaktionen mit hohem Wert, Meldevorschriften für verdächtige Transaktionen usw. fest.

Online-Geldtransfers von 500 Millionen VND oder mehr müssen der Anti-Geldwäsche-Agentur gemeldet werden (Foto: Hoang Ha)

Gemäß Rundschreiben 09/2023/TT-NHNN müssen Zahlungsdienstleister bei Inlandstransaktionen jede inländische elektronische Geldüberweisung im Wert von 500 Millionen VND oder dem Gegenwert in Fremdwährung der Anti-Geldwäsche-Abteilung (Staatsbank) melden. Internationale elektronische Geldüberweisungen im Wert von 1.000 USD oder dem Gegenwert in anderen Fremdwährungen müssen der Staatsbank ebenfalls gemeldet werden.

Der Inhalt der Informationen in den Transaktionsberichten für elektronische Geldtransfers wird von der Staatsbank recht detailliert geregelt.

Dementsprechend umfassen die Meldeinformationen hinsichtlich der Informationen zu den initiierenden und begünstigten Finanzinstituten den Transaktionsnamen des Instituts oder der Transaktionsfiliale, die Adresse der Hauptniederlassung (oder die Bankleitzahl für inländische elektronische Geldüberweisungen, den SWIFT-Code für internationale elektronische Geldüberweisungen) sowie die Empfänger- und Überweisungsländer.
Zu den Informationen über einzelne Kunden, die an elektronischen Geldtransfertransaktionen teilnehmen, gehören der vollständige Name, das Geburtsdatum, die Personalausweisnummer oder Bürgeridentifikationsnummer oder persönliche Identifikationsnummer oder Reisepassnummer, die Nummer des Einreisevisums (sofern vorhanden), die Adresse des ständigen Wohnsitzes oder eines anderen aktuellen Wohnsitzes (sofern vorhanden) und die Staatsangehörigkeit (gemäß den Transaktionsdokumenten).

Zu den Informationen über Kunden, bei denen es sich um Organisationen handelt, die an elektronischen Geldtransfertransaktionen teilnehmen, gehören der vollständige Transaktionsname und die Abkürzung (sofern vorhanden), die Adresse des Hauptsitzes, die Betriebslizenznummer oder die Unternehmensregistrierungsnummer oder die Steuernummer sowie das Land, in dem sich der Hauptsitz befindet.

Zu den Transaktionsinformationen gehören Kontonummer (sofern vorhanden); Betrag; Währungstyp; in vietnamesische Dong umgerechneter Betrag (sofern die Transaktionswährung eine Fremdwährung ist); Grund und Zweck der Transaktion; Transaktionscode; Transaktionsdatum; …

Andererseits erklärte die Staatsbank auch, dass zu den elektronischen Geldtransfertransaktionen, die nicht gemeldet werden müssen, folgende gehören: Geldtransfertransaktionen, die aus Transaktionen mit Debitkarten, Kreditkarten oder Prepaid-Karten zur Bezahlung von Waren und Dienstleistungen resultieren; Geldtransfer- und Zahlungstransaktionen zwischen Finanzinstituten, bei denen sowohl der Initiator als auch der Empfänger Finanzinstitute sind.

Zuvor war im Entscheidungsentwurf des Premierministers festgelegt worden, dass der Wert von Transaktionen mit hohem Wert der Staatsbank gemäß den Bestimmungen in Absatz 2, Artikel 25 des Gesetzes zur Bekämpfung der Geldwäsche gemeldet werden muss; der zu meldende Transaktionswert beträgt 300 Millionen VND.

Gemäß der Empfehlung der Financial Action Task Force on Money Laundering (FATF) liegt der empfohlene Schwellenwert für den meldepflichtigen Transaktionswert bei 15.000 USD (entspricht 375 Millionen VND).

Laut der Staatsbank soll die detaillierte Regelung der meldepflichtigen Transaktionen mit hohem Wert dazu beitragen, die Wirksamkeit der Arbeit zur Bekämpfung der Geldwäsche zu verbessern. Sie steht im Einklang mit den internationalen Anforderungen und Standards zur Bekämpfung der Geldwäsche, die Vietnam auf der Grundlage der Gewährleistung wirtschaftlicher Unabhängigkeit und Autonomie, der Gewährleistung der Währungssicherheit und der nationalen Finanzsicherheit umsetzen muss.

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Quelle