Warnung vor Betrug und Vermögensenteignung durch die Form von hui, ho

In letzter Zeit kam es landesweit zu zahlreichen Fällen von gescheiterten Spar- und Kreditgenossenschaften oder zu betrügerischer Aneignung von Eigentum durch die Eigentümer. Viele Menschen verloren dadurch ihr Eigentum, wobei die gestohlenen Geldbeträge Milliarden Dong erreichten. Trotz regelmäßiger Warnungen der Behörden kommt es immer wieder zu gescheiterten Spar- und Kreditgenossenschaften. Dies liegt daran, dass viele Teilnehmer nicht aufmerksam sind, die gesetzlichen Bestimmungen, Rechte, Pflichten und damit verbundenen rechtlichen Verantwortlichkeiten nicht genau kennen und bei der Teilnahme an den Sparkassen subjektiv agieren.

Die Ermittlungsbehörde der Bezirkspolizei Ly Nhan in der Provinz Ha Nam hat eine Entscheidung zur Einleitung eines Strafverfahrens und zur Anklageerhebung gegen die Angeklagte Doan Thi Sang erlassen.

Kürzlich erließ die Ermittlungsbehörde der Bezirkspolizei Ly Nhan in der Provinz Ha Nam eine Entscheidung zur Einleitung eines Strafverfahrens und zur Anklage der Angeklagten Doan Thi Sang (Jahrgang 1983), wohnhaft in Dorf 1, Gemeinde Chinh Ly, Bezirk Ly Nhan in der Provinz Ha Nam, wegen Betrugs und Unterschlagung von Eigentum.

Sang nutzte das Vertrauen der Leute aus, die mit ihnen spielen wollten, und die Tatsache, dass die Spieler in den Clans sich nicht kannten, und gründete Clans, um Geld zu sammeln.

Aufgrund finanzieller Ungleichgewichte und der Unfähigkeit, die Schulden zu begleichen, beging Sang einen Betrug, indem er sich in den Zeiträumen als die Person ausgab, die die Schulden kaufen wollte, um sie in diesen Zeiträumen zu übernehmen und sich so sein Vermögen anzueignen.

Mithilfe der oben beschriebenen Tricks gründete Sang vor seiner Flucht aus der Gegend 27 Banden und lockte über 800 Menschen (das entspricht mehr als 1.300 Banden) zum Spielen an, um sich Eigentum anzueignen.

Subjekt: Doan Thi Sang, bei der Ermittlungsbehörde.

Bei der Ermittlungsbehörde gab Doan Thi Sang zu: „Weil mein Geschäft Verluste machte, hatten die meisten Leute, die meinen Familiennamen kaufen wollten, bereits Einzahlungsscheine dabei, die ich mitnehmen konnte. Als mir klar wurde, dass ich die Eigentümer nicht mehr bezahlen konnte, bin ich aus der Gegend geflohen.“

Hui, sie arbeiten auf der Grundlage von Vertrauen und Selbstkontrollmechanismen. Normalerweise ist die Person, die kontrolliert und arbeitet, der Eigentümer des Vereins. Den meisten Teilnehmern mangelt es an Wachsamkeit und sie verstehen die gesetzlichen Bestimmungen, Rechte, Pflichten und die damit verbundenen rechtlichen Verantwortlichkeiten nicht genau.

Frau Pham Thi Ngoc, eine der vielen Personen, die die Gebühr für Doan Thi Sang bezahlt haben, sagte: „Meine Familie spart jeden Monat Geld, um acht Gebühren zu zahlen. Insgesamt habe ich 241 Millionen und zwanzigtausend Dong bezahlt. Im März 2024 nach dem Mondkalender waren Frau Sang und ihr Mann aus der Gegend geflohen. Jetzt ist meine Familie sehr verwirrt und besorgt, da sie nicht weiß, wann sie das gespendete Geld zurückbekommen wird.“

Hui sind eine Form der Kapitalbeschaffung für Kredite und Spareinlagen auf freiwilliger Basis, mit geringer Öffentlichkeitswirkung zwischen den Beteiligten. Sie basieren auf Vertrauen und persönlichen, freiwilligen Beziehungen. Der Eigentümer der Vereinigung benötigt weder Sicherheiten noch stellt er den Teilnehmern umfassende Informationen zur Verfügung. Obwohl das Gesetz für die Teilnahme an einer Hui eine schriftliche Vereinbarung vorschreibt und eine notarielle Beglaubigung beantragen kann, verfügen die Teilnehmer in der Realität hauptsächlich über mündliche Vereinbarungen und handschriftliche Dokumente. Obwohl die Teilnehmerzahl groß ist, wissen sie wenig voneinander und verfügen nur über wenige Informationen über die wirtschaftlichen Verhältnisse und Ziele des Eigentümers der Vereinigung.

In Wirklichkeit handelt es sich bei den meisten Menschen, die in den Gemeinden am Glücksspiel teilnehmen, um Geringverdiener oder Kleinunternehmer. Sie legen die monatlichen Ersparnisse ihrer Familie zusammen, um zu spielen, und leihen sich sogar Geld, um ihren Beitrag zu leisten.

Viele Eigentümer haben dies jedoch ausgenutzt und sich durch Betrug Besitz angeeignet, wodurch viele Mitglieder mit leeren Händen dastanden, Schulden machten und Besitz im Wert von mindestens mehreren zehn Millionen Dong, höchstens jedoch Milliarden Dong verloren, was erhebliche Auswirkungen auf die Sicherheits- und Ordnungslage vor Ort hatte und öffentliche Empörung auslöste.

Major Nguyen Duc Thao, stellvertretender Leiter des allgemeinen Ermittlungsteams der Polizei des Bezirks Ly Nhan in der Provinz Ha Nam, erörterte dieses Problem und warnte: „Wenn Menschen Geld leihen oder Ersparnisse anlegen müssen, sollten sie sich an Kreditinstitute wie Banken wenden und es vermeiden, mit dem Hui zu spielen, da ein hohes Risiko besteht, dass das Hui scheitert und ein großes Risiko besteht, Geld zu verlieren.“

Angesichts der jüngsten Fälle von Kreditwucher im ganzen Land und insbesondere in der Provinz Ha Nam empfiehlt die Behörde für öffentliche Sicherheit den Menschen, zur Vermeidung von Betrug und Vermögensverlusten, die den Alltag jeder Familie beeinträchtigen, geeignete und sichere Anlage-, Spar- und Vermögensbildungsformen zu wählen und die Teilnahme an risikoreichen Spar- und Vermögensbildungsgruppen zu vermeiden, da diese das Risiko einer Vermögensbeschlagnahmung bergen. Gleichzeitig müssen sie sich mit den gesetzlichen Bestimmungen zur Kapitaleinlage vertraut machen, um ihre legitimen Rechte und Interessen zu wahren und Risiken vorzubeugen.

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