Banken warnen vor Betrug im Goldhandel

Goldbarren im SJC-Hauptquartier in Distrikt 3 (HCMC), März 2025. Foto: Quynh Tran

Viele Banken wie BIDV, MB, SHB ... warnen vor betrügerischen Websites, Fanpages und Social-Media-Konten mit Domänennamen, Oberflächen und Logos, die mit denen seriöser Goldhandelsmarken identisch sind. Dadurch können Nutzer diese leicht mit der offiziellen Seite verwechseln. Die Betrüger geben sich zudem als Banken aus, um Betrug zu begehen, statt wie bisher nur als Goldhandelsunternehmen.

Mit dieser Warnung reagierten die Banken auf den jüngsten Goldbetrug, der in letzter Zeit „aufgeblüht“ ist. Der Preis für Edelmetalle in dem Land ist mit über 10 Millionen VND pro Tael viel höher als auf der Welt , und die Menschen haben aufgrund des begrenzten Angebots Schwierigkeiten, bei Bedarf etwas zu kaufen.

Laut Banken besteht eine häufige Betrugsmasche darin, nach dem Aufbau von Vertrauen Falschmeldungen über Gold- oder Silberpreise zu verbreiten, Sonderangebote, hohe Rabatte und attraktive Prämien anzupreisen. Sie laden außerdem zu Online-Investitionen ein und versprechen hohe Renditen (täglich oder wöchentlich). Laut Banken handelt es sich dabei um eine Form des Betrugs, die Anzeichen von Pyramidensystemen oder Geldveruntreuung aufweist.

Wenn das Opfer in die Falle tappt, versenden die Betrüger weiterhin gefälschte Nachrichten und E-Mails, um Gewinne anzukündigen und persönliche Daten und Bankkonten abzufragen, um Profit zu machen. Sie geben sich sogar als Verwandte oder Mitarbeiter von Goldfirmen aus und rufen an oder kontaktieren die Opfer über soziale Netzwerke, um sie auf vielfältige Weise zu betrügen. Viele Betrüger nutzen zudem den Trick, gewinnbringende Bilder zu posten, um Kunden anzulocken, oder senden Bestellbestätigungen mit Logos und Informationen, die denen echter Unternehmen ähneln, um Vertrauen zu schaffen.

Zuvor hatte die Ho Chi Minh City Jewelry Company (SJC) bereits erklärt, dass einige Personen Websites und Fanpages erstellt hätten, die sich als diese Marke ausgaben, um zu betrügen, persönliche Daten zu sammeln und Transaktionen ohne Rechtsgrundlage durchzuführen.

Angesichts der Volatilität des Goldmarktes und immer raffinierterer Betrugsmethoden raten Banken ihren Kunden, bei Kauf- und Verkaufstransaktionen äußerste Wachsamkeit zu zeigen.

Die SHB Bank empfiehlt, Transaktionen nur an offiziell lizenzierten Standorten durchzuführen. BIDV empfiehlt seinen Kunden, persönliche Informationen, Kontodaten oder OTP-Codes auf keinen Fall an Dritte weiterzugeben, auch nicht an Personen, die sich als Mitarbeiter des Unternehmens oder der Bank ausgeben.

MB empfiehlt seinen Kunden, Fanpages, Websites, Links und Informationen zu autorisierten Transaktionsorten für den Kauf und Verkauf von Goldbarren von Kreditinstituten in der Region und im ganzen Land sorgfältig zu prüfen. Die Bank ist der Ansicht, dass Kauf und Verkauf direkt bei lizenzierten Geschäftsstellen erfolgen sollten.

Gleichzeitig müssen die Menschen persönliche Informationen – wichtige digitale Vermögenswerte – proaktiv schützen und dürfen diese nicht willkürlich und ohne eindeutige Überprüfung preisgeben. „Jede Nachlässigkeit oder Subjektivität kann Kriminellen die Möglichkeit eröffnen, sich Vorteile zu verschaffen und Vermögenswerte anzueignen“, sagte ein Vertreter der SHB.

Im vergangenen Monat verlangte die Staatsbank von Vietnam, Zweigstelle Region 2, von Banken und Unternehmen, die in der Region mit Goldbarren handeln, dass sie Erkennungsschilder aufhängen und ihre Lizenzen öffentlich aushängen, damit die Menschen sie als legale Kauf- und Verkaufsorte erkennen können.

Derzeit gibt es im ganzen Land 22 Banken und 16 Unternehmen, die eine Lizenz zum Handel mit Goldbarren besitzen, wie etwa SJC, DOJI, PNJ, Mi Hong, Bao Tin Minh Chau, Phu Quy Gold, Kim Ngoc Phu Gold, Ngoc Hai Gold und Edelsteine …

Kommentar (0)