Případ Van Thinh Phat ukazuje ponaučení v kontrole bankovních peněžních toků.

Odpoledne 23. listopadu projednalo Národní shromáždění v zasedací síni návrh zákona o úvěrových institucích (ve znění pozdějších předpisů).

Delegát Pham Van Hoa (delegace Dong Thap ) souhlasil s revizí předpisů týkajících se ukončení křížového vlastnictví, manipulace a dominance bank, protože se jedná o velmi důležitou otázku.

Ve skutečnosti některé z našich bank v minulosti zažily problémy. Podle delegáta je důležité, aby banky sledovaly a věnovaly pozornost případům, kdy vlastníky bank jsou velké podniky. U této skupiny je nutné konkrétně zvážit procentuální podíl akcionářů v daných vlastnících.

V těchto bankách se vklady lidí nedostanou k dlužníkům ani k potřebným podnikům. Ti, kteří si potřebují půjčit, to mají těžké, ale akcionáři a vlastníci těchto bank si mohou půjčit velmi snadno.

„Pokud včas nepřijmeme opatření a nezastavíme to, je pravděpodobnost vzniku SCB velmi vysoká,“ řekl pan Hoa a naznačil, že Státní banka by měla věnovat větší pozornost, protože podle informací, které má k dispozici, v současné době existují banky vlastněné podnikateli, které je třeba pečlivě zvážit, aby byla zajištěna jejich bezpečnost.

„Neříkejte, že úvěrový limit je snížen na 10 % nebo 15 %. Například pokud je povoleno 10 %, ale desítky akcionářů si půjčí 10 %, kolik peněz to dohromady bude? Je pro ně velmi nebezpečné vybírat peníze najednou. Doporučujeme věnovat této oblasti pozornost,“ zdůraznil pan Hoa.

Delegát Pham Van Hoa, delegace Dong Thap (Foto: Quochoi.vn).

Delegát Trinh Xuan An (delegace Dong Nai ) se k této otázce také vyjádřil a zdůraznil, že podle ústředního usnesení a usnesení Národního shromáždění musíme situaci křížového vlastnictví nejen řešit, ale také ukončit.

Ve skutečnosti se delegáti na základě případu SCB a hodnocení některých současných bank domnívají, že existují 3 problémy: křížové vlastnictví, dominance, manipulace s úvěrovým systémem, bankovním systémem, vytváření rizik, což jsou extrémně naléhavé problémy, které je třeba řešit, aby se vybudovaly silné rozvíjející se banky.

Pan An zdůraznil, že křížové vlastnictví, dominance a manipulace s bankami jsou velmi sofistikované a často neviditelné triky.

„Nicméně s tímto neviditelným a neustále se měnícím objektem používáme nástroje navržené zákonem, jako je snížení poměru vlastnictví akcií, snížení úvěrového limitu a rozšíření objektů, které nesmí držet pozice... to znamená, že používáme viditelné k ovládání neviditelného. Podle mého názoru je to neúčinné,“ řekl pan An.

Podle pana Ana je důležité určit, kteří jednotlivci a organizace jsou skutečnými vlastníky banky. Proto je třeba, aby zákon vypracoval předpisy, které určí, kteří jednotlivci a organizace mají pravomoc kontrolovat a ovlivňovat rozhodování v bankovních činnostech.

Delegát Trinh Xuan An, delegace Dong Nai (Foto: Quochoi.vn).

Za tímto účelem delegát An navrhl upravit dvě konkrétní otázky: Je nutné zprůhlednit osobní údaje organizací, které jsou akcionáři komerčních bank, namísto snižování podílu vlastnictví. Je nutné stanovit povinnost zveřejňovat informace akcionářům jak organizací, tak i jednotlivcům, skupinám osob souvisejícím s vlastnictvím akcií úvěrových institucí nad určitou úroveň.

Delegáti dále uvedli, že je nutné kontrolovat peněžní toky a zdroje kapitálu prostřednictvím bezhotovostních platebních mechanismů a uplatňovat kontrolu osobních údajů.

„Toto místo má velmi specifická pravidla týkající se peněžních toků, protože peněžní tok nepřichází přirozeně. Musí přijít odněkud, od jednotlivce. Případ Van Thinh Phata nám ukazuje takové ponaučení,“ uvedl pan An.

Pokud jde o mnohokrát zmíněný problém, a to příběh o tom, že někdo jiný zastupuje akcionáře, pan An uvedl, že ustanovení návrhu zákona, že akcionáři „nemají právo vkládat kapitál ani nakupovat akcie úvěrové instituce jménem jiné fyzické nebo právnické osoby v jakékoli formě, s výjimkou případů pověření stanovených zákonem“, je stále obecné.

Problém s používáním jména vlastníka je jasně patrný v nedávném případu SCB. Nařízení v navrhované podobě však bude velmi obtížné zvládnout.

„Co je to vkládání kapitálu a nákup akcií úvěrové instituce pod jménem jiné fyzické nebo právnické osoby? Jak bude tato regulace v praxi implementována? Navrhuji velmi specifická regulace, která by měla základ a metody prevence, zejména proti „matici“, kterou často eufemisticky nazýváme ekosystémem vytvořeným „šéfy“ a „madamami“ za bankami,“ navrhl pan An .

Zdroj: https://www.nguoiduatin.vn/vu-van-thinh-phat-cho-thay-bai-hoc-ve-kiem-soat-dong-tien-ngan-hang-a637424.html