Během Tetu se zvyšuje počet podvodů, banky doporučují prevenci

Aby se obyvatelé Ha Tinh nestali obětí podvodů, úvěrové organizace doporučují, aby byli ostražití, v žádném případě neposkytovali osobní údaje a nepřistupovali k podivným odkazům.

V blízkosti Tetu představují velké bankovní transakce příležitost pro podvodníky.

Dne 9. ledna 2024 byla paní Hoang Thi L. (obec Luu Vinh Son, Thach Ha) podvodně okradána o 10 milionů VND. Předtím paní L. obdržela telefonát, který se vydával za věřitele. Paní L., která potřebovala půjčku, rychle následovala pokyny a zadala odkaz poskytnutý subjektem. Subjekt požádal paní L. o převod 10 milionů VND na účet s informací, že „po úspěšném převodu obdržíte na svůj účet půjčku ve výši 100 milionů VND“. Poté subjekt pokračoval v „lhaní“ paní L. k převodu dalších 10 milionů VND s odůvodněním: předchozí převod 10 milionů VND, protože jasně neuvedla obsah, takže musela převod zopakovat.

Dne 11. ledna 2024 se paní L. vydala do pobočky Agribank Ha Tinh, aby převedla 10 milionů VND, jak požadovala klientka. Během transakce měli pracovníci banky podezření, že je klientka podvedena, a proto se spojili s policií, aby klientku vysvětlili a uklidnili. Paní L. se rozhodla transakci zastavit.

Paní Nguyen Thi V. (Thach Ha) získala podporu od úředníků Agribanky z pobočky provincie Ha Tinh a policie okresu Bac Ha (město Ha Tinh) při zachování 450 milionů VND.

Dříve, 2. ledna 2024, byla paní Nguyen Thi V. (obec Luu Vinh Son, Thach Ha) úspěšně zastavena úředníkem pobočky Agribank Ha Tinh při provádění postupu pro převod 450 milionů VND. Paní V. proto obdržela telefonát od osoby, která se vydávala za telekomunikačního úředníka a informovala ji, že její telefonní číslo je stejné jako telefonní číslo jiné osoby (tato osoba byla zapletena do drogového případu) a že se jí zavolá policista , aby s ní spolupracoval. Poté paní V. obdržela telefonát od osoby, která se vydávala za policistu a informovala ji, že je zapletena do drogového případu, a to spolu s oznámením o pátrání. Osoba požádala paní V. o převod 450 milionů VND pro účely vyšetřování; naštěstí se jí v ochraně jejího majetku dostalo podpory od bankovních zaměstnanců a policie.

V roce 2023 pobočka Agribank Ha Tinh úspěšně zabránila desítkám případů podvodů. Od 1. ledna 2024 do současnosti celá pobočka úspěšně zabránila téměř 10 případům podvodů a pomohla zákazníkům ušetřit velké množství peněz. Kromě starých triků se objevily nové podvodné „triky“, jako například: subjekty vydávající se za čísla SMS zpráv nebo informační stránky banky, sociální sítě banky za účelem odesílání podivných odkazů nebo poskytování nesprávných propagačních informací; vydávající se za bankovní zaměstnance za účelem vyzvání k výběru hotovosti z kreditních karet...

Zaměstnanci pobočky Agribank Ha Tinh poradí zákazníkům s bezpečnými praktikami digitálního bankovnictví.

Pan Vo Huy - zástupce ředitele pobočky Agribank Ha Tinh, doporučuje: „Aby bylo možné v digitálním věku provádět bezpečné bankovní transakce, musí být zákazníci ostražití při přijímání SMS zpráv, kontrolovat přijaté informace a být opatrní při přístupu k odkazům obsaženým v těchto zprávách. Zákazníci by si měli uvědomit, že Agribank v žádném případě nezasílá žádné zprávy s odkazy, které by od zákazníků vyžadovaly poskytnutí nebo zadání uživatelského jména/hesla. Agribank má na tomto odkazu pouze jednu webovou adresu: https://agribank.com.vn/ .“

Zákazníci v žádném případě neposkytují důvěrné informace, jako například: přihlašovací jméno, OTP kód, číslo karty, CVV kód, heslo k účtu... prostřednictvím neověřených odkazů, zpráv, chatů, hovorů. Nekontaktujte ani neposkytujte osobní údaje, číslo občanského průkazu, CCCD, registraci domácnosti cizím osobám ani třetím stranám online, telefonicky, včetně osob vydávajících se za policisty, vyšetřovací orgány, bankovní zaměstnance..., abyste předešli krádeži a nezákonnému zneužití osobních údajů zločinci.

Vietcombank Ha Tinh poskytuje digitální bankovní služby více než 100 000 zákazníkům. Kromě výhod představují online transakce mnoho rizik úniku osobních údajů a ztráty peněz na účtech zákazníků, pokud nejsou zajištěny bezpečnostní zásady. Neexistují přesné statistiky, ale mnoho zákazníků používajících aplikaci Vietcombank Digibank „neoprávněně ztratilo“ svůj majetek, když důvěřovalo podvodníkům.

Vietcombank Ha Tinh poskytuje digitální bankovní služby více než 100 000 zákazníkům.

Paní Nguyen Thi Ngoc Ha - vedoucí oddělení zákaznických služeb Vietcombank Ha Tinh uvedla: „V současné době existují dva běžné typy podvodů. Prvním je podvod s cílem odcizit bankovní informace falešnými SMS zprávami značky Vietcombank; vytváření falešných webových stránek a fanouškovských stránek; podvodníky jsou daňoví úředníci, policisté, bankovní zaměstnanci, kteří žádají o zřízení banky. Druhým jsou podvodníci, kteří sami převádějí peníze tím, že se vydávají za bankovní zaměstnance, nemocnice, soudy, policii, pošty, telekomunikační společnosti... a žádají zákazníky o převod peněz.“

Z důvodu zajištění bezpečnosti zákazníci nikomu a v žádné formě nesdělují své přihlašovací jméno, heslo ani jednorázové heslo. Zákazníci se přihlašují pouze prostřednictvím důvěryhodných zařízení, neukládají přihlašovací údaje na žádném zařízení; mění hesla každé 3 měsíce nebo ihned při podezření na únik informací; ověřují osobu, která žádost žádá...

V současné době kromě „velké čtyřky“ Agribank, Vietcombank, Vietinbank a BIDV i akciové komerční banky v oblasti zvyšují komunikaci se zákazníky s cílem identifikovat formy podvodů; zaměřují se na vybavování bankovních zaměstnanců dovednostmi a podporují komunikaci se zákazníky s cílem včas odhalovat a předcházet podvodům.

Podle vedoucího pobočky Ha Tinh Vietnamské státní banky požádala Vietnamská státní banka úvěrové instituce, aby s cílem přispět k prevenci a omezení rizika zneužívání otevírání a používání platebních účtů zločinci k podvodným, klamavým a nezákonným účelům, zavedly řešení pro zajištění bezpečnosti elektronického otevírání platebních účtů/bankovních karet a otevírání platebních účtů/bankovních karet u transakčních přepážek.

Kromě toho by úvěrové instituce měly proaktivně zavádět opatření k prevenci a boji proti rizikům podvodů a podvodů, jako například: nezasílání zákazníkům (e-mailem, textovými zprávami atd.) obsahu s odkazy, aby se předešlo riziku, že zločinci budou používat falešné odkazy k odcizení informací a získání kontroly nad účty.

Banky také kontrolují, zda se zákazník může k přihlášení do aplikace Mobilní bankovnictví přihlásit pouze na jednom zařízení; kontrolují řešení, nástroje a software, které dokáží detekovat a varovat před neobvyklými transakcemi v rámci systému internetového bankovnictví. Kromě toho zavádějí řadu metod a opatření k posouzení úrovně porozumění zákazníků při identifikaci rizik podvodů a nejistoty.

Thu Phuong

Zdroj: https://baohatinh.vn/kinh-te/lua-dao-gia-tang-dip-tet-ngan-hang-khuyen-cao-cach-phong-ngua/260226.htm