Převod peněz z 10 milionů a více, kdo musí provést biometrické ověřování?

Biometrické ověřování pro převody peněz od 10 milionů VND od 1. 7. 2024, ale neplatí pro všechny transakce.

Kdy je vyžadováno biometrické ověřování?

Podle rozhodnutí guvernéra Vietnamské státní banky (SBV) č. 2345/QD-NHNN ze dne 18. prosince 2023 o implementaci bezpečnostních řešení v online platbách a platbách bankovními kartami musí od 1. července 2024 všechny transakce převodu peněz v hodnotě 10 milionů VND nebo více projít biometrickým ověřováním odesílatele.

Rozhodnutí č. 2345 vydala Vietnamská státní banka v prosinci 2023 a v platnost vstoupí až v červenci 2024. Cílem je poskytnout bankám více času na přípravu zařízení a na splnění nových předpisů v oblasti transakcí, aby byla zajištěna práva a bezpečnost uživatelů.

Ve skutečnosti již v dubnu 2023, kdy Státní banka a Ministerstvo veřejné bezpečnosti zavedly Plán č. 01, nastolily otázku pokynu Státní bance k používání biometrických údajů k ověřování platebních transakcí. Pro komerční banky bude platit lhůta od 1. července 2024 a pro banky s „0 dongy“ o rok později.

K výše uvedenému nařízení pan Pham Anh Tuan - ředitel platebního oddělení Vietnamské státní banky - uvedl, že v kontextu mnoha forem podvodů, které se v současnosti vyskytují, si mnoho lidí neuvědomuje ochranu osobních údajů, a proto dochází k nákupu/prodeji/pronajímání/půjčování účtů, což umožňuje jejich používání jiným subjektům.

„Musíme nést odpovědnost za vklady lidí. Nemůžeme dovolit, aby byly účty otevírány a používány svévolně, bez zajištění vlastnictví,“ zdůraznil ředitel platebního oddělení.

Převod peněz od 10 milionů a více těm, kteří potřebují biometrické ověření — *Pan Pham Anh Tuan - ředitel platebního oddělení, Vietnamská státní banka.*

Pan Pham Anh Tuan k upřesnění tohoto nařízení uvedl, že se nařízení vztahuje pouze na běžné transakce převodu peněz, nikoli na platební transakce, u kterých je příjemce jasným místem určení.

„Zde chci upřesnit, že se jedná o transakci převodu peněz,“ zdůraznil pan Pham Anh Tuan. „U všech platebních transakcí, které byly ověřeny platebními akceptačními jednotkami, úvěrovými institucemi a platebními zprostředkovateli, není biometrické ověřování vyžadováno. Například platby za elektřinu, vodu, daně, dopravní poplatky atd., všechny transakce s jasným místem určení nevyžadují biometrické ověřování.“

U transakcí do 10 milionů VND/transakce rozhodnutí 2345 rovněž jasně stanoví, že celková hodnota transakcí za den do 20 milionů VND nebude muset být ověřována biometrickými údaji.

Pokud celková hodnota transakce za daný den přesáhne 20 milionů VND, bude další transakce vyžadovat biometrické ověření odesílatele, ale při překročení 20 milionů VND je vyžadováno pouze jedno biometrické ověření.

„To vytvořilo pro uživatele mimořádně příznivé podmínky, protože převod peněz odlišujeme od platby,“ řekl pan Pham Anh Tuan.

Čistá data, zabránění podvodům v online transakcích

Vietnamská státní banka v poslední době pravidelně vydává dokumenty nařizující kontrolu a kontrolu všech záznamů o účtech, které neodpovídají dokladům totožnosti, zkoumá řešení pro využití národních údajů o populaci a využívání dat na čipovaných identifikačních kartách.

Do konce roku 2023 se Vietnamská státní banka (SBV) koordinovala s Oddělením administrativní policie pro sociální pořádek (C06) na vyčištění dat o 42 milionech účtů souvisejících s databází CIC.

Existuje 53 úvěrových institucí (KI), které se koordinují s podniky s licencí od Ministerstva veřejné bezpečnosti za účelem výzkumu, koordinace a poskytování řešení a vybavení pro ověřování uživatelů.

43 úvěrových institucí zavádí plány čištění dat s využitím národní populační databáze, z nichž 9 je již uvedlo do praxe, a 13 úvěrových institucí vytváří obchodní procesy pro aplikaci VNEID. Tento obsah je předmětem výzkumu pro testování s C06.

Kromě toho 26 úvěrových institucí koordinuje s C06 implementaci identifikace falešných občanských průkazů. 14 úvěrových institucí kontaktovalo C06 s žádostí o informace a implementaci proveditelných řešení pro bodování.

Toto je jeden z velmi důležitých cílů. Na konci roku 2023 Státní banka zaslala všem úvěrovým institucím výzvu k přezkoumání a zavedení tohoto řešení.

Podle vietnamnet.vn

Zdroj