Zabraňte podvodům s „černým úvěrem“ prostřednictvím aplikací

Triky ředitele společnosti Good Voice

Policie a okresy v Ho Či Minově městě neustále zintenzivňují opatření k vyšetřování a řešení řady společností a podniků, které jsou „maskované“ a půjčují peníze za „přemrštěné“ úrokové sazby mnoha osobám a podezřelým z vydírání v souvislosti s „černým úvěrem“ a vymáháním dluhů. Policie také koordinovala s městskými odděleními, pobočkami a organizacemi plán na zahájení propagandy a mobilizaci lidí k účasti na odstraňování a mazání produktů, které inzerují v rozporu s předpisy po celém městě.

Dne 29. května bylo kriminálním oddělením policie v Ho Či Minově městě obžalováno a dočasně zadrženo 11 obžalovaných, ředitelů a zaměstnanců 3 společností poskytujících úvěry prostřednictvím aplikací, za účelem vyšetřování a řešení trestného činu vydírání majetku. Mezi nimi jsou Nguyen Manh Hai (30 let, bydliště v provincii Khanh Hoa ) - ředitel společnosti pro vymáhání pohledávek Tieng Noi Hay; Vu Ngoc Minh Khanh (28 let, bydliště v provincii Khanh Hoa) - vedoucí týmu; Nguyen Thi Thuy Van (28 let, bydliště v 7. okrese); Tran Thi Mai (27 let, bydliště ve městě Thu Duc) je správcem přibližně 21 úvěrových aplikací. Kromě toho jsou zde také zaměstnanci společností Golden Company, Bamboo Company..., kteří spravují online úvěrové aplikace.

Stíhejte a zatkněte Nguyena Manh Haie, ředitele společnosti Tieng Noi Hay pro vymáhání dluhů.

Dříve, díky práci zaměřené na pochopení situace v kyberprostoru a informačních zdrojů poskytovaných masami, bylo zjištěno, že existuje mnoho reklam na online půjčky, bez nutnosti hypotéky, bez nutnosti žádosti o půjčku..., které zasahují do psychologie lidí, například: Rychlé vyplacení, rychlé postupy, bez nutnosti prokazovat příjem... s jednoduchou instalací, stačí si na telefonu stáhnout aplikace a nainstalovat je podle pokynů, aniž by bylo nutné vědět, že pro půjčení peněz musí mít půjčovací aplikace povolen přístup ke kontaktům v telefonu, osobním fotografiím a shromažďování uživatelských informací...

Metoda půjček subjektů s „černým úvěrem“ spočívá v krátkodobých splátkách v délce 7 až 10 dnů s vysokými úrokovými sazbami (maskovaných jako výběr poplatků za služby...). Pokud dlužník nezaplatí včas, zaměstnanci mu zavolají a pošlou mu zprávy s připomenutím úhrady dluhu.

V případě, že dlužník nezaplatí nebo přeruší kontakt, zaměstnanci použijí seznam kontaktů k zavolání příbuzným a přátelům, aby dlužníkovi připomněli, že „pokud si půjčíte peníze, musíte je vrátit“, aby se předešlo vyrušení příbuzných a přátel.

Poté, co zaměstnanci obvolají dlužníky a jejich příbuzné a přátele, aby vymohli dluhy za nesplacené půjčky, telefonují, nadávají, vyhrožují a posílají zprávy s vulgárními a urážlivými slovy, pořizují osobní fotografie a kombinují je s obscénními a nahými fotografiemi, aby je poslali příbuzným a rodině... aby na ně vyvíjeli tlak, aby zaplatili jménem dlužníků, aby měli klid, aby nebyli nadáváni ani obtěžováni. Skupiny subjektů navíc přímo nebo najímají lidi, aby házeli barvu a špinavé látky, čímž poškozují majetek lidí a narušují bezpečnost a pořádek ve městě.

Policejní oddělení v Ho Či Minově městě nařídilo oddělení kriminální policie, aby zřídilo speciální vyšetřovací projekt, uplatnilo profesionální opatření ve spolupráci s oddělením kriminální policie, profesionálními odděleními ministerstva veřejné bezpečnosti a policií města Can Tho, ověřilo a shromáždilo dokumenty a identifikovalo více než 32 online aplikací pro půjčky, které používají sofistikované metody a triky pro vymáhání dluhů.

Podle prvních výsledků vyšetřování je Nguyen Manh Hai ředitelem společnosti Tieng Noi Hay Company, která řídí a provozuje půjčky prostřednictvím aplikací a vymáhání pohledávek (majitelem je čínský státní příslušník, který si najal Nguyen Manh Hai, aby ji provozoval).

Policie prohledala rezidenci Cao Thi Xuan Huonga, hlavního účetního společnosti Sofi Solutions Company Limited.

Podle prvních výsledků vyšetřování je Nguyen Manh Hai ředitelem společnosti Tieng Noi Hay Company, která řídí a provozuje půjčky prostřednictvím aplikací a vymáhání pohledávek (majitelem je čínský státní příslušník, který si najal Nguyen Manh Hai, aby ji provozoval).

Každý den každý člen obdrží přibližně 10 žádostí o vymáhání pohledávek po splatnosti a získá výhodu ve výši 50 000 VND za první 3 žádosti a 50 000 VND za každou další žádost o vyrovnání. Vymáhání pohledávek bude vypočítáno podle cíle (tzv. KPI) a společnost jej po dosažení KPI odmění částkou od 3 do 3,5 milionu VND.

Aby Hai vymohl dluh, poskytl členům skupiny telefony, SIM karty a textové zprávy s obsahem typu: „Vy zvěře, rychle štěkejte na psa (jméno zákazníka) a (telefonní číslo otce a matky), aby zaplatil dluh (částka)... Pořád mi kradete peníze, nemůžu odpočívat v pokoji...“, které pak členové skupiny používali k vyhrožování dlužníkům a jejich příbuzným.

Musí volat 300 a více hovorů denně

Policie rovněž zjistila, že Tran Thi Mai (zaměstnanec společnosti Golden Company) spravoval celkem přibližně 21 úvěrových aplikací (mezi které patří: Baovay, Goldvay, Sugarvay, Ezvay, Ppvay, Fullcash, Cfcash, 99cash, Maxvay, Wellvay, Ucvay, Fixloan, Dodong, Find[1]ong, Roseloan, Bigcash, Cash66, Flydong, Okloan, Aloloan, Seacash) a řídil všechny zaměstnance těchto aplikací. Zaměstnanci budou každý den instruováni, jak vybírat peníze, a budou jim vypláceny bonusy a příspěvky za odpovědnost. Policie stanovila, že každá úvěrová aplikace vytvoří skupinu na sociálních sítích pro správu a rozdělení úrovní od S0 (noví zaměstnanci) po S1 (vymahači dluhů od 1 do 7 dnů) a S2 (vymahači dluhů od 8 do 30 dnů).

Mezitím dva subjekty, Dam Chi Hao a Chau Kha Nghi, pracují jako vymahači dluhů ve společnosti Golden Company od června 2022. Hao a Nghi přiznali, že Hao byl do společnosti přijat na práci ve skupině pohledávek po splatnosti do 7 dnů, včetně 3 skupin, s využitím aplikací: Goldway, Dodong, Fixloan, zatímco Nghi byl seznámen s prací v oddělení vymáhání pohledávek a používal aplikace Find[1]ong a Fullcash systému Golden Company spravovaného Tran Thi Mai.

Tran Thi Thanh Huong (narozen v roce 1995, z provincie Dong Thap) je vymahač dluhů pro společnost Bamboo Finance Company (se zastoupením na adrese 86 Nguyen Trai Street, Cai Khe Ward, Ninh Kieu District, Can Tho City). Společnost Bamboo používá k půjčování peněz zákazníkům následující aplikace: Magician, Sun Shine Loan, Eagel, Caft, Ech Vay, Giraffe, Camel, Gourd, King Kong, Landlord, Dinosaur, Cactus, Shooting Star, Swan, Key.

Policie dále identifikovala obžalované Nguyen Thi Cam Honga jako zaměstnance aplikací Tu Do a Doc Lap; Tran Tan Tien pracoval jako vymáhač dluhů pro čínské úvěrové aplikace, včetně Nano, Gola, Asa, Benta, Bason, Roly, Anfa, Misa, Mango a Vila. V roce 2022 Tien vymáhal dluhy za aplikace Mango a Vila; Nguyen Vang Trung byl vedoucím týmu pro vymáhání dluhů a Nguyen Thanh Tung byl vymáhačem dluhů pro aplikace NamLoan, BlueVay, Ap[1]pleLoan, SunLoan, MunLoan, Pedong, BeeLoan, Reddong, HotDong... Vang a Trung pracovali pod vedením a dohledem čínské osoby.

Policie prohledala bydliště a pracoviště Tran Dunga, vedoucího provozu společnosti Sofi Solutions LLC.

Podle výsledků vyšetřování mají výše uvedené úvěrové aplikace obvykle 3 úrovně vymáhání dluhů. Od úrovně 1, úroveň 2 zahrnuje posílání textových zpráv, telefonování dlužníkům a jejich příbuzným za účelem vyhrožování a zastrašování dlužníka, až po úroveň 3, kdy terorizují příbuzné kopírováním a vkládáním obrázků dlužníka nebo jeho příbuzných do informací o vyhýbání se dluhům, chození k oltáři, práci prostitutky a citlivých obrázků... zveřejněných na sociálních sítích, zaslaných na Zalo zákazníků a příbuzných, přátel zákazníků prostřednictvím seznamu kontaktů zákazníka.

Aplikace pro poskytování půjček budou mít mnoho oddělení, jako je oceňování úvěrů, správa systému, připomínání a vymáhání dluhů, řízení personálu pro vymáhání dluhů a prodej dluhů. Ti, kteří pracují v oddělení připomínání a vymáhání dluhů, uvedli, že jejich jediným úkolem je volat zákazníkům a připomínat jim, aby včas splatili své dluhy. Pokud nezaplatí, budou jim posílat zprávy s nadávkami, vyhrožováním, předají jim soubor s úvěrem zákazníka na oddělení pro vymáhání dluhů a budou jim vyhrožovat i vážněji, například zveřejňováním obrázků a koláží na Facebooku a Zalo. Cílem tohoto oddělení je uskutečnit 300 a více hovorů denně.

V případě, že vymáhání dluhů není efektivní, úvěrové aplikace prodají dluh advokátním kancelářím, společnostem obchodujícím s dluhy, finančním společnostem..., aby mohly pokračovat ve vymáhání dluhů prostřednictvím teroristických telefonátů, výhrůžek příbuzným a pomlouvačných fotografií zveřejněných na sociálních sítích s cílem pomluvit a snížit pověst dlužníka a příbuzných...

Podobně bylo 28. května policií v Ho Či Minově městě stíháno 9 ředitelů, vedoucích oddělení, vedoucích sekcí a vedoucích týmů společností Digital Credit Trading and Service Company Limited, Fincap VN Company Limited a Sofi Solutions Company Limited za trestný čin „půjčování s vysokými úrokovými sazbami v občanskoprávních transakcích“.

Během vyšetřování policie v Ho Či Minově městě zjistila, že tyto společnosti se „skrývaly“ jako zastavárny a služby finančního poradenství, aby provozovaly půjčky s vysokým úrokem prostřednictvím webových stránek tamo.vn a findo.vn.

Jedná se o nelegální webové stránky poskytující spotřebitelské půjčky, předprogramované s datovými servery umístěnými v zahraničí a provozovanými ze zahraničí. Společnosti Sofi Solutions, Digital Credit a Fincap provozují ve Vietnamu úvěrové aktivity.

V případě potřeby půjčky se klienti stačí přihlásit na webové stránky nebo do aplikace v telefonu, vyplnit osobní údaje a žádost o půjčku systém automaticky zpracuje, aniž by museli přímo kontaktovat pracovníky věřitele.

Od dubna 2019 do dubna 2023 společnosti Digital Credit Trading and Service Company Limited, Fincap VN Company Limited a Sofi Solutions Company Limited prostřednictvím výše uvedených dvou webových stránek vyplatily více než 2 miliony půjček v celkové výši přes 6 072 miliard VND, čímž nelegálně získaly zisk přes 4 123,4 miliardy VND, přičemž nejnižší úroková sazba činila 153,2 % a nejvyšší 1 289,67 %, což je 7 až 64krát více než nejvyšší úroková sazba stanovená v občanském zákoníku...

Z těchto projektů je patrné, že situace s půjčkami s vysokými úrokovými sazbami prostřednictvím aplikací nebo maskovaných webových stránek je stále velmi složitá a existuje mnoho sofistikovaných variací, které vyvolávají mezi lidmi velkou nevoli a ovlivňují bezpečnost a pořádek. Zároveň úřady prokázaly odhodlání zintenzivnit boj a řešení trestné činnosti související s „černým úvěrem“ prostřednictvím aplikací, nelegálním vymáháním dluhů pod rouškou finančně poradenských společností, právních poradenských společností...

Policie v Ho Či Minově městě varovala lidi, aby byli ostražití. Pokud potřebují kapitál na podnikání, měli by se obrátit na banky a finanční instituce s licencí od státu, aby mohli využívat preferenčních podmínek a vhodných úrokových sazeb. Lidé by si také neměli půjčovat peníze prostřednictvím nelegálních aplikací, aby se vyhnuli úniku svých informací, telefonních kontaktů, osobních fotografií a obtěžování ze strany zločinců, potřísnění barvou a špinavými látkami, což by mohlo mít dopad na ně a jejich rodiny. Osobní údaje klientů by mohly být prodány podvodníkům nebo by se mohly dopouštět nelegálních aktivit.

Po téměř měsíci realizace plánu na zahájení propagandy a mobilizaci lidí k účasti na odstraňování a mazání nelegálních reklamních produktů po celém městě policie v Ho Či Minově městě odhalila a ověřila stovky telefonních čísel souvisejících s finančními úvěrovými aktivitami s 50 podezřelými, stíhala 3 případy, 17 obžalovaných pro trestné činy související s „černým úvěrem“ a administrativně schválila 43 případů nelegální reklamy.

Podle novin Lidové policie null

Zdrojový odkaz: https://baolaocai.vn/chong-tin-dung-den-lua-dao-qua-app-post369503.html