অভিযোগ অনুসারে, লি ঝাও কিয়াং (জন্ম ১৯৮৮, চীনা জাতীয়তা) ২০১৭ সালে ভিয়েতনামে প্রবেশ করেন এবং এর কিছুদিন পরেই মাফিয়া-ধাঁচের একটি ঋণ লুটপাট এবং ঋণ আদায়ের নেটওয়ার্ক তৈরি করেন, যা অত্যন্ত পরিশীলিত এবং পদ্ধতিগতভাবে পরিচালিত হয়।

এই "বস" কে "ক্যাশ ভিএন", "ভাইনহানপ্রো", "ওভে" অ্যাপগুলির মূল পরিকল্পনাকারী, নেতা এবং স্রষ্টা হিসেবে চিহ্নিত করা হয়েছিল, যারা ভিয়েতনামী গ্রাহকদের ১,৫৭০% - ২,১৯০%/বছর উচ্চ সুদে টাকা ধার দিত। যখন "ঋণগ্রহীতারা" ঋণ পরিশোধ করতে ব্যর্থ হয়, তখন লি ঝাও কিয়াং অন্যান্য বিষয়গুলিকে ভয়ঙ্কর ঋণ আদায়ের কৌশল অবলম্বন করার নির্দেশ দেন।

তদন্ত সংস্থাটি নির্ধারণ করেছে যে ২০১৯ থেকে ২০২২ সাল পর্যন্ত, "বস" লি ঝাও কিয়াং কোম্পানি পরিচালনা করেছিলেন, মোট ১২০,৭৮০ জন গ্রাহককে ১,৬০৭ বিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং-এর বেশি অর্থের অ্যাপের মাধ্যমে ঋণ দিয়েছিলেন, যার ফলে অবৈধভাবে প্রায় ৭৩২ বিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং-এর বেশি লাভ হয়েছিল।

লি ঝাও কিয়াংয়ের ঋণ সংগ্রহ বিভাগের কর্মীরা যখন সম্পত্তি থেকে মোট ২১ কোটি ৮০ লক্ষ ভিয়ানডে টাকা চাঁদাবাজি করে, তখন ৩১ জন "ঋণখেলাপি" এই মামলার শিকার হন।

প্রেসক্রিপশন.jpg
চিত্রের ছবি।

লি ঝাও কিয়াং-এর অধীনে আছেন ঝাং মিন মিন (জন্ম ১৯৮৬, চীনা জাতীয়তা)। এই ব্যক্তিকে লি ঝাও কিয়াং-এর কোম্পানিগুলিতে ঋণ আদায় এবং আদায় বিভাগ সরাসরি পরিচালনা এবং পরিচালনা করার জন্য নিযুক্ত করা হয়েছে। ঝাং মিন ঙহিম ডুক গিয়াং-কে ঋণ আদায় বিভাগের দায়িত্বে নিযুক্ত করেছিলেন।

অভিযোগ অনুসারে, ঋণগ্রহীতাদের ৫টি ভিন্ন স্তরে বিভক্ত করা হয়েছে, ঋণ আদায়কারী দল গ্রাহকদের সময়মতো ঋণ পরিশোধের কথা মনে করিয়ে দেওয়ার জন্য ফোন করবে। যদি তারা সময়মতো ঋণ পরিশোধ না করে, তাহলে ঝাং মিনের পরিচালিত দলটি ধীরে ধীরে তাদের ঋণ পরিশোধের কথা মনে করিয়ে দেওয়ার সংখ্যা বাড়ানোর জন্য ফোন করবে; গ্রাহকদের আত্মীয়স্বজন এবং পরিচিতদের ফোন করবে।

যদি গ্রাহক ক্রমাগত টাকা না দেন, তাহলে ঝাং মিনের দল ফোন করে হুমকি দেবে, গ্রাহককে গালি দেবে, ছবি কেটে পেস্ট করবে এবং গ্রাহক এবং তাদের আত্মীয়দের কাছে পাঠাবে, "ঋণগ্রহীতা" কে টাকা দিতে বাধ্য করবে।

গ্যাংস্টার ঋণ আদায়ের প্রশিক্ষণ

বুই ডুক হোয়াংকে এনঘিয়েম ডুক গিয়াং ঋণ আদায়কারীদের একটি দল পরিচালনার জন্য নিযুক্ত করেছিলেন। হোয়াং ২০১৯ সালে মেটাগ কোম্পানিতে কাজ শুরু করেন। শুরু থেকেই, হোয়াংকে গিয়াং ঋণ আদায়ের কৌশল সম্পর্কে প্রশিক্ষণ দিয়েছিলেন। সেই অনুযায়ী, যদি কোনও গ্রাহক ঋণ পরিশোধ করতে অস্বীকৃতি জানান, হোয়াং ছবিটি কেটে পেস্ট করে গ্রাহকের কাছে পাঠাতেন এবং তাদের হুমকি দিতেন।

যদি গ্রাহক এখনও অর্থ প্রদান না করেন, তাহলে ছবিগুলি গ্রাহকের আত্মীয়দের কাছে পাঠানো হবে অথবা সামাজিক নেটওয়ার্কগুলিতে পোস্ট করা হবে যাতে "ঋণগ্রহীতা" কে অর্থ প্রদান করতে বাধ্য করা হয়।

তার কাজের সময়, হোয়াংকে M2, অ্যাপ "ক্যাশ ভিএন" কোডেড গ্রাহকদের একটি গ্রুপ থেকে ঋণ আদায়ের দায়িত্ব দেওয়া হয়েছিল। এছাড়াও, বিবাদীকে 5 জন কর্মচারীর একটি দলের দায়িত্বে নিযুক্ত করা হয়েছিল।

ঋণ আদায় দলের প্রধান হিসেবে, হোয়াং-এর কাজ হল কর্মীদের পরিচালনা করা, উপস্থিতি নেওয়া, সকলকে তাদের কাজের কথা মনে করিয়ে দেওয়া, তাদের কাজের নীতি মনে করিয়ে দেওয়া, ঋণ আদায়ের জন্য কল করার জন্য উৎসাহিত করা, ধীরে ধীরে ঋণ আদায়ের মাত্রা বৃদ্ধি করা, স্মরণ করিয়ে দেওয়া থেকে শুরু করে অভিশাপ দেওয়া, হুমকি দেওয়া এবং ঋণগ্রহীতাদের মানসিকভাবে আতঙ্কিত করা পর্যন্ত।

এছাড়াও, হোয়াং প্রতিদিন কোম্পানির গ্রাহক ডেটা সিস্টেমে লগ ইন করার জন্য কোম্পানির নির্ধারিত কম্পিউটার ব্যবহার করে। এখানে, গ্রাহকের সম্পূর্ণ তথ্য, ঋণ পরিশোধের তারিখ ইত্যাদি রয়েছে।

যদি গ্রাহক নির্ধারিত সময়ের মধ্যে ঋণ পরিশোধ না করেন, তাহলে হোয়াং অভিশাপ, হুমকি সহ বার্তা পাঠাবে এবং গ্রাহকদের ছবি, সংবেদনশীল ছবি সহ পাঠাবে যাতে ঋণ পরিশোধের জন্য চাপ দেওয়া হয়।

তদন্তের ফলাফল দেখায় যে ২০১৯ থেকে ২৪ মে, ২০২২ পর্যন্ত, বুই ডুক হোয়াং লি ঝাও কিয়াং, ঝাং মিন এবং এনঘিয়েম ডুক গিয়াংকে "ক্যাশ ভিএন" অ্যাপের মাধ্যমে ঋণ কার্যক্রম সংগঠিত করতে সহায়তা করেছিলেন যার মোট পরিমাণ ছিল ১,২২৯ বিলিয়ন ভিয়েতনাম ডং-এরও বেশি, যা অবৈধভাবে প্রায় ৫৪৭ বিলিয়ন ভিয়েতনাম ডং-এরও বেশি লাভ করেছে।

হোয়াং-এর বিরুদ্ধে যে চাঁদাবাজির অভিযোগ আনা হয়েছিল, তদন্তের নথি থেকে জানা যায় যে, ২০২২ সালে, হোয়াং সরাসরি ঋণ আদায়ের জন্য ফোন করেছিলেন, তারপর অশ্লীল ছবি কেটে সম্পাদনা করেছিলেন এবং মিঃ টি-এর কাছে পাঠিয়েছিলেন যাতে তিনি হুমকি দিতে পারেন এবং তাকে ৮০ লক্ষ ভিয়েতনামি ডং দিতে বাধ্য করতে পারেন।

অভিযোগটি হল, অনেক ভিয়েতনামী আসামীকে হোয়াং-এর মতো একই কাজ করার জন্য অর্থ প্রদান করা হয়েছিল। তদন্তে দেখা গেছে যে ২০২১ থেকে ২০২২ সাল পর্যন্ত, ঝাং মিন লি ঝাও কিয়াং-এর প্রতিষ্ঠিত কোম্পানিগুলিতে কর্মরত ঋণ আদায়কারী কর্মীদের একটি দলকে "ক্যাশ ভিএন" এবং "ভাইনহান" অ্যাপের মাধ্যমে মোট ১,১০৬ বিলিয়ন ভিয়েতনামী ডং-এরও বেশি অর্থ ধার দেওয়ার জন্য সংগঠিত এবং নির্দেশিত করেছিলেন, যার ফলে অবৈধভাবে ৬২৩ বিলিয়ন ভিয়েতনামী ডং-এরও বেশি লাভ হয়েছিল।

এই চীনা ব্যক্তি যে চাঁদাবাজির অপরাধের মূল পরিকল্পনাকারী হিসেবে কাজ করেছেন তার প্রমাণ রয়েছে, ঋণ আদায় বিভাগের কর্মচারীদের কারণে ৩১ জনের কাছ থেকে মোট ২১ কোটি ৮০ লক্ষ ভিয়েতনামি ডং-এরও বেশি চাঁদাবাজি করা হয়েছে।

"বস" লি ঝাও কিয়াং (জন্ম ১৯৮৮, চীনা নাগরিকত্ব) এর নেতৃত্বে ঋণ জালিয়াতি, ঋণ আদায় এবং কর ফাঁকি দেওয়ার চক্রের বিচার ২৫ জুন অনুষ্ঠিত হয়েছিল কিন্তু ১৩৫ জন আসামির মধ্যে ১০ জনের অনুপস্থিতির কারণে তা স্থগিত করতে হয়েছিল।