من الاستراتيجية إلى العمل من أجل التنمية المستدامة: TPBank يحقق العديد من النجاحات

من خلال دمج معايير ESG في كل نشاط مصرفي، واستخدام التكنولوجيا كرأس حربة في جميع الأنشطة لدعم تعزيز القيم المستدامة، تم الاعتراف بمكانة TPBank المتميزة باعتبارها "بنكًا رقميًا للإنسانية" وتكريمها من قبل العديد من المنظمات المحلية والأجنبية المرموقة لدورها الرائد في التنمية الخضراء والتنمية المستدامة في فيتنام.

لم تعد التنمية المستدامة مجرد شعار، بل أصبحت دليلاً إرشادياً لتشغيل الاقتصاد بأكمله. يُعتبر القطاع المصرفي شريان الحياة للاقتصاد، حيث يلعب دورًا مهمًا، بل دورًا رائدًا في التنمية المستدامة للبلد. وبناءً على ذلك، سرعان ما أصبحت ESG (البيئية - الاجتماعية - الحوكمة)، وهي اختصار لـ Environment - Society - Governance، واحدة من أكثر الكلمات المفتاحية التي يتم ذكرها في القطاع المالي في السنوات الأخيرة. تدرك البنوك أن دمج ESG في الأنشطة التجارية لا يساعد البنوك على تحقيق مستقبل مزدهر فحسب، بل يضمن أيضًا مراعاة البيئة، مما يزيد من المسؤولية تجاه المجتمع. علاوة على ذلك، وباعتبارها قناة رأسمالية للاقتصاد، فإنها تتوقع أيضًا أن تكون هناك آثار إيجابية مماثلة على الأفراد والشركات - عملاء البنك.

وفقًا لإحصاءات البنك المركزي، يُطبّق ما بين 80% و90% من البنوك حاليًا جزءًا من الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية (ESG) أو جميعها في عملياتها. كما أنشأ ما يقارب 50% من البنوك الأخرى أقسامًا لإدارة المخاطر تُعنى بمنح الائتمان لحماية البيئة. كما أصدرت بعض البنوك "إطار الائتمان الأخضر" و"إطار القروض المستدامة" لتوفير آلية لاستخدام وإدارة رأس مال القروض للمشاريع في المجالات الخضراء ومجالات خفض الانبعاثات. ونشرت العديد من المؤسسات الائتمانية تقارير منفصلة حول التنمية المستدامة. تُظهر هذه المعلومات تحوّلًا جذريًا في تفكير وسلوكيات القطاع المصرفي في وقت قصير، مما دفعه إلى تطبيق الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية بجدية. ومنذ عام 2008، عندما بدأت إعادة الهيكلة، ركّز بنك TPBank على استراتيجية التنمية المستدامة، وكان رائدًا في أنشطة الرقمنة، بهدف تعزيز ودعم خارطة طريق التنمية الناجحة لبنك حديث ومتطور وإنساني. قال السيد نجوين هونغ، المدير العام لبنك TPBank: "انطلاقًا من فهمنا العميق لاستراتيجية التركيز على العملاء والموارد البشرية في جميع أنشطتنا، ابتكر بنك TPBank وطبق حلولًا ومنتجات رقمية لتحسين تجربة العملاء باستمرار. وإيمانًا منا بأن التنمية لا تكتمل إلا بالتنمية البشرية، فإن التطبيق الشامل لمعايير الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية، وبناء مستقبل أخضر ومستدام، هو المبدأ التوجيهي الدائم لرحلة "بنك Purple Bank" نحو تحقيق طموحاته نحو آفاق جديدة.

وفي تقرير التنمية المستدامة الذي نشره بنك TPBank مؤخرًا، أكد قادة البنك أيضًا: "إن زيادة القيم وتنفيذ المسؤولية الاجتماعية والاهتمام بالبيئة موجودة دائمًا في جميع استراتيجيات وخطط تشغيل بنك TPBank نحو التنمية المستدامة والعادلة والمسؤولة".

على طريق التنمية المستدامة لخلق قيم إيجابية للعملاء والمجتمع ونفسه. اختار TPBank التحول الرقمي في وقت مبكر جدًا في السوق الفيتنامية. لا تحقق الرقمنة المبكرة والسريعة نجاحات تجارية مدوية فحسب، بل تقدم أيضًا مساهمات إيجابية في ESG في كل من العمليات الداخلية داخل TPBank وفي المنتجات / الخدمات للشركاء والعملاء. لسنوات عديدة، تم تنفيذ أكثر من 90٪ من أنشطة TPBank على منصة رقمية ووصل الرقم إلى ما يقرب من 100٪. يساعد هذا البنك على تقليل الأعمال الورقية بشكل كبير وتوفير الطاقة وتقليل انبعاثات الكربون. قال TPBank أنه من عام 2022 حتى الآن، ساعدت رقمنة المعاملات وسجلات العملاء TPBank على تقليل ما يصل إلى 90٪ من الأعمال الورقية، وبالتالي تقليل الانبعاثات إلى البيئة بالإضافة إلى توفير الموارد والطاقة. بالإضافة إلى ذلك، بفضل تحسين نظام تكنولوجيا المعلومات، خفض TPBank استهلاك الكهرباء بنسبة 30٪. وفقًا لبنك TPBank، فإن "الخدمات المصرفية الرقمية للإنسانية" هي السعي لتقديم منتجات وخدمات رائدة في السوق، تتميز بمحتوى تكنولوجي متقدم، لخدمة الناس، وتنمية المجتمع، والحد من الأثر البيئي، وتعزيز التنمية المستدامة. في السنوات الأخيرة، كان بنك TPBank رائدًا في مجال الرقمنة في فيتنام، حيث ترك سلسلة من التقنيات بصمتها في السوق. عند ذكر TPBank، سيتذكره المستخدمون فورًا كأول بنك يُطلق خدمة LiveBank، مُدمجًا أحدث التقنيات لتلبية ما يصل إلى 90% من احتياجات العملاء من الخدمات المالية. كما تُضفي ميزات مثل ChatPay وVoicePay وPastetoPay... على تطبيق TPBank لمسةً جديدة، تُغير طريقة تواصل العملاء مع البنك، لتصبح أكثر حداثة وكفاءةً وسهولة. كما يُحسّن البنك باستمرار تقنية المصادقة البيومترية، مُطلقًا المساعد الرقمي eCM لمساعدة العملاء على إجراء المعاملات دون الحاجة إلى أوراق.

قبل عشر سنوات، كان يُطلب من العملاء التوجه إلى شباك التذاكر، خلال ساعات العمل الرسمية، وفي أيام العمل الرسمية، لطلب فتح حساب، وملء الأوراق، وانتظار استلام البطاقة. ولكن منذ ظهور LiveBank، أصبح بإمكان العملاء فتح حساب إلكتروني في نقاط المعاملات الذكية على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع دون إهدار أي ورقة. بعد ذلك، سارع TPBank إلى تطبيق تقنية eKYC لتحديد هوية العملاء إلكترونيًا، مما مكّنهم من فتح حساب على تطبيق TPBank إلكترونيًا بالكامل. قد لا يكون عدد المستندات المُخفّضة لكل عميل كبيرًا، ولكنه بالنسبة لعشرات الملايين من العملاء، وعلى مر السنين، يُعدّ عددًا هائلًا. لقد ساهم فتح الحسابات في تقليل حجم الأعمال الورقية بشكل كبير، لذا عندما يُطبّق TPBank رقمنة عملياته بنسبة تقارب 100%، يُمكن تخيّل مدى "ضخامة" عدد المستندات والسجلات المُخفّضة. ووفقًا للإحصاءات، يُوفّر TPBank 4100 طن من الأعمال الورقية سنويًا بفضل رقمنة العمليات والمعاملات. يُلبّي LiveBank 24/7 90% من احتياجات العملاء من المعاملات، إلا أن تكاليف التشغيل والأثر البيئي لا يُمثّلان سوى عُشر تكاليف فرع/مكتب معاملات واحد. كما تُساعد الروبوتات الآلية على تسريع الموافقة على قروض العملاء، وتوفير الوقت، وتقليل الإجراءات بشكل خاص.

يستغل البنك، ولا يزال، سلسلة من المنتجات والخدمات الرقمية المتميزة، استنادًا إلى تقنيات رائدة مثل الذكاء الاصطناعي والبيانات الضخمة والتعلم الآلي، وتُطبّق بقوة ونطاق واسع على جميع الخدمات المصرفية الأساسية: الدفع والائتمان والودائع. بفضل نظام بيئي متنوع، متصل بالعديد من الخدمات، يُقدّم البنك تجارب سلسة وفوائد جمة للمستخدمين في المجال الرقمي. يستمتع العملاء بتجارب مريحة وسريعة وفعالة، ويُقلّلون الوقت والأوراق وأنشطة السفر. في مجال إدارة المخاطر، يُساعد إتقان نماذج الذكاء الاصطناعي المتقدمة وبناء مستودع بيانات بيومتري خاص به TPBank على الكشف المبكر عن المخاطر، والاستعداد لمواجهة حيل الاحتيال التكنولوجي المتطورة بشكل متزايد في السوق، وتجنب الاعتماد على أي شريك. قالت السيدة فونغ آنه (30 عامًا): "ربما يشعر جيل 9x، مثلي، بالتغييرات بشكل أوضح عندما تتحول البنوك إلى الخدمات الرقمية. في عام 2012، عندما فتحتُ بطاقة خصم لأول مرة، وفي عام 2015، عندما فتحتُ بطاقة ائتمان لأول مرة، أتذكر بوضوح أنه كان عليّ إعداد سلسلة من المستندات والانتظار لمدة أسبوعين لاستلام البطاقة. أما الآن، فأفتح بطاقة TPBank عبر الإنترنت بالكامل، دون الحاجة للذهاب إلى البنك أو استخدام أي ورقة، ويمكنني حتى استخدام بطاقة غير مادية على التطبيق للدفع. بصراحة، خلال العامين أو الثلاثة أعوام الماضية، لم أضطر للذهاب إلى الكاونتر إلا بضع مرات، أما الباقي فأتمه عبر تطبيق TPBank". تُعد سرعة توسيع قاعدة العملاء أحد الأدلة القوية على جاذبية الخدمات المصرفية الرقمية من TPBank. في عام 2023، وصل عدد عملاء TPBank الجدد إلى رقم قياسي تجاوز 3.5 مليون عميل، ليصل إجمالي عدد العملاء الذين خدمهم البنك إلى أكثر من 12 مليون عميل.

بالإضافة إلى الرقمنة، يعمل TPBank أيضًا على تعزيز ESG باستمرار من خلال العديد من الأنشطة الأخرى. فيما يتعلق بتطوير منتجات الائتمان الأخضر، يعد TPBank أحد البنوك التي تشارك بنشاط في دعم مشاريع الطاقة المتجددة والزراعة الخضراء وإدارة المياه النظيفة والشركات المملوكة للنساء. في عام 2017، كان TPBank واحدًا من 8 بنوك في منطقة شرق آسيا والمحيط الهادئ التي تم تكريمها بالحصول على جائزة من مؤسسة التمويل الدولية IFC في مجال تمويل التجارة لمشاريع التكيف الذكي مع تغير المناخ. في عام 2019، وقع TPBank عقدًا طويل الأجل لقرض ائتمان أخضر بقيمة 20 مليون دولار أمريكي في غضون 3 سنوات من Global Climate Partnership Find (GCPF). في سبتمبر 2023، وقعت DFC التزامًا بتقديم قرض بقيمة 100 مليون دولار أمريكي إلى TPBank لمدة 7 سنوات. سيستهدف البنك العملاء الأفراد والمؤسسات متناهية الصغر والمؤسسات الصغيرة والمتوسطة الحجم في فيتنام، بما في ذلك العملاء الإناث ذوات الدخل المنخفض والمؤسسات والشركات المملوكة والقيادية للنساء في فيتنام. يقدم بنك TPBank أيضًا حزمة ائتمانية تفضيلية خاصة بحد أقصى 2000 مليار دونج فيتنامي، مع إعطاء الأولوية لمشاريع التنمية الخضراء، وشركات التصدير، والشركات المملوكة للنساء من برنامج WSME. كجزء أساسي من استراتيجيته للتنمية المستدامة، يلتزم بنك TPBank دائمًا بمبادئ العمل وفقًا للقانون الفيتنامي، ويساهم بفعالية في ميزانية الدولة، ويعزز مسؤوليته تجاه المجتمع من خلال الأنشطة التطوعية، ودعم الفئات الضعيفة في المجتمع.

وفقًا لقائمة المؤسسات الخاصة الأكثر دفعًا للضرائب في عام 2024 (PRIVATE 100) التي أعلنتها مؤخرًا شركة CafeF، يُعدّ بنك TPBank من بين أفضل 10 بنوك خاصة و15 مؤسسة خاصة الأكثر مساهمة في الميزانية في عام 2023. وفي عام 2023، دفع البنك 2,419 مليار دونج فيتنامي لميزانية الدولة (شاملةً الضرائب والرسوم). وفي مجال إدارة المخاطر، نفّذ بنك TPBank مشروع بازل 3 لحساب رأس المال استنادًا إلى أسلوبي التصنيف الداخلي (FIRB وAIRB). كما دمج البنك وطوّر أسلوبًا لدمج عوامل الحوكمة البيئية والاجتماعية وحوكمة الشركات في حساب رأس المال وفقًا لـ IRB.

بخطوات استراتيجية وشاملة، رسّخ بنك TPBank مكانته الرائدة في مجال التحول الرقمي والتنمية المستدامة. ولا تقتصر صورة TPBank كـ"بنك رقمي للإنسانية" على تميزها في فيتنام فحسب، بل تعزّزت بشكل متزايد في المنطقة بسلسلة من الجوائز المرموقة في مجال التحول الرقمي وممارسات الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية على مر السنين. ومؤخرًا، وفي إطار فعالية "ملتقى شركاء التجارة العالمي" في برشلونة مطلع مايو 2024، كرّمته مؤسسة التمويل الدولية (IFC) بجائزة "أفضل بنك شريك تجاري - تمويل النوع الاجتماعي 2024". وفي حفل تكريم ومنح جوائز "ساو خوي 2024"، تميّز بنك TPBank أيضًا في ثلاثة مجالات: الخدمات المصرفية الرقمية، والابتكار، والحلول، لتعزيز الوصول الرقمي، بفضل جهوده الابتكارية المتواصلة التي تُسهم بشكل ملموس في الحياة الرقمية لملايين العملاء الفيتناميين.

أعلن بنك تي بي بنك أنه يخطط خلال السنوات القادمة لمواصلة توسيع محفظة منتجاته الائتمانية الخضراء، وزيادة الاستثمار في مشاريع الطاقة المتجددة، وتطوير الزراعة المستدامة. وفي الوقت نفسه، سيواصل البنك تحسين قدرته على تطبيق معايير الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية (ESG) وفقًا للمعايير الدولية، لضمان امتثال جميع أنشطته لمبادئ التنمية المستدامة. بالإضافة إلى ذلك، يخطط البنك أيضًا لتعزيز برامج المسؤولية الاجتماعية، بهدف تحسين جودة حياة المجتمع وحماية البيئة، مواصلًا ترسيخ مكانته كبنك عصري، يبتكر باستمرار ويلتزم بقيم الاستدامة. المصدر: https://markettimes.vn/tu-chien-luoc-den-hanh-dong-phat-trien-ben-vung-tpbank-gat-hai-nhieu-thanh-cong-67613.html