يجب على البنوك الإفصاح علناً عن المساهمين الذين يمتلكون 1% أو أكثر من رأس المال التأسيسي.

معاملة في بنك تجاري. تصوير: جيانج هوي — معاملة في بنك تجاري. *تصوير: جيانج هوي*

هذا المحتوى موجود في قانون مؤسسات الائتمان (المعدل) الذي أقره المجلس الوطني في 18 يناير. وبناءً على ذلك، اعتبارًا من 1 يوليو 2024، عندما يدخل هذا القانون حيز التنفيذ، يتعين على البنوك الامتثال للعديد من اللوائح الأكثر صرامة بشأن نسب ملكية المساهمين بالإضافة إلى شفافية المعلومات.

وفقًا لقانون مؤسسات الائتمان الصادر عام ٢٠١٠ (الجاري)، يُشترط على البنوك الإفصاح فقط عن معلومات أعضاء مجلس الإدارة، ومجلس الرقابة، ومجلس الإدارة، والأشخاص ذوي الصلة. وللبنوك المدرجة في سوق الأوراق المالية أحكام إضافية في قانون الأوراق المالية تُلزمها بالإفصاح عن المعلومات لكبار المساهمين والأشخاص ذوي الصلة الذين يملكون ٥٪ أو أكثر من رأس مال الشركة. إلا أن قانون مؤسسات الائتمان المُعدّل حديثًا يُلزم بالإفصاح عن الأسماء الكاملة للأفراد والمؤسسات المساهمين الذين يملكون ١٪ أو أكثر من رأس مال الشركة، والأشخاص ذوي الصلة، على الموقع الإلكتروني للبنك.

ويجب على مؤسسات الائتمان الكشف سنويا عن هذه المعلومات إلى الجمعية العامة للمساهمين والجمعية العامة للأعضاء ومجلس إدارة مؤسسة الائتمان.

بالإضافة إلى ذلك، تم توسيع نطاق "الأشخاص المرتبطين" بموجب قانون مؤسسات الائتمان المعدل ليشمل الوالدين، والوالدين بالتبني، وزوج الأم، وزوجات الأب، ووالدي الزوج، ووالدي الزوج، والأطفال المتبنين، والأصهار، والإخوة والأخوات غير الأشقاء، والأصهار، وأخوات الزوج، والأصهار، وأخوات الزوج من نفس الوالدين أو الأخوة والأخوات غير الأشقاء.

وبالإضافة إلى ذلك، فإن الأجداد والأجداد لأب وأم، والأحفاد، والأعمام لأب وأم، والعمات لأب وأم، والأعمام لأب وأم، وأبناء وبنات الأخوة والأخوات لأب وأم يعتبرون أيضًا "أشخاصًا مرتبطين" بموجب القانون الجديد.

تعتبر أيضًا "أشخاصًا مرتبطين" الكيانات القانونية والأفراد الآخرون الذين لديهم علاقات مخاطرة محتملة بعمليات المؤسسات الائتمانية وفقًا لما تحدده اللوائح الداخلية للبنك أو بناءً على طلب بنك الدولة من خلال التفتيش والإشراف.

من النقاط المهمة الأخرى في قانون مؤسسات الائتمان المُعدّل خفض حد ملكية المساهمين المؤسسيين (بما في ذلك الأسهم التي يمتلكونها بشكل غير مباشر) من 15% إلى 10%، وللمساهمين والأشخاص ذوي الصلة من 20% إلى 15%. ويبقى حد ملكية المساهمين الأفراد كما هو عند 5% حاليًا.

اعتبارًا من الأول من يوليو، سيتم الاحتفاظ بعدد المساهمين والأشخاص المرتبطين الذين يملكون أسهمًا تتجاوز الحد الأقصى بموجب اللوائح الجديدة، ولكن لن يُسمح لهم بالزيادة، إلا في حالة تلقي أرباح الأسهم.

وتهدف اللوائح الجديدة - التي تشمل خفض نسبة ملكية مجموعات المساهمين أو شفافية المعلومات مع امتلاك المساهمين 1% أو أكثر من رأس المال - إلى الحد من حالة الشركات الخلفية التي تهيمن على عمليات البنوك.

في الواقع، يُمكن بسهولة إحصاء ومراقبة نسبة الأفراد والمؤسسات التي تمتلك أسهمًا في البنوك أو تقترض رؤوس أموال. ومع ذلك، لا يُكشف في السجلات عن المالكين الحقيقيين الذين يملكون السلطة المسيطرة إذا طلبوا أو عيّنوا شخصًا ما يمتلك أسهمًا نيابةً عنهم، أو أنشأوا شركات وهمية لاقتراض رؤوس أموال. وتُظهر نتائج التحقيقات في بنك سايغون (SCB) هذا الوضع بوضوح.

كما أقر بنك الدولة بأنه من الصعب وضع أي لوائح للتعامل مع هذه القضية بشكل شامل، ولكن من الضروري التعامل معها بشكل شامل، بما في ذلك محتويات قانون المؤسسات الائتمانية المعدل وحلول أخرى مثل ربط البيانات الوطنية عن السكان وتسجيل الأعمال التجارية وكذلك تنسيق وكالات إدارة الدولة ذات الصلة ووكالات التفتيش والتحقيق والمراجعة.

HA (وفقًا لـ VnE)

مصدر