إن أنشطة إدارة البيانات وتطبيق تكنولوجيا تحليل البيانات ليست جديدة على المؤسسات في القطاع المصرفي.

وفقًا للسيد نجوين ثانه سون، مدير مركز التدريب في جمعية المصارف الفيتنامية (VNBA)، فقد نظمت الجمعية منذ عام ٢٠١٧ العديد من الندوات والبرامج التدريبية للوحدات الأعضاء. في ذلك الوقت، كان معظمهم مهتمًا فقط، وقليل منهم فقط يبحث ويجد طرقًا لتطبيق التكنولوجيا في الأنشطة التجارية، واتخاذ القرارات، وإدارة المخاطر، أما الآن، وبعد ٥-٦ سنوات، فقد تغير كل شيء.

قال السيد نجوين ثانه سون، خلال مشاركته في ورشة عمل بعنوان "الاستفادة من البيانات لتحقيق النجاح" في 19 سبتمبر/أيلول في هانوي ، إن العديد من البنوك تطبق تقنيات جديدة في منع الاحتيال وأنشطة الدفع في النظام البيئي الرقمي، بما في ذلك تطبيقات إدارة البيانات.

بفضل الميزة الكبيرة المتمثلة في امتلاك مستودع بيانات ضخم، إذا عرفت البنوك كيفية الاستفادة من ذلك، فسوف تزيد من ميزتها التنافسية، وتعزز علامتها التجارية، وتقلل من المخاطر.

W-Nguyen Thanh Son.jpg
ألقى السيد نجوين ثانه سون، مدير مركز التدريب في جمعية بنوك فيتنام (VNBA)، الكلمة الافتتاحية في ورشة عمل "الاستفادة من البيانات لتحقيق النجاح" التي عُقدت في 19 سبتمبر في هانوي. تصوير: تاي خانج.

ومع ذلك، لاستغلال هذه الأصول، لا بد أولاً من التحكم في البيانات ومعالجتها، أو بعبارة أخرى، إدارتها بشكل فعال.

وفقًا لممثل VNBA، أصدرت البنوك الكبيرة استراتيجيات بيانات، تتضمن أطر حوكمة ومجالس إدارة وموظفين ووحدات متخصصة، إلى جانب سياسات تنظم أدوار أصحاب المصلحة، وتضع استراتيجيات لكل مرحلة، وتنفذها بشكل منهجي. في المقابل، تطبق البنوك الصغيرة استراتيجيات البيانات على مستوى أدنى.

علّقت السيدة دينه هونغ هانه، نائبة المدير العام، رئيسة خدمات الاستشارات المالية في برايس ووترهاوس كوبرز فيتنام، قائلةً إن فوائد البيانات تنبع جميعها من إدارتها. ولا يُمكن استغلال البيانات بفعالية إلا من خلال أدوات إدارة جيدة ومستدامة وآمنة.

ومن فوائد حوكمة البيانات الفعالة للبنوك أيضًا أنها تساعدها على التكيف والامتثال للوائح والمتطلبات القانونية المتغيرة باستمرار على مستوى العالم.

وفي جنوب شرق آسيا، تعمل المؤسسات المالية على تعزيز حوكمة البيانات لديها بشكل متزايد بسبب الضغوط الناجمة عن المتطلبات التنظيمية، فضلاً عن محركات التحول الرقمي والحاجة إلى إدارة البيانات عبر الحدود.

يساعد تطبيق التكنولوجيا البنوك على تحقيق اختراقات

في القطاع المصرفي، يُسهم تطبيق تقنيات جديدة، مثل الذكاء الاصطناعي (GenAI) والتعلم الآلي، في إيجاد حلول ثورية من خلال فهم تفضيلات العملاء وسلوكياتهم. وفي الوقت نفسه، يُوفر تحليل البيانات الضخمة خدمات مُخصصة، ويُوصي بالمنتجات المناسبة، ويُحقق الأهداف المالية لكل فرد، مما يُحسّن رضا العملاء وتفاعلهم مع البنك.

علاوةً على ذلك، تُساعد قدرات GenAI على التعلّم في أتمتة العمليات المعقدة، وتقليل الأخطاء، وتوفير الوقت في العمليات، وتوفير إدارة فعّالة للمخاطر. كما تُساعد GenAI والتقنيات الحديثة على إدارة المخاطر بشكل أفضل من خلال فهم أنماط السلوك غير الطبيعية، وبالتالي منع السلوك الاحتيالي.

تستطيع GenAI، من خلال تحليل البيانات التاريخية، التنبؤ باتجاهات السوق، واتخاذ قرارات أكثر ذكاءً ودقة، وفتح الفرص لتطوير منتجات وخدمات جديدة، والاستجابة للتغيرات السريعة في السوق.

وفقًا لبحث أجراه معهد ماكينزي، يُمكن للذكاء الاصطناعي عمومًا، والذكاء الاصطناعي الجيني خصوصًا، أن يُساهما بما يصل إلى 340 مليار دولار أمريكي من خلال زيادة الإنتاجية. ووفقًا لموقع ستاتيستا، من المتوقع أن يصل استثمار القطاع المصرفي في الذكاء الاصطناعي الجيني إلى 85 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2030.

تستخدم البنوك GenAI في أنشطة مثل: التلخيص، واسترجاع المعلومات العميقة، والتحويل/الترجمة، وتوسيع/تحسين المحتوى الحالي، والأسئلة والأجوبة، وإنشاء محتوى جديد.

مع ذلك، ومع تزايد استخدام الذكاء الاصطناعي في العمليات، ستزداد كمية البيانات والنماذج المُنشأة، مما يُشكل مخاطر على الأمن السيبراني والخصوصية والعمليات والشرعية والامتثال. لذلك، يتطلب الأمر تطبيقًا مسؤولًا للذكاء الاصطناعي للحد من المخاطر المحتملة.