ช่องว่างทางกฎหมายในการป้องกันการฟอกเงินผ่านสกุลเงินดิจิทัล

กฎหมายป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินได้รับการผ่านโดย รัฐสภา และมีผลบังคับใช้ตั้งแต่เดือนมีนาคม พ.ศ. 2566 ทันทีหลังจากนั้น รัฐบาลได้ออกพระราชกฤษฎีกา 19/2023/ND-CP ซึ่งมีรายละเอียดบทความหลายมาตราของกฎหมายป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน และธนาคารแห่งรัฐได้ออกหนังสือเวียนที่ 09/2023/TT-NHNN ซึ่งเป็นแนวทางในการบังคับใช้บทความหลายมาตราของกฎหมายป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน

ในการประชุมเชิงปฏิบัติการเรื่อง "กฎระเบียบต่อต้านการฟอกเงินและบทบาทของการป้องกันการฟอกเงินในการทำธุรกรรมสกุลเงินดิจิทัล" ซึ่งจัดร่วมกันโดยสมาคมธนาคารเวียดนาม (VNBA) และสมาคมบล็อกเชนเวียดนามเมื่อสุดสัปดาห์ที่ผ่านมา คุณเหงียน ก๊วก หุ่ง รองประธานและเลขาธิการสมาคมธนาคารกล่าวว่า "ในบริบทของการบูรณาการที่ลึกซึ้งยิ่งขึ้นควบคู่ไปกับการระเบิดของเทคโนโลยีสารสนเทศ เวียดนามต้องเผชิญกับรูปแบบ วิธีการ และกลอุบายต่างๆ ของอาชญากรในการฟอกเงินซึ่งมีความซับซ้อนและซับซ้อนมากขึ้นเรื่อยๆ"

โดยเฉพาะอย่างยิ่งในด้านสกุลเงินดิจิทัล สกุลเงินเสมือน (คริปโทเคอร์เรนซี) ซึ่งกระบวนการทางกฎหมายยังไม่เสร็จสมบูรณ์ ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา มีการใช้คริปโทเคอร์เรนซีเพื่อการชำระเงิน แต่ก็ไม่ได้ตัดความเป็นไปได้ในการฟอกเงินผ่านการทำธุรกรรมด้วยสกุลเงินประเภทนี้

ปัจจุบันสถาบันสินเชื่อ ธุรกิจ และบุคคลทั่วไป ต่างมีความกังวลเกี่ยวกับปัญหาการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินเช่นกัน

นายเหงียน ก๊วก หุ่ง กล่าวว่า ในระหว่างกระบวนการร่างกฎหมายป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน VNBA ประสานงานอย่างใกล้ชิดกับหน่วยงานร่างกฎหมาย โดยเฉพาะกรมป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (ธนาคารแห่งรัฐ) ในการให้ความเห็น จัดสัมมนาและอภิปรายโดยมีผู้เชี่ยวชาญ เศรษฐกิจ ในประเทศและต่างประเทศเข้าร่วม

*นายเหงียน ก๊วก หุ่ง รองประธานและเลขาธิการ VNBA*

เทคโนโลยีบล็อคเชนได้เปิดยุคใหม่ของเทคโนโลยีและส่งผลกระทบอย่างลึกซึ้งต่อหลาย ๆ ด้านของเศรษฐกิจด้วยคุณสมบัติที่สำคัญ เช่น ความปลอดภัยและความเป็นส่วนตัว

นายเหงียน ด๋าน หุ่ง รองประธานสมาคมบล็อคเชนแห่งเวียดนาม กล่าวว่า เทคโนโลยีบล็อคเชนได้รับการนำไปประยุกต์ใช้ในหลายสาขา ตั้งแต่การธนาคารและการเงิน ไปจนถึงอีคอมเมิร์ซ การดูแล สุขภาพ กีฬาและ ความบันเทิง การประกันภัย โลจิสติกส์ และอุตสาหกรรมการบริการอื่นๆ อีกมากมาย

คาดการณ์ว่าตลาดเทคโนโลยีบล็อคเชนทั่วโลกจะมีมูลค่าสูงถึง 1,400 พันล้านดอลลาร์ภายในปี 2030 โดยมีอัตราการเติบโตต่อปีแบบทบต้น (CAGR) เกือบ 86% ต่อปีในช่วงปี 2022 - 2030

การเติบโตที่แข็งแกร่งนี้ไม่เพียงแต่ส่งผลดีต่อเศรษฐกิจและสังคมโดยเฉพาะเท่านั้น แต่ยังสร้างปัญหาและความท้าทายที่มองไม่เห็นในการบริหารจัดการ โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับกิจกรรมฟอกเงินข้ามพรมแดนอีกด้วย

ในขณะเดียวกัน มีเพียงไม่กี่ประเทศและดินแดนเท่านั้นที่สามารถออกกฎหมายเพื่อป้องกันอาชญากรรมทางการเงินโดยใช้เทคโนโลยีขั้นสูงและเทคโนโลยีบล็อกเชนได้ เช่น สหภาพยุโรป (EU) ที่มีพระราชบัญญัติตลาดสินทรัพย์ดิจิทัล (Markets in Cryptoassets Act: MiCA) อย่างไรก็ตาม กฎหมาย MiCA จะมีผลบังคับใช้อย่างเป็นทางการในปี 2024

ในเวียดนาม เนื่องจากขาดกรอบกฎหมายที่เฉพาะเจาะจง ตลอดจนขาดกระบวนการและบุคลากรที่มีคุณภาพสูงสำหรับสกุลเงินดิจิทัลและสินทรัพย์ดิจิทัล แม้ว่ากฎหมายต่อต้านการฟอกเงิน พ.ศ. 2565 จะมีผลบังคับใช้ตั้งแต่วันที่ 1 มีนาคม พ.ศ. 2566 แต่สถาบันสินเชื่อและหน่วยงานของรัฐยังคงสับสนว่าจะจัดการกับการกระทำที่เกี่ยวข้องกับสินทรัพย์ประเภทใหม่นี้อย่างไร

ข้อมูลจาก Chainalysis ซึ่งกระทรวงยุติธรรมสหรัฐฯ เผยแพร่เมื่อเร็วๆ นี้ ระบุว่ามูลค่ารวมของสกุลเงินดิจิทัลที่เวียดนามได้รับในช่วงเดือนตุลาคม 2564 ถึงเดือนตุลาคม 2565 อยู่ที่เกือบ 90.8 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ โดยในจำนวนนี้มีกิจกรรมผิดกฎหมายมูลค่า 956 ล้านดอลลาร์สหรัฐ

ในแง่ของที่อยู่การเข้าถึงเครือข่าย แพลตฟอร์มที่ใช้มากที่สุดสำหรับการซื้อขายสกุลเงินดิจิทัลโดยผู้ใช้ในเวียดนามคือการแลกเปลี่ยน Binance.com โดยมีผู้เข้าชมเกือบ 42 ล้านครั้งตั้งแต่วันที่ 1 ตุลาคม 2021 ถึง 1 ตุลาคม 2022

การเติบโตอย่างแข็งแกร่งของตลาดสกุลเงินเสมือนจริงนี้ ควบคู่ไปกับการขาดช่องทางการบริหารจัดการ เทคโนโลยีสมัยใหม่ยังมีความเสี่ยงที่จะถูกอาชญากรนำไปใช้เพื่อวัตถุประสงค์ที่ผิดกฎหมายเพื่อประโยชน์ส่วนตัว เช่น การฟอกเงิน การสนับสนุนการก่อการร้าย การทุจริต...

ด้วยเป้าหมายในการเพิ่มประสิทธิภาพของกิจกรรมต่อต้านการฟอกเงินโดยเฉพาะอย่างยิ่งผ่านสกุลเงินดิจิทัลและสินทรัพย์ดิจิทัลโดยทั่วไป สมาคมบล็อกเชนเวียดนามแนะนำให้สถาบันการเงินดำเนินการ 3 งาน ได้แก่ ระบุธุรกรรมสินทรัพย์ดิจิทัล สร้างกระบวนการ และเตรียมทรัพยากรบุคคลที่ดี

เพื่อป้องกันการฟอกเงินและการฉ้อโกงออนไลน์ที่เริ่มปรากฏสัญญาณการแพร่ระบาดเมื่อเร็วๆ นี้ คุณเล อันห์ ดุง รองผู้อำนวยการฝ่ายสินเชื่อ (SBV) กล่าวว่า จะมีการกำหนดกฎระเบียบที่กำหนดให้ต้องมีการยืนยันตัวตนด้วยข้อมูลชีวภาพ (เช่น ลายนิ้วมือหรือใบหน้า) ในการโอนเงินระหว่างธนาคาร ซึ่งอาจมีวงเงินสูงถึง 10 ล้านดอง มาตรการนี้จะช่วยขจัดพฤติกรรมการซื้อ ขาย และเช่าบัญชีธนาคารที่มีมาอย่างยาวนาน

ตวน เหงียน

แหล่งที่มา