Применение блокчейна в управлении рынком золота

Инвестиции в золото могут защитить от инфляции и экономической нестабильности. Сегодня технологический прогресс открывает инвесторам новые возможности участия в золотом рынке, предлагая большую гибкость и потенциал для более высокой доходности.

Поскольку торговля золотом становится всё более популярной в разных странах благодаря его высокой ликвидности, блокчейн может стать решением для предотвращения коррупции и минимизации рисков кибербезопасности. С точки зрения функциональности блокчейн обеспечивает отслеживаемость транзакций и повышает ликвидность рынка золота. Согласно отчёту Deloitte за 2024 год, применение блокчейна в цепочке поставок золота может сократить время транзакций до 90% и снизить издержки до 30%.

Шифрование позволяет регистрировать информацию о транзакциях с золотом, повышая безопасность и проверяемость в любое время. Каждая транзакция записывается в блокчейн, что позволяет пользователям активно отслеживать историю золота. Для инвесторов, включая частных лиц и организации, эта технология позволяет проверить подлинность торгуемого золота и его законное происхождение. Для государственных органов управления это инструмент поддержки мониторинга и управления законными транзакциями.

Несколько стран, таких как США, Швейцария, Великобритания и Сингапур, приняли политику токенизации золота в транзакциях. Например, в США токенизация используется для преобразования реальных активов в цифровые представления на блокчейне. Каждый токен представляет собой часть физического золота, и золото регулярно торгуется на мировых биржах или интегрируется в приложения децентрализованного финансирования (DeFi). При этом цена токена будет колебаться в зависимости от спроса и рыночной конъюнктуры.

HSBC — один из пионеров в области токенизации золота. В марте 2024 года HSBC запустил цифровой золотой продукт «Золотой токен», представляющий собой фиксированное количество физического золота. HSBC утверждает, что токенизация золота с использованием технологии блокчейн направлена на улучшение финансовых услуг, упрощая для владельцев отслеживание количества принадлежащего им золота.

Недавно Euroclear, депозитарий ценных бумаг (CSD), совместно с Всемирным советом по золоту (WGC) и поставщиком блокчейн-решений Digital Asset успешно реализовал пилотный проект по управлению золотом с использованием технологии распределённого реестра (DLT). В рамках этого проекта DLT выступает в качестве юридической записи и подтверждает контроль обеспеченной стороны над фактически полученными в качестве обеспечения активами в случае дефолта контрагента. Тем самым проект доказывает, что активы, закодированные в блокчейне, могут повысить мобильность обеспечения, улучшить ликвидность и повысить эффективность транзакций.

В России правительство запускает пилотную версию блокчейна для рынка золота, управляя цифровыми валютами в форме обеспеченных физическим золотом криптовалют, таких как Pax Gold (PAXG) или Tether Gold (XAUt). По словам Майка Освина, руководителя отдела глобальной структуры рынка и инноваций WGC, цифровые валюты представляют собой альтернативу для тех, кто хочет инвестировать в золото, не храня его в физическом виде. На сегодняшний день рыночная капитализация Pax Gold и Tether Gold достигла более 866 млн и 830 млн долларов США соответственно.

В целом, блокчейн трансформирует золотую отрасль. Благодаря токенизации активов эта технология открывает новые возможности для инвесторов, обеспечивая при этом прозрачность и безопасность сделок с золотом. Согласно отчёту WGC Trends, ожидается, что спрос на золото в технологическом секторе будет расти примерно на 7% в год, что эквивалентно 326 тоннам.

Во Вьетнаме правительство разрабатывает пилотный проект по созданию цифровой валютной биржи. В долгосрочной перспективе это будет способствовать развитию и применению технологий в сфере транзакций и управления рынком золота, особенно блокчейна. Однако всё ещё существуют правовые и экологические проблемы, требующие дальнейшего решения в будущем.

Источник: https://baodautu.vn/ung-dung-blockchain-trong-quan-ly-thi-truong-vang-d324135.html