Банк ACB заявил о потере компанией 95 миллионов донгов из-за чековой транзакции

По данным ACB , 28 февраля 2024 года банк получил жалобу от компании из Хошимина, в которой сообщалось, что со счета компании была снята сумма в размере 95 000 000 донгов путем снятия чека 27 февраля 2024 года в ACB (операционный офис Hoang Dao Thuy, Ханой).

Однако законный представитель компании подтвердил, что никогда не подписывал никаких документов, обязывающих ACB выписывать и оплачивать чеки по счёту компании, открытому в ACB (Буй Динь Туй, Хошимин). В связи с этим представитель компании потребовал от ACB вернуть денежные средства и обратиться напрямую в компетентный орган ACB.

1 марта ACB опубликовал официальное письмо № 839/CV-QTTNKH.24, которым компания была приглашена на встречу с уполномоченным органом – представителем головного офиса ACB, которая должна была состояться 5 марта. ACB также сообщил компании, что ACB передал независимому оценочному агентству (третьей стороне) оценку образцов печати, подписи и почерка на документах, связанных с покупкой и оплатой чеков, 27 февраля в ACB (офис транзакций Хоанг Даотхуй, Ханой ). Однако 4 марта представитель компании направил электронное письмо об отказе от участия во встрече и потребовал от ACB вернуть средства до 6 марта 2024 года.

5 марта ACB продолжила публиковать официальное письмо № 874/CV-QTTNKH.24 в ответ на запросы компании, связанные с инцидентом. В нём ACB, в частности, указала, что срок рассмотрения жалоб клиентов составляет 30 дней с даты получения первой жалобы в соответствии с условиями использования услуг, согласованными клиентом с ACB. Что касается запроса на возврат средств, то до заключения независимой оценочной компании и компетентного органа у ACB нет достаточных оснований для рассмотрения вопроса о возврате запрашиваемой суммы.

В тот же день, 5 марта, ACB получил информацию о том, что на счёт компании поступили деньги от бенефициара чека. Это была транзакция, в ходе которой бенефициар перевёл деньги непосредственно на счёт компании из другого банка, а не через ACB.

11 марта ACB направила Компании повторное приглашение на встречу с компетентным органом - представителем головного офиса ACB 15 марта. Клиент обратился в ACB с просьбой разъяснить содержание встречи.

12 марта ACB продолжила отправлять третье письмо-приглашение в компанию (15 марта 2024 года в штаб-квартиру ACB), чтобы ACB и клиент обсудили и прояснили содержание жалобы.

ACB заявил, что сразу же после получения жалобы клиента банк оперативно проверил и изучил все записи, внутренние процедуры и сотрудников, имеющих отношение к инциденту, чтобы иметь основу для ответа на жалобу компании в соответствии с правовыми нормами.

ACB дважды (по состоянию на 11 марта) приглашала клиента в штаб-квартиру ACB для работы посредством пригласительного письма, электронной почты, Zalo и телефонного звонка для обсуждения преимуществ, но клиент отклонил первое приглашение и во втором приглашении запросил разъяснения по содержанию рабочей сессии.

ACB также сообщило об инциденте в Государственный банк и передало дело следственным органам Ханоя, Дананга и Хошимина, поскольку были обнаружены признаки нарушения закона.

ACB просит клиентов прекратить предоставление информации без результатов оценки, пока они ждут результатов расследования.

ACB стремится всегда предоставлять прозрачную информацию и в полной мере выполнять свои обязанности по оказанию поддержки клиентам в защите их законных прав.

Источник