Banca blochează banii și avertizează asupra conturilor frauduloase

O clientă a împărtășit recent o poveste în care o persoană care se prefăcea a fi curier i-a trimis un mesaj prin care i-a spus că produsul a fost livrat la domiciliu și i-a cerut să transfere plata pentru produs. Deoarece comandă adesea online, nu a bănuit nimic și a dat clic pentru a transfera banii pe numărul de cont trimis de persoană.

Când o clientă efectua un transfer de bani online prin aplicația MB, chiar dacă era vorba de doar câteva sute de mii de dongi, primea un mesaj de avertizare despre un cont fraudulos. S-a oprit la timp și și-a împărtășit povestea pe rețelele de socializare, mulțumind băncii pentru avertizare și împiedicând clienta să se oprească la timp pentru a păstra banii.

Acest lucru le permite clienților să se simtă în siguranță atunci când efectuează tranzacții cu străini sau conturi suspecte, protejând siguranța conturilor și activelor lor.

MB este prima bancă care implementează o funcție de identificare a informațiilor frauduloase din conturi.

Dl. Mai Huy Phuong, director adjunct al departamentului de servicii bancare digitale (MB Bank), a declarat că atunci când clienții efectuează tranzacții online pe MB, au nevoie de autentificare multi-factor. Pe lângă cerințele de autentificare OTP și autentificare facială, clienții vor fi avertizați cu privire la conturile frauduloase.

Avertisment privind înșelătoria MB.jpg
Funcția de avertizare privind frauda a MB apare atunci când clienții transferă bani către numărul de cont al unui subiect despre care se crede că este un fraudator. Captură de ecran.

MB este în prezent singura bancă care a implementat această funcționalitate. Unele bănci mari cu un număr „uriaș” de clienți - investiții puternice în tehnologie - precum Big4, Techcombank , VPBank... nu au implementat-o ​​încă. Cu toate acestea, unele bănci au întocmit o listă de conturi suspectate de a fi folosite ca mijloc de fraudă și înșelăciune.

Dl. Vu Ngoc Son, expert în securitate la Asociația Națională pentru Securitate Cibernetică, a declarat că asociația se pregătește să lanseze un software „antifraudă”, care va ajuta utilizatorii să detecteze numere de cont, numere de telefon, linkuri și aplicații frauduloase înainte de a efectua tranzacții sau înainte de a le instala pe telefoanele lor.

Acesta este un tip de aplicație (app) care se instalează pe telefon. Cu toate acestea, această aplicație nu este încă disponibilă în App Store, deoarece așteaptă aprobarea de la Google și Apple, așteptată în iulie.

„Pe lângă funcția de detectare și avertizare cu privire la conturile escrocilor, aplicația «Antifraudă» poate identifica și numărul de telefon al escrocului. Apoi, persoana care primește apelul va vedea un avertisment afișat pe ecranul telefonului. Acest software detectează și avertizează cu privire la aplicațiile frauduloase atunci când utilizatorii le instalează”, a declarat dl. Vu Ngoc Son.

Totuși, dl. Son a menționat că, dacă utilizatorii ignoră avertismentele, continuă să transfere bani sau să instaleze programe malware, avertismentele vor fi ineficiente.

Potrivit domnului Son, aplicarea Deciziei 2345 a Băncii de Stat (care impune autentificarea biometrică pentru transferurile de bani de peste 10 milioane VND) a avut „succes” până în prezent, demonstrând eforturile depuse de bănci.

Potrivit domnului Pranav Seth - Director de Transformare Bancară Digitală, Techcombank - pentru a spori siguranța tranzacțiilor pentru clienți, din decembrie 2023, această bancă a înființat o echipă de proiect formată din 60 de experți din diverse domenii pentru a oferi o infrastructură care poate fi simplificată, dar care totuși asigură siguranța clienților.

„Am efectuat cercetări cu peste 200 de modele diferite de telefoane mobile, cu diferite locații de conectivitate NFC, pentru a putea informa clienții în mai multe forme”, a declarat Pranav Seth.

În plus, această bancă oferă și instruire în domeniul securității informațiilor pentru 5.000 de angajați care deservesc direct clienții.

Datorită acestui fapt, Techcombank este banca cu cel mai mare număr de clienți care se înregistrează pentru date biometrice în sistem, cu peste 2,1 milioane de clienți la 3 iulie, dintre care doar 150.000 de clienți s-au înregistrat pentru autentificare la ghișeu.

20240701_VCB_RAR număr de cont (2).jpg
Ceremonia de semnare a serviciului de autentificare electronică între VCB și Ministerul Securității Publice . Foto: VCB.

La Vietcombank , în prima zi de implementare a autentificării biometrice, banca a semnat și un contract de utilizare a serviciilor de autentificare electronică cu Ministerul Securității Publice.

Prin intermediul acestui acord, clienții Vietcombank își pot actualiza informațiile biometrice online prin intermediul unei soluții de conectare de tip aplicație între aplicația VCB Digibank și aplicația VneID.

Clienții băncii A sunt și clienți ai băncii B.

Asociația Bancară din Vietnam a organizat recent o întâlnire cu membrii săi pentru a discuta dezvoltarea unui proces coordonat care să sprijine gestionarea conturilor și cardurilor legate de suspiciunile de fraudă și escrocherii.

Dl. Nguyen Quoc Hung, secretarul general al Asociației Bancare, a evaluat că băncile au construit un proces foarte complet de protecție a clienților, care poate asigura siguranța propriilor clienți. Cu toate acestea, în lupta împotriva fraudei, pentru a crește siguranța utilizatorilor, este nevoie de coordonare între instituțiile de credit și intermediarii de plăți.

„Clienții noștri efectuează tranzacții prin conturile altor bănci, așa că trebuie să avem un proces în spiritul căruia clienții băncii A sunt și clienții băncii B; «dumnezeul» unei bănci este și «dumnezeul» tuturor băncilor”, a declarat dl. Nguyen Quoc Hung.

Împărtășind punctul de vedere menționat mai sus, dl. Pranav Seth a afirmat că acesta este și momentul potrivit ca toate părțile să colaboreze pentru a construi o metodă de comunicare, astfel încât clienții să poată înțelege mai bine că frauda devine din ce în ce mai complicată și că este nevoie ca aceștia să își crească gradul de conștientizare.

Între timp, dna Doan Hong Nhung, directoarea departamentului de comerț cu amănuntul (Vietcombank), a comentat că, prin implementarea autentificării biometrice pentru clienți, se poate observa că băncile singure nu pot face nimic în protejarea comportamentului clienților pe canalele digitale, ci au nevoie de consensul Ministerului Securității Publice și al Băncii de Stat.

Așteptând toată ziua, multe situații tragicomice la bancă, așteptând autentificarea facială . Clienții nu se pot autentifica, singura modalitate este să schimbe telefoanele, alții așteaptă mult timp, pleacă și se întorc, dar nu le este rândul, alții aproape termină, dar primesc eroarea 1003 sau sunt invitați să iasă... afară pentru a opera din cauza semnalului slab.