접경국의 환전활동에 관한 규정

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베트남 국가은행은 국경 국가의 환전소 활동을 규제하는 회람 04/2023/TT-NHNN을 발표했습니다.

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본 회람은 접경국 환전업자의 활동을 명확히 규정하고 있습니다. 따라서 접경국 환전업자는 베트남 동을 사용하여 개인으로부터 접경국 통화를 현금으로 매입하는 방식으로만 영업할 수 있습니다. 단, 본 조 제2항에 명시된 경우는 예외입니다.

국경 관문과 주요 국경 관문의 출국 대기 구역에 위치한 국경 국가의 환전소는 규정에 따라 개인에게 국경 국가의 통화를 현금으로 베트남 동으로 판매할 수 있습니다.

경제 조직은 국경국의 환전소 대행 계약을 통해 경제조직의 본사 또는 지점이 있는 지역의 육로 국경 지역 또는 국경 관문 경제 구역에 있는 한 곳 이상의 장소에 국경국의 환전소를 두기로 합의할 수 있습니다.

국제 국경 관문과 주요 국경 관문의 출국 대기 구역에 위치한 국경 국가의 환전소는 출국 절차를 완료한 외국인에게 국경 국가의 통화를 현금으로 판매할 수 있습니다.

20,000,000 VND(이천만 베트남 동) 이하의 가치로 국경 국가의 통화를 판매하는 경우, 국경 국가의 환전소는 외국인 출국에 관한 법률의 규정에 따라 해당 개인에게 출국 서류를 제시하도록 요구합니다.

접경국의 통화를 20,000,000동(이천만 베트남 동) 이상 상당의 가치로 접경국의 통화를 접경국의 통화로 환전한 개인에게 재판매하는 경우, 접경국의 환전소는 외국인 출국법의 규정에 따라 출국 서류와 접경국의 허가받은 신용기관 또는 환전소에서 날인한 환전 송장(영수증)을 제시하도록 요구해야 합니다. 환전 송장(영수증)은 해당 개인이 송장(영수증)에 기재된 날짜로부터 90일 이내에 접경국의 통화를 재매입하는 데에만 유효합니다. 접경국의 환전소는 해당 개인의 이전 환전 송장(영수증)을 회수해야 합니다.

개인이 환매할 수 있는 국경 국가의 통화의 최대 금액은 송장(영수증)에 명시된 교환 금액을 초과할 수 없습니다.

판매 기간, 접경 국가의 현금 잔액

접경국의 환전업자는 매 영업일 종료 시 매입한 접경국 통화의 현금 전액(잔여 현금 제외)을 공인 신용기관에 매각해야 합니다. 접경국의 환전업자가 공인 신용기관과 멀리 떨어져 있어 이동이 어려운 경우, 공인 신용기관은 실제 상황을 고려하여 해당 경제기관과 매입한 현금 매각 기한을 협상해야 합니다. 단, 매각 기한은 7영업일을 초과할 수 없습니다.

접경국의 환전업자는 공인 신용기관과 경제기관 간의 계약에 따라 접경국 통화의 일일 현금 잔액을 유지할 수 있으나, 최대 잔액은 접경국의 환전 업무를 위해 40,000,000동(4천만 베트남 동)을 초과할 수 없습니다. 잔액을 늘려야 하는 경우(잔액이 최대 잔액을 초과하는 경우 포함), 경제기관은 관련 법률 규정에 따라 접경국 환전업자 등록증 조정 절차를 진행해야 합니다.

공인 신용 기관의 책임

통지문에 따르면, 허가받은 신용기관은 접경국가의 환전망을 확장할 필요성과 해당 경제조직이 접경국가의 환전 대행업체로서 활동할 수 있는 조건을 충족하는지 여부에 따라 접경국가의 환전 대행계약 체결을 고려해야 합니다.

국경을 접하는 국가의 통화를 인식하는 기술, 송장을 기록하는 방법, 기록을 보관하는 방법, 자금세탁방지법에 따라 발생하는 보고서를 작성하는 기술에 대한 단기 교육 과정을 구성하고, 교육 과정을 마친 후 국경을 접하는 국가의 환전소 직원에게 자격증을 발급합니다.

국경국가의 환전 대행업체에 소프트웨어를 제공하여 국경국가의 환전 대행업체로서 활동하는 공인 신용기관 및 경제조직의 상황에 따라 국경국가의 환전 활동을 관리하고 모니터링합니다.

공인대리점의 접경국가 환전업무를 정기적 또는 급작스럽게 점검 및 감시합니다. 접경국가 환전업무 담당자가 접경국가 환전대행 계약 및 접경국가 환전업무 관련 법률을 위반한 사실이 발견될 경우, 공인신용기관은 접경국가 환전대행 계약에 명시된 합의 사항에 따라 위반 사항을 처리합니다.

국경국가와의 환전대행계약이 종료되는 경우, 허가받은 신용기관은 계약종료일로부터 10영업일 이내에 해당 국경지역의 국가은행 지점에 서면으로 통지하여야 한다.

본 통지문은 2023년 8월 1일부터 시행됩니다.

정부 전자신문에 따르면 null

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