시그니처은행을 인수한 은행이 어려움을 겪고 있다.

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파산한 시그니처 은행을 인수한 지 1년 만에, 뉴욕 커뮤니티 뱅코프는 이제 어려움에 처했습니다.

금요일(3월 1일), 뉴욕 커뮤니티 뱅코프(NYCB)의 주가는 오랜 CEO인 토마스 칸게미가 갑자기 사임하고 연례 재무 보고서 발표를 연기하면서 25.89% 폭락했습니다. 칸게미 CEO는 "중요한 약점을 해결하기 위한 평가 및 계획 관련 작업이 완료되었다"는 이유를 들었습니다.

토마스 씨는 올해 대부분의 시간을 은행의 생존 가능성에 대해 투자자들을 안심시키는 데 보냈고, NYCB 주가는 올해 들어 65% 하락했습니다.

뉴욕주 힉스빌에 본사를 둔 NYCB는 1,140억 달러의 가치를 지닌 미국 30대 은행 중 하나입니다. 2024년 4분기에는 손실이 10배 증가한 27억 달러를 기록했습니다. 이는 부동산 시장 가격 하락으로 큰 타격을 입었기 때문입니다.

팬데믹 이후 침체로 약화된 사무실 부동산 시장 외에도, NYCB는 임대료를 통제하는 아파트 시장에도 상당한 비중을 두고 있으며, 전체 대출의 22%를 차지합니다. Wedbush의 주식 리서치 담당 상무이사인 데이비드 치아베리니에 따르면, NYCB가 뉴욕시에서 이러한 부동산 소유주들에게 대규모 대출을 제공하는 기업이라는 점을 고려할 때 이는 심각한 위험 요소입니다.

1월 31일 뉴욕증권거래소(NYCB)에 NYCB 로고가 걸려 있다. 사진: AP

또한 이 은행은 2023년 3월에 파산한 Signature Bank를 인수하면서 하룻밤 사이에 규모가 커지면서 어려움에 직면했습니다. 당시 NYCB의 자회사인 Flagstar Bank는 약 40억 달러에 달하는 전체 예금의 대부분과 약 600억 달러의 대출, 그리고 이 은행의 40개 지점 전체를 받았습니다.

이로 인해 NYCB는 새로운 범주에 속하게 되어 어려운 전환과 더욱 엄격한 규제 검토가 필요합니다. NYCB는 3월 29일 미국 증권거래위원회(SEC)에 제출한 보고서에서 24억 달러의 영업권 손실을 공개했는데, 이는 자산 가치를 재평가하고 있음을 의미합니다.

보고서는 "경영진은 비효율적인 모니터링 및 위험 평가 활동으로 인해 대출에 대한 내부 검토와 관련된 심각한 취약점을 발견했다"고 밝혔다.

업계 분석가들은 NYCB가 위기에 처하더라도 은행 부문에 전염될 위험에 대해 우려하지 않는다. 은행이 상업용 부동산에 많이 노출되어 있고 Signature Bank를 인수한 후 규모가 크게 확대된 점을 고려하면 이는 고립된 사례일 뿐이라고 말한다.

JPMorgan의 분석가인 Steven Alexopoulos는 "우리는 NYCB의 상황을 여전히 매우 고립된 상황으로 보고 있으며 지역 은행의 전반적인 스트레스/불확실성을 대표하지 않는다고 생각합니다."라고 말했습니다.

마찬가지로, 시티은행 CEO인 키스 호로비츠는 NYCB 연례 보고서 발표가 지연된 것은 감사인이 각 대출을 철저히 검토할 수 있는 충분한 시간을 벌기 위한 것일 수 있다고 말했습니다.

"대출 검토 절차의 주요 취약점을 공개하는 것은 중요하며, 향후 신용 위험 모니터링에 상당한 변화가 필요할 것입니다. 이를 통해 향후 문제를 더욱 적극적으로 파악할 수 있을 것으로 생각합니다."라고 그는 말했습니다.

토마스 칸게미 전 CEO의 빈자리는 이사회 의장인 알레산드로 디넬로가 채울 예정입니다. 디넬로는 2022년 말 NYCB가 인수한 플래그스타 은행의 CEO였습니다.

피엔안 ( AP, 야후 파이낸스에 따르면 )

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