은행 임원이 SJC 금 246냥을 횡령해 복권 구매에 썼다

하노이시 경찰수사국은 방금 수사를 마무리하고, 응우옌 반 린(1986년생, 티엔퐁 상업은행( TPBank ) 전 재무부 직원)을 SJC 금 246냥을 횡령한 혐의로 기소하기로 했습니다.

조사 결과에 따르면, TPBank는 2018년 증권거래소에 상장되었으며, 정관자본금은 20조 160억 동(VND) 이상입니다. 2017년(피고인이 범행을 저지른 시점) 당시, 국유기업이 이 은행에 출자한 자본금은 6.09%였으며, 이 중모비폰(Mobifone)이 0.95%(2019년 매각)를, 베트남국영재보험(Vietnam National Reinsurance Company)이 5.14%(2023년에는 2.64%)를 보유하고 있었습니다.

은행은 금, 화폐, 귀중한 서류, 중요한 인장 등의 자산을 보관하기 위해 중앙 금고를 설립했습니다. 은행은 금을 3가지 상태로 나누어 관리했습니다.

첫 번째는 보관용 금입니다. DOJI는 SJC 금을 보관하는 것을 허용하기 때문에, 원본 시리즈(반납 시 원본 번호를 받게 됩니다)와 비시리즈 금을 보관하는 수수료가 부과됩니다. 두 번째는 거래용 금(매매용)입니다. SJC 금은 고객과의 매매 거래에 보관 및 사용됩니다. 두 유형 모두 창고관리위원회(WMB)에서 매일 재고를 관리합니다.

세 번째 유형인 금 담보 대출은 SJC 금괴를 담보로 고객에게 자금을 대출하는 방식입니다. 담보 대출을 받은 후, 금은 은행 규정에 따라 봉인되어 금고에 보관됩니다. 이 유형은 매년 6월 30일과 12월 31일에 정기적으로 재고를 점검합니다.

(삽화).

2017년경, 피고인 응우옌 반 린(Nguyen Van Linh)은 재무 담당자로서 창고에 예치된 금이 1년에 두 번만 사전 통지를 받고 집계되는 상황을 목격했습니다. 따라서 린은 금고에 있는 금을 매매하고 보관한 후, 부족한 금을 보충하기 위해 예치된 금고에서 금을 인출하여 일일 재고 관리를 우회하는 방안을 고안했습니다.

린은 회계 정보를 통해 C라는 고객이 SJC 금 246냥을 저당 잡았지만, 서류상으로만 대금을 지불하고 금을 고정 창고에 보관했다는 사실을 확인했습니다. 용의자는 금고에 있는 SJC 금 246냥을 빼돌려 C가 저당 잡은 금으로 대체할 계획이었습니다.

2017년 7월 5일, 하루 일과를 마치고 금 재고를 정리한 린은 "판매 및 보관용 금"이 담긴 금고에서 SJC 금 246냥을 꺼내 검은색 비닐 봉지에 담아 금속 상자에 보관했습니다.

다음날 아침, 지점의 첫 번째 기금을 받기 위해 창고를 여는 과정에서 린은 위에서 언급한 금속 상자를 완충 창고로 가져왔습니다. 완충 창고는 금고 밖의 공간으로, 출입이 감시되지 않습니다.

피고인은 또한 Gia Bach Gold and Silver Company의 Truong Thi Hong Khanh 여사의 전화번호로 연락하여 취득한 금을 판매하기로 약속하고 Tho Nhuom 거리에 있는 BIDV 은행에서 거래를 진행했습니다.

늦은 아침, 재무부 직원들이 자금 보충을 위해 ATM에 간 시간을 틈타 린은 완충 창고로 가서 SJC 금 246냥을 꺼내 BIDV 은행으로 가서 팔았습니다. 금을 팔아 88억 동(VND) 이상을 벌어 증권 계좌에 전액 입금했습니다.

2017년 7월 6일, 업무 종료 후 창고 관리 위원회와의 재고 관리 과정에서 응우옌 반 린(Nguyen Van Linh) 씨는 고객 C 씨의 SJC 금 246냥이 담긴 금 자루를 "매매 및 보관" 금 금고에 넣어 도난당한 금의 양을 보충했습니다. 따라서 창고 관리 위원회의 다른 위원들은 분실된 자산을 발견하지 못했습니다.

2019년 3월 22일, C 씨는 대출금을 전액 상환하고 은행으로부터 SJC 금 246냥을 전액 수령했습니다. 횡령 혐의가 계속 발각되는 것을 피하기 위해 피고인 린 씨는 금고에 보관된 도지 회사 금 자루의 봉인을 뜯어내고 SJC 금 246냥을 꺼내 "판매용 금"이 담긴 은행 금고에 넣었습니다. 이 금을 보관하면서 피고인은 "VIP 고객"이 보낸 금이며 누구도 만질 수 없다고 모두에게 말했습니다.

2021년 1월, H라는 고객이 561냥의 금을 저당 잡았고, 은행은 Linh에게 이 금을 관리하도록 배정했습니다. 피고는 이 금을 사용하여 자신이 약탈했던 SJC 금 246냥을 대체하는 것이 창고에 있는 Doji Company의 금을 사용하는 것보다 더 안전하다는 것을 깨닫고 이를 대체하기로 결정했습니다.

금을 교체하는 과정에서 린 씨는 자물쇠가 부러져 새 자물쇠를 사야 했습니다. H 씨는 대출금을 갚고 SJC 금 561냥을 받았을 때, 열쇠로 금 상자를 열 수 없다는 사실을 알게 되었습니다. 하지만 이미 금화를 다 받았기에 불평하지 않았습니다.

따라서 린은 자신의 범죄 행위를 은폐하기 위해 자산 검사 전마다 SJC 금 246냥을 자신이 사고팔았던 금이 담긴 금고에 돌려보냈습니다. 검사 및 재고 조사 과정에서 피고인은 금 재고 조사를 직접 진행하고, 재고 조사팀 구성원들이 장부를 기록하고 대조할 수 있도록 데이터를 열람하는 역할을 맡았습니다. 따라서 재무관리위원회와 검사팀 구성원들은 오랫동안 금 부족을 감지하지 못했습니다.

H 씨가 지불을 마쳤다고 말했을 때만 해도 그녀가 신고할 때마다 창고에 대체할 만한 금이 없었습니다. 린 씨는 그것을 돌려줄 수도 없었고 더 이상 숨길 수도 없었기 때문에 경찰에 자수했습니다.

위 행위 외에도 응우옌 반 린은 레 깜 투(Le Cam Tu) 수석 회계사가 700억 동(VND)이 넘는 개인 자금을 은행 금고에 보관해 달라고 요청했다는 사실도 자백했습니다. 2023년 9월 16일, 린은 레 깜 투에게 400억 동(VND)을 돌려주었습니다.

피고인 린은 투 씨의 남은 300억 동과 SJC 금 246냥을 매각하여 얻은 수익을 가상화폐를 매수하여 외환(Forex)에 투자하고 복권을 사는 데 사용했으며, 현재는 투 씨와 은행에 갚지 못하고 손해를 보고 있습니다.

응우옌 반 린이 금 246냥을 횡령한 사건에 대해 은행은 보험회사가 46만 8천 달러 이상과 53억 동 이상을 지불했다고 밝혔습니다.

이 사건에는 본사 거래센터장, 고객 서비스 담당자 및 은행의 많은 직원이 연루되었습니다.

이들의 행위는 무책임한 것으로 판단되었으나, 린이 SJC 금 246냥을 횡령한 직접적인 원인은 아니었습니다. 따라서 수사기관은 이들을 "책임 회피로 인한 중대한 결과 발생" 혐의로 기소할 충분한 근거가 없다고 판단했습니다.

이 사건에서 응우옌 반 린은 246냥의 금을 팔기 위해 쯔엉 티 홍 칸 씨에게 연락했다고 진술했습니다. 그러나 칸 씨는 이를 인정하지 않았고, 직원이 자신의 전화번호를 알고 있었다고 확인했습니다. 린 씨의 휴대전화 메시지는 응답하지 않았습니다.

한편, 린은 금 246냥을 팔아 돈을 받은 후 자신의 계좌에 직접 입금했습니다. 이 피고인 역시 금을 받고 돈을 준 사람이 누구인지 알지 못했기 때문에, 경찰은 칸 씨가 타인의 불법적인 수단으로 취득한 재물을 수수하거나 린과 함께 횡령하는 데 공모했다고 판단할 충분한 근거가 없다고 밝혔습니다.

지혜

출처: https://vtcnews.vn/can-bo-ngan-hang-tham-o-246-luong-vang-sjc-lay-tien-mua-xo-so-vietlott-ar902505.html