Kasus Van Thinh Phat menunjukkan pelajaran dalam mengendalikan arus kas bank.

Pada sore hari tanggal 23 November, Majelis Nasional membahas di aula rancangan Undang-Undang Lembaga Perkreditan (perubahan).

Delegasi Pham Van Hoa (delegasi Dong Thap ) menyetujui revisi peraturan terkait dengan penghentian kepemilikan silang, manipulasi, dan dominasi bank karena ini merupakan isu yang sangat penting.

Faktanya, beberapa bank kita pernah terjerat kasus serupa sebelumnya. Menurut delegasi, penting bagi bank untuk memantau dan memperhatikan kasus-kasus di mana pemilik bank adalah perusahaan besar. Untuk kelompok ini, perlu dipertimbangkan secara khusus persentase pemegang sahamnya.

Di bank-bank tersebut, simpanan masyarakat tidak sampai ke peminjam atau bisnis yang membutuhkan. Para peminjam kesulitan mendapatkannya, tetapi pemegang saham dan pemilik bank-bank ini dapat meminjam dengan sangat mudah.

"Jika kita tidak mengambil tindakan pencegahan tepat waktu dan menghentikannya, kemungkinan terjadinya SCB sangat besar," ujar Bapak Hoa, seraya menyarankan agar Bank Negara memberikan perhatian lebih. Berdasarkan informasi yang beliau miliki, saat ini terdapat bank-bank yang dimiliki oleh para pelaku bisnis, yang perlu diperhatikan secara cermat untuk memastikan keamanannya.

"Jangan bilang batas kredit dikurangi menjadi 10% atau 15%. Misalnya, jika 10% diperbolehkan tetapi puluhan pemegang saham meminjam 10%, berapa totalnya? Sangat berbahaya bagi mereka untuk menarik uang secara bersamaan. Kami sarankan agar kita memperhatikan hal ini," tegas Bapak Hoa.

Delegasi Pham Van Hoa, delegasi Dong Thap (Foto: Quochoi.vn).

Juga menyebutkan masalah ini, delegasi Trinh Xuan An (delegasi Dong Nai ) menekankan bahwa menurut Resolusi Pusat dan Resolusi Majelis Nasional, kita tidak hanya harus menangani tetapi juga mengakhiri situasi kepemilikan silang.

Faktanya, melalui kasus SCB dan penilaian beberapa bank saat ini, delegasi percaya bahwa ada 3 masalah: kepemilikan silang, dominasi, manipulasi sistem kredit, sistem perbankan, menciptakan risiko, masalah yang sangat mendesak yang perlu ditangani untuk membangun bank berkembang yang kuat.

Bapak An menekankan bahwa kepemilikan silang, dominasi dan manipulasi bank merupakan trik yang sangat canggih dan seringkali tidak terlihat.

"Namun, dengan objek yang tak kasat mata dan terus berubah ini, kita menggunakan alat-alat yang dirancang oleh hukum, seperti mengurangi rasio kepemilikan saham, mengurangi batas kredit, dan memperluas objek-objek yang tidak diizinkan untuk memegang posisi... artinya, kita menggunakan yang kasat mata untuk mengendalikan yang tak kasat mata. Menurut saya, hal itu tidak efektif," kata Bapak An.

Menurut Bapak An, penting untuk mengidentifikasi individu dan organisasi mana yang merupakan pemilik sebenarnya dari bank tersebut. Oleh karena itu, undang-undang perlu mengembangkan peraturan untuk mengidentifikasi individu dan organisasi yang mengendalikan dan memengaruhi pengambilan keputusan dalam kegiatan perbankan.

Delegasi Trinh Xuan An, delegasi Dong Nai (Foto: Quochoi.vn).

Untuk melakukan hal ini, delegasikan An mengusulkan untuk mengatur dua isu spesifik: Perlunya transparansi informasi pribadi organisasi yang menjadi pemegang saham bank komersial, alih-alih mengurangi rasio kepemilikan. Perlu juga ditetapkan kewajiban pengungkapan informasi kepada pemegang saham, baik organisasi maupun individu, serta kelompok orang yang terkait dengan kepemilikan saham lembaga kredit di atas tingkat tertentu.

Selain itu, para delegasi menyampaikan perlunya pengendalian arus kas dan sumber modal melalui mekanisme pembayaran non tunai serta penerapan pengendalian data pribadi.

"Tempat ini memiliki peraturan yang sangat spesifik terkait arus kas karena arus kas tidak datang secara alami. Arus kas harus datang dari suatu tempat, dari seorang individu. Kasus Van Thinh Phat menunjukkan kepada kita pelajaran seperti itu," ujar Bapak An.

Terkait isu yang telah berulang kali disinggung, yaitu kisah tentang pencalonan orang lain atas namanya, Bapak An mengatakan bahwa ketentuan rancangan undang-undang yang menyatakan bahwa pemegang saham "tidak diperbolehkan menyetor modal atau membeli saham lembaga perkreditan atas nama orang atau badan hukum lain dalam bentuk apa pun, kecuali dalam hal titipan sebagaimana diatur dalam undang-undang" masih bersifat umum.

Masalah penggunaan nama pemilik terlihat jelas dalam kasus SCB baru-baru ini. Namun, peraturan yang disusun akan sangat sulit untuk ditangani.

"Apa yang dimaksud dengan penyetoran modal dan pembelian saham lembaga kredit atas nama orang pribadi atau badan hukum lain? Bagaimana peraturan ini akan diterapkan dalam praktik? Saya mengusulkan peraturan yang sangat spesifik untuk memiliki dasar dan metode pencegahan, terutama terhadap "matriks" yang sering kita sebut secara halus sebagai ekosistem yang diciptakan oleh "para bos" dan "nyonya" di balik bank," saran Bapak An .

Sumber: https://www.nguoiduatin.vn/vu-van-thinh-phat-cho-thay-bai-hoc-ve-kiem-soat-dong-tien-ngan-hang-a637424.html