Direktur Departemen Pembayaran: 'Kami akan hilangkan rekening bank sampah'

Mulai awal 2024, semua bank dan perantara pembayaran akan mengidentifikasi transaksi daring berdasarkan data populasi nasional, memecahkan masalah penipuan menggunakan akun spam.

Informasi di atas disampaikan oleh Bapak Pham Anh Tuan, Direktur Departemen Pembayaran, Bank Negara, pada konferensi pers Hari Non-Tunai pada pagi hari tanggal 26 Mei. Bapak Tuan mengatakan bahwa Bank Negara adalah unit pertama yang berkoordinasi dengan Kementerian Keamanan Publik untuk melaksanakan rencana pemanfaatan basis data kependudukan nasional.

Direktur Departemen Pembayaran mengatakan bahwa setelah rencana eksploitasi data diperkirakan selesai pada 31 Desember tahun ini, semua lembaga kredit dan perantara pembayaran akan mengidentifikasi nasabah melalui kartu identitas warga negara berchip. Transaksi di konter dan pembayaran daring juga diharapkan diwajibkan untuk mengautentikasi nasabah dengan kartu identitas warga negara berchip, yang akan berkontribusi pada penyelesaian menyeluruh masalah penyewaan, peminjaman, dan jual beli rekening bank yang telah ada selama bertahun-tahun.

Bapak Pham Anh Tuan, Direktur Departemen Pembayaran, Bank Negara Vietnam, berbagi dalam konferensi pers Hari Tanpa Uang Tunai pada tanggal 26 Mei. Foto: SBV

Departemen Keamanan Informasi meyakini bahwa rekening bank sampah merupakan sumber penipuan uang daring terkini. Menurut Bapak Tran Quang Hung, Wakil Direktur Departemen Keamanan Informasi, untuk melakukan penipuan, penipu membutuhkan rekening bank tempat korban mentransfer uang. Dalam banyak penipuan terkini, meskipun korban mengetahui nomor telepon dan rekening penerima uang, masih sulit melacak pelakunya karena kebanyakan menggunakan informasi palsu, termasuk kartu SIM sampah dan rekening bank sampah. Jika kita dapat mengatasi masalah rekening bank yang tidak terdaftar, penipuan daring dapat dikurangi hingga 80-90%.

Untuk mengatasi hal tersebut, Direktur Departemen Pembayaran mengatakan, perlu dibuktikan siapa pemilik rekening saat digunakan, terutama untuk transaksi transfer uang elektronik.

"Kami telah meminta bank untuk meninjau selera risiko mereka, sehingga dapat menentukan ambang batas pembayaran yang memerlukan verifikasi biometrik nasabah," kata Bapak Tuan.

Menurut statistik dari empat bulan pertama tahun ini, sebagian besar transfer uang elektronik bernilai kecil, dengan hanya 10% transaksi yang nilainya lebih dari VND2 juta per transaksi. Sementara itu, transaksi yang dilakukan penipu seringkali bernilai ratusan juta VND. Oleh karena itu, Bapak Tuan mengatakan bahwa bank dapat menetapkan ambang batas VND5-10 juta per transaksi untuk mewajibkan verifikasi biometrik. Verifikasi hanya akan memakan waktu sekitar 5-7 detik, sehingga menurutnya, hal ini tidak akan memengaruhi pengalaman nasabah.

Direktur Departemen Pembayaran juga menyatakan bahwa bank wajib melakukan verifikasi di konter dengan nasabah yang memiliki beberapa rekening bank menggunakan kartu SIM yang sama. Selain itu, Departemen Pembayaran juga mengharapkan Kementerian Komunikasi dan Informatika untuk lebih tuntas menangani masalah kartu SIM sampah guna meminimalisir penipuan keuangan.

Dalam konferensi pers, Bank Negara juga menyampaikan bahwa pembayaran nontunai telah tumbuh pesat belakangan ini. Persentase penduduk Vietnam yang memiliki rekening bank saat ini mencapai lebih dari 74%, mendekati target 80% penduduk dewasa yang memiliki rekening pada tahun 2025.

Hingga akhir tahun 2022, 40 bank telah mengizinkan pembukaan rekening pembayaran melalui verifikasi identitas elektronik (eKYC). Lebih dari 11,9 juta rekening pembayaran telah dibuka menggunakan eKYC dan aktif.

Selain itu, jumlah dan nilai transaksi ATM masing-masing menurun sebesar 2,7% dan lebih dari 4% selama setahun terakhir, menandakan tren masyarakat semakin kurang bergantung pada uang tunai dan tren ini akan semakin kuat di tahun-tahun mendatang.

Quynh Trang

Tautan sumber: https://vnexpress.net/vu-truong-thanh-toan-se-dep-nan-tai-khoan-ngan-hang-rac-4610038.html