Modal dasar VPBank resmi melampaui 79 triliun VND

Bantal tebal

Keputusan yang dikeluarkan pada tanggal 14 November 2023 oleh Gubernur Bank Negara Vietnam (SBV) secara resmi mengizinkan VPBank untuk meningkatkan modal dasar dari VND 67,434 miliar menjadi VND 79,339 miliar.

Dewan Direksi VPBank sebelumnya mengumumkan resolusi untuk mengubah modal dasar bank setelah menyelesaikan penempatan pribadi sebesar 15% saham kepada investor strategis Sumitomo Mitsui Banking Corporation (SMBC) Oktober lalu.

Penempatan saham (private placement) 1,19 miliar lembar saham VPB kepada lembaga keuangan terbesar kedua di Jepang berdasarkan total aset telah menghasilkan modal Tier 1 lebih dari VND35,9 triliun (setara dengan hampir USD1,5 miliar). Ekuitas VPBank pun meningkat dari VND103,5 triliun menjadi sekitar VND140 triliun, hampir menyamai bank raksasa Vietcombank . Penjualan saham ini telah dilaksanakan oleh VPBank sejak tahun 2022, dalam upaya memperkuat kapasitas keuangan jangka panjang dan membantu bank mencapai target pertumbuhan dalam strategi pengembangan 5 tahun ketiga (2022-2026).

Rasio kecukupan modal (CAR) bank, menurut perhitungan lembaga pemeringkat kredit internasional Moody's, akan meningkat hingga hampir 19%—memimpin di antara bank-bank di Vietnam yang dinilai oleh lembaga ini setelah transaksi tersebut. Rasio ini juga jauh lebih tinggi daripada rata-rata CAR, menurut Surat Edaran 41, sektor perbankan komersial saham gabungan sebesar 11,5% dan mendekati ambang batas rata-rata 20,87% bank asing per akhir September 2023, menurut data Bank Negara Vietnam.

Basis modal yang besar akan memperkuat kekuatan finansial VPBank secara signifikan, sehingga memungkinkan bank untuk memenuhi semua kebutuhan nasabah di segmen strategis seperti nasabah perorangan dan usaha kecil dan menengah (UKM). Di saat yang sama, VPBank akan memiliki kapasitas finansial yang memadai untuk melayani nasabah korporat berskala besar. Selain itu, investor strategis SMBC diharapkan dapat berkontribusi pada pertumbuhan VPBank dengan pengetahuan dan pengalaman yang telah dikumpulkan grup selama bertahun-tahun di berbagai pasar Asia.

Mempertahankan pertumbuhan berkelanjutan

Dengan penyangga modal yang tebal dan fondasi keuangan yang kuat, VPBank siap memenuhi rencana pertumbuhan berkelanjutannya di tahun-tahun mendatang.

Menurut Perusahaan Sekuritas VNDirect, penjualan VPBank sebesar 15% dari modal dasar perusahaan kepada SMBC, membantu meningkatkan total ekuitasnya menjadi hampir VND140 triliun, diharapkan dapat memperluas basis nasabah bank ke perusahaan FDI, terutama yang terkait dengan Jepang.

"Oleh karena itu, kami meningkatkan provisi pertumbuhan pinjaman kami untuk tahun 2023, 2024, dan 2025 [masing-masing] dari 25, 23, 18% menjadi 28, 25, 20%, yang merupakan angka tertinggi di industri, untuk mencerminkan basis permodalan bank yang kuat," tulis VNDirect dalam laporan yang dirilis pada pertengahan November.

Faktanya, pertumbuhan kredit VPBank pada akhir kuartal ketiga meningkat lebih dari 22% dibandingkan awal tahun, mencapai lebih dari VND488 triliun. Dari jumlah tersebut, pertumbuhan kredit di segmen nasabah individu meningkat 19% dibandingkan awal tahun, mencapai lebih dari VND232 triliun.

Dalam 9 bulan pertama tahun ini, VPBank meningkatkan penyaluran sejumlah produk pinjaman dengan tingkat risiko yang stabil dan menciptakan pertumbuhan yang berkelanjutan. Di segmen kredit pemilikan rumah (KPR), VPBank berfokus pada KPR sekunder (tingkat pertumbuhan 25%), kredit produksi dan bisnis - berfokus pada penyaluran kredit kepada rumah tangga produksi dan bisnis (tingkat pertumbuhan 22%), dan untuk segmen kredit tanpa agunan, bank terus mempertahankan posisi terdepannya dalam hal perputaran pengeluaran kartu dan kartu yang diterbitkan dengan saldo kartu kredit yang beredar tumbuh sebesar 19%.

Pertumbuhan kredit bank ini jauh lebih tinggi daripada rata-rata pertumbuhan kredit industri sebesar 6,9% pada akhir September. Namun, tingkat pertumbuhan ini masih lebih rendah dibandingkan tingkat pertumbuhan kredit yang mencapai lebih dari 30% pada tahun-tahun sebelumnya. Perlambatan pertumbuhan ini disebabkan oleh orientasi pertumbuhan kredit VPBank yang selektif, mengutamakan kualitas, sejalan dengan perkembangan pasar dan ekonomi .

Untuk menjaga neraca yang sehat, VPBank mempertahankan momentum pertumbuhan mobilisasi yang stabil pada kuartal ketiga, mencapai hampir VND462 triliun, naik hampir 35% dibandingkan awal tahun, 5,9% lebih tinggi dari rata-rata industri.

Khususnya, segmen nasabah individu bank mencatat pertumbuhan simpanan yang mengesankan sebesar 60% dibandingkan awal tahun, berkat strategi cakupan segmen dan program "mobilisasi untuk semua", di samping serangkaian produk rekening pembayaran khusus yang dikemas dan disesuaikan dengan kebutuhan nasabah.

Simpanan Berjangka (CASA) - sumber modal berbiaya rendah bank, yang mencapai pertumbuhan lebih dari 22% dibandingkan awal tahun, berkontribusi dalam menaikkan rasio CASA menjadi 17% dalam struktur modal mobilisasi VPBank.

Disamping mempromosikan CASA, VPBank telah meningkatkan eksploitasi sumber modal internasional dengan jangka waktu panjang dan biaya yang wajar untuk mengoptimalkan biaya modal input, sehingga menurunkan suku bunga pinjaman, mengarahkan modal ke dalam perekonomian, memenuhi permintaan pinjaman untuk produksi-bisnis, konsumsi dan proyek hijau, serta memerangi perubahan iklim.

Rasio dana jangka pendek terhadap pinjaman jangka panjang bank, menurut peraturan SBV, berada pada angka 26,6% pada akhir September, di bawah ambang batas yang disyaratkan lembaga regulator sebesar 34% (turun menjadi 30% mulai 1 Oktober 2023).

Tautan sumber: https://thanhnien.vn/von-dieu-le-cua-vpbank-chinh-thuc-vuot-79-nghin-ti-dong-185231128190727932.htm