Dari strategi hingga aksi pembangunan berkelanjutan: TPBank menuai banyak keberhasilan

Dengan mengintegrasikan kriteria ESG ke dalam setiap aktivitas bank, menggunakan teknologi sebagai ujung tombak untuk mendukung promosi nilai-nilai berkelanjutan, posisi unik TPBank sebagai "bank digital untuk kemanusiaan" telah diakui dan dihormati oleh banyak organisasi bergengsi, baik domestik maupun asing, atas peran perintisnya dalam pembangunan hijau dan pembangunan berkelanjutan di Vietnam.

Pembangunan berkelanjutan bukan lagi slogan, melainkan telah menjadi pedoman bagi operasional seluruh perekonomian . Industri perbankan dianggap sebagai urat nadi perekonomian, memainkan peran penting, bahkan memimpin, dalam pembangunan berkelanjutan suatu negara. Oleh karena itu, ESG (Environmental - Social - Governance), singkatan dari Environment - Society - Governance, dengan cepat menjadi salah satu kata kunci yang paling banyak dibicarakan di sektor keuangan dalam beberapa tahun terakhir. Bank menyadari bahwa mengintegrasikan ESG ke dalam kegiatan bisnis tidak hanya membantu bank memiliki masa depan yang sejahtera, tetapi juga memastikan keramahan lingkungan, sehingga meningkatkan tanggung jawab kepada komunitas dan masyarakat. Lebih lanjut, sebagai penyalur modal bagi perekonomian, mereka juga berharap akan ada dampak positif serupa bagi masyarakat dan pelaku bisnis, yaitu nasabah bank.

Menurut statistik Bank Negara, saat ini 80-90% bank telah menerapkan sebagian atau seluruh ESG dalam operasionalnya. Hampir 50% bank lainnya telah membentuk departemen manajemen risiko untuk menyalurkan kredit demi melindungi lingkungan. Beberapa bank juga telah menerbitkan "Kerangka Kredit Hijau" dan "Kerangka Pinjaman Berkelanjutan" untuk menyediakan proses penggunaan dan pengelolaan modal pinjaman bagi proyek-proyek di bidang hijau dan pengurangan emisi. Banyak lembaga kredit telah menerbitkan laporan terpisah tentang pembangunan berkelanjutan. Informasi ini menunjukkan perubahan yang kuat dalam pemikiran dan tindakan industri dalam waktu singkat untuk secara serius mempraktikkan ESG. Di TPBank , sejak tahun 2008, ketika restrukturisasi dimulai, bank telah berfokus pada strategi pembangunan berkelanjutan dan memelopori kegiatan digitalisasi untuk mendorong dan secara efektif mendukung peta jalan pengembangan bank yang modern, maju, dan manusiawi. Bapak Nguyen Hung, Direktur Utama TPBank, mengatakan: "Berlandaskan pemahaman dan strategi yang berfokus pada nasabah dan sumber daya manusia dalam setiap kegiatannya, TPBank telah menciptakan dan menerapkan solusi dan produk digital untuk terus meningkatkan pengalaman nasabah. Dengan keyakinan bahwa pembangunan selalu berjalan beriringan dengan pembangunan manusia, penerapan ESG yang komprehensif, menciptakan masa depan yang hijau dan berkelanjutan, selalu menjadi prinsip panduan dalam perjalanan aspirasi "Purple Bank" untuk mencapai tingkat yang lebih tinggi."

Dalam laporan pembangunan berkelanjutan TPBank yang baru-baru ini diterbitkan, para pemimpin bank juga menegaskan: "Peningkatan nilai dan penerapan tanggung jawab sosial serta ramah lingkungan senantiasa hadir dalam orientasi pembangunan berkelanjutan, adil, dan bertanggung jawab dalam seluruh strategi dan rencana operasional TPBank."

Dalam perjalanan menuju pembangunan berkelanjutan untuk menciptakan nilai-nilai positif bagi nasabah, masyarakat, dan dirinya sendiri, TPBank telah memilih transformasi digital sejak dini di pasar Vietnam. Digitalisasi yang cepat dan dini tidak hanya menghasilkan kesuksesan bisnis yang gemilang, tetapi juga memberikan kontribusi positif terhadap ESG, baik dalam operasional internal TPBank maupun dalam produk/layanan bagi mitra dan nasabah. Selama bertahun-tahun, lebih dari 90% aktivitas TPBank telah dilakukan di platform digital, bahkan jumlahnya telah mencapai hampir 100%. Hal ini membantu bank secara signifikan mengurangi dokumen, menghemat energi, dan mengurangi emisi karbon. TPBank menyatakan bahwa sejak tahun 2022 hingga saat ini, digitalisasi transaksi dan catatan nasabah telah membantu TPBank mengurangi hingga 90% dokumen, sehingga meminimalkan emisi ke lingkungan serta menghemat sumber daya dan energi. Selain itu, berkat optimalisasi sistem teknologi informasi, TPBank telah mengurangi 30% konsumsi listrik. Menurut TPBank, "perbankan digital untuk kemanusiaan" adalah keinginan untuk menghadirkan produk dan layanan terdepan dengan konten teknologi tinggi ke pasar untuk melayani masyarakat, mengembangkan masyarakat, meminimalkan dampak lingkungan, dan mendorong pembangunan berkelanjutan. Dalam beberapa tahun terakhir, TPBank telah menjadi pelopor digitalisasi di Vietnam, dengan serangkaian teknologi yang meninggalkan jejaknya di pasar. Ketika menyebut TPBank, pengguna akan langsung mengingatnya sebagai bank pertama yang meluncurkan LiveBank, yang mengintegrasikan teknologi tercanggih untuk memenuhi hingga 90% kebutuhan layanan keuangan nasabah. Fitur-fitur seperti ChatPay, VoicePay, PastetoPay... pada aplikasi TPBank juga menghadirkan nuansa baru, mengubah cara nasabah berkomunikasi dengan bank, menjadi lebih modern, efisien, dan ramah. Bank juga terus meningkatkan teknologi otentikasi biometrik, meluncurkan asisten digital eCM untuk membantu nasabah bertransaksi tanpa dokumen.

Sepuluh tahun yang lalu, nasabah diharuskan pergi ke konter, baik selama jam kerja maupun di hari kerja, untuk mengajukan pembukaan rekening, mengisi dokumen, dan menunggu kartu diterima. Namun, sejak hadirnya LiveBank, nasabah dapat membuka rekening secara online di titik-titik transaksi pintar 24/7 tanpa perlu membuang selembar kertas pun. Setelah itu, TPBank dengan cepat menerapkan teknologi eKYC untuk mengidentifikasi nasabah secara online, sehingga membantu nasabah membuka rekening di Aplikasi TPBank sepenuhnya secara online. Jumlah dokumen yang berkurang per nasabah mungkin tidak banyak, tetapi bagi puluhan juta nasabah, dan selama bertahun-tahun, jumlahnya sangat besar. Aktivitas pembukaan rekening saja telah mengurangi begitu banyak dokumen, sehingga ketika TPBank mendigitalkan operasionalnya hampir 100%, dapat dibayangkan betapa "besarnya" jumlah dokumen dan catatan yang berkurang. Menurut statistik, setiap tahun, TPBank menghemat 4.100 ton dokumen berkat digitalisasi proses dan transaksi. LiveBank 24/7 memenuhi 90% kebutuhan transaksi nasabah, tetapi biaya operasional dan dampak lingkungannya hanya 1/10 dibandingkan dengan 1 cabang/kantor transaksi. Robot otomatis juga membantu mempercepat persetujuan pinjaman nasabah, menghemat waktu, dan terutama meminimalkan prosedur bagi nasabah.

Serangkaian produk dan layanan digital unggulan telah dan sedang dieksploitasi oleh bank ini berdasarkan teknologi terdepan seperti AI, Big Data, Machine Learning, ... yang diterapkan secara kuat dan luas pada semua layanan perbankan inti: pembayaran, kredit, deposito ... Dengan ekosistem yang beragam dan terhubung dengan berbagai layanan, bank ini menghadirkan pengalaman yang lancar dan manfaat luar biasa bagi pengguna di ruang digital. Nasabah mendapatkan pengalaman yang nyaman, cepat, dan efisien serta mengurangi waktu, dokumen, dan aktivitas perjalanan. Di bidang manajemen risiko, penguasaan model AI canggih dan pembangunan gudang data biometriknya sendiri membantu TPBank mendeteksi risiko sejak dini, siap merespons trik penipuan teknologi yang semakin canggih di pasar, dan menghindari ketergantungan pada mitra mana pun. Ibu Phuong Anh (30 tahun) berbagi: "Generasi 9x seperti saya mungkin paling merasakan perubahan ketika bank menjadi digital. Pada tahun 2012, pertama kali saya membuka kartu debit, dan pada tahun 2015, pertama kali saya membuka kartu kredit, saya ingat betul bahwa saya harus menyiapkan serangkaian dokumen dan menunggu selama 2 minggu untuk menerima kartu. Namun sekarang, saya membuka kartu TPBank sepenuhnya daring, tanpa harus pergi ke bank, tanpa menggunakan selembar kertas pun, dan bahkan dapat menggunakan kartu non-fisik di Aplikasi untuk membayar. Sejujurnya, dalam 2-3 tahun terakhir, saya hanya perlu pergi ke konter beberapa kali, selebihnya dilakukan melalui Aplikasi TPBank." Kecepatan perluasan basis nasabah merupakan salah satu bukti kuat yang menunjukkan daya tarik perbankan digital TPBank. Pada tahun 2023, jumlah nasabah baru TPBank mencapai rekor lebih dari 3,5 juta, sehingga total nasabah yang dilayani menjadi lebih dari 12 juta nasabah.

Selain digitalisasi, TPBank juga terus mempromosikan ESG melalui berbagai kegiatan lainnya. Terkait pengembangan produk kredit hijau, TPBank merupakan salah satu bank yang berpartisipasi aktif dalam mendukung proyek energi terbarukan, pertanian hijau, pengelolaan air bersih, dan usaha milik perempuan. Pada tahun 2017, TPBank menjadi salah satu dari 8 bank di kawasan Asia Timur dan Pasifik yang mendapat penghargaan dari International Finance Corporation (IFC) di bidang pembiayaan perdagangan untuk proyek adaptasi perubahan iklim yang cerdas. Pada tahun 2019, TPBank menandatangani kontrak jangka panjang untuk pinjaman kredit hijau senilai 20 juta USD dalam jangka waktu 3 tahun dari Global Climate Partnership Find (GCPF). Pada bulan September 2023, DFC menandatangani komitmen untuk memberikan pinjaman senilai 100 juta USD kepada TPBank dengan jangka waktu 7 tahun. Bank ini akan menargetkan nasabah perorangan, usaha mikro, usaha kecil dan menengah di Vietnam, termasuk nasabah perempuan berpenghasilan rendah dan perusahaan serta perusahaan yang dimiliki dan dipimpin oleh perempuan di Vietnam. TPBank juga menawarkan paket kredit preferensial khusus dengan limit VND 2.000 miliar, yang memprioritaskan usaha pembangunan hijau, usaha ekspor, dan usaha milik perempuan dari program UKM WW. Sebagai bagian penting dari strategi pembangunan berkelanjutannya, TPBank senantiasa berpegang teguh pada prinsip-prinsip bisnis yang sesuai dengan hukum Vietnam, berkontribusi aktif terhadap anggaran negara, dan meningkatkan tanggung jawabnya kepada masyarakat melalui kegiatan sukarela, serta mendukung kelompok rentan di masyarakat.

Menurut daftar Perusahaan Swasta Pembayar Pajak Terbesar pada tahun 2024 (PRIVATE 100) yang baru-baru ini diumumkan oleh CafeF, TPBank termasuk dalam 10 bank swasta teratas dan 15 perusahaan swasta teratas yang membayar pajak terbanyak pada tahun 2023. Pada tahun 2023, bank ini telah menyetorkan VND 2.419 miliar ke dalam APBN (termasuk pajak dan biaya). Dalam kegiatan manajemen risiko, TPBank telah menerapkan Proyek Perhitungan Modal Basel III berdasarkan metode pemeringkatan internal (FIRB & AIRB). Bank juga telah mengintegrasikan dan mengembangkan metode untuk mengintegrasikan faktor-faktor ESG dalam perhitungan modal menurut IRB.

Dengan langkah-langkah strategis dan komprehensif, TPBank telah mengukuhkan posisi pionirnya dalam transformasi digital dan pembangunan berkelanjutan. Citra TPBank sebagai "bank digital untuk kemanusiaan" tidak hanya unik dan luar biasa di Vietnam, tetapi juga semakin diperkuat di kawasan ini dengan serangkaian penghargaan bergengsi di bidang transformasi digital dan praktik ESG selama bertahun-tahun. Baru-baru ini, dalam rangka Pertemuan Mitra Dagang Global di Barcelona pada awal Mei 2024, IFC memberikan penghargaan kepada TPBank sebagai "Bank Mitra Dagang Terbaik - Keuangan Gender 2024". Pada Upacara Penganugerahan dan Penganugerahan Sao Khue 2024, TPBank juga unggul dalam 3 bidang: Perbankan Digital, Inovasi, dan Solusi untuk mempromosikan akses digital berkat upaya inovasi berkelanjutan yang secara praktis berkontribusi pada kehidupan digital jutaan nasabah Vietnam.

TPBank menyatakan bahwa dalam beberapa tahun mendatang, bank berencana untuk terus memperluas portofolio produk kredit hijau, meningkatkan investasi dalam proyek energi terbarukan, dan mengembangkan pertanian berkelanjutan. Bersamaan dengan itu, TPBank juga akan terus meningkatkan kapasitas implementasi ESG-nya sesuai standar internasional, untuk memastikan bahwa seluruh kegiatan bank mematuhi prinsip-prinsip pembangunan berkelanjutan. Selain itu, TPBank juga berencana untuk mempromosikan program-program tanggung jawab sosial, yang bertujuan untuk meningkatkan kualitas hidup masyarakat dan melindungi lingkungan, serta terus mengukir namanya sebagai bank modern yang senantiasa berinovasi dan berkomitmen pada nilai-nilai berkelanjutan. Sumber: https://markettimes.vn/tu-chien-luoc-den-hanh-dong-phat-trien-ben-vung-tpbank-gat-hai-nhieu-thanh-cong-67613.html