Peraturan tentang kegiatan pertukaran mata uang negara tetangga

Bank Negara Vietnam telah mengeluarkan Surat Edaran 04/2023/TT-NHNN yang mengatur kegiatan agen penukaran mata uang di negara-negara tetangga.

Surat Edaran tersebut secara tegas mengatur kegiatan agen penukaran mata uang negara tetangga. Dengan demikian, agen penukaran mata uang negara tetangga hanya diperbolehkan beroperasi dalam bentuk pembelian mata uang negara tetangga dari perorangan secara tunai dengan menggunakan Dong Vietnam, kecuali untuk kasus-kasus yang disebutkan dalam Klausul 2 Pasal ini.

Agen penukaran mata uang negara perbatasan yang berlokasi di ruang tunggu keluar di gerbang perbatasan internasional dan gerbang perbatasan utama diizinkan untuk menjual mata uang negara perbatasan secara tunai untuk Dong Vietnam kepada individu sesuai dengan peraturan.

Suatu organisasi ekonomi dapat bersepakat dengan suatu lembaga kredit yang berwenang dalam suatu kontrak keagenan penukaran mata uang suatu negara tetangga untuk menempatkan suatu lembaga penukaran mata uang suatu negara tetangga pada satu atau lebih lokasi di daerah perbatasan darat atau zona ekonomi gerbang perbatasan di daerah tempat organisasi ekonomi tersebut mempunyai kantor pusat atau cabangnya.

Agen penukaran mata uang negara perbatasan yang berlokasi di ruang tunggu keluar di gerbang perbatasan internasional dan gerbang perbatasan utama diizinkan untuk menjual mata uang negara perbatasan secara tunai kepada individu asing yang telah menyelesaikan prosedur keluar.

Dalam hal penjualan mata uang negara tetangga dengan nilai setara dengan VND 20.000.000 (Dua puluh juta Dong Vietnam) atau kurang, agen penukaran mata uang negara tetangga wajib meminta individu tersebut untuk menunjukkan dokumen keluar sesuai dengan ketentuan hukum mengenai keluarnya orang asing.

Dalam hal penjualan kembali mata uang negara tetangga dengan nilai lebih dari VND 20.000.000 (Dua puluh juta Dong Vietnam) kepada individu yang telah menukarkan mata uang negara tetangga, agen penukaran mata uang negara tetangga wajib meminta individu tersebut untuk menunjukkan dokumen keluar sesuai dengan ketentuan hukum tentang keluarnya orang asing, dan faktur (kwitansi) penukaran mata uang yang telah dibubuhi stempel oleh lembaga kredit berizin atau agen penukaran mata uang negara tetangga. Faktur (kwitansi) penukaran mata uang tersebut hanya berlaku bagi individu tersebut untuk digunakan membeli kembali mata uang negara tetangga dalam waktu 90 hari sejak tanggal yang tertera pada faktur (kwitansi). Agen penukaran mata uang negara tetangga wajib mengambil faktur (kwitansi) penukaran mata uang individu sebelumnya.

Jumlah maksimum mata uang negara tetangga yang dapat dibeli kembali oleh seseorang tidak boleh melebihi jumlah uang yang ditukar sebagaimana tercantum pada faktur (kwitansi).

Periode penjualan, saldo kas negara tetangga

Agen penukaran mata uang negara tetangga wajib menjual seluruh uang tunai negara tetangga yang dibeli (ditambah sisa uang tunai) kepada lembaga kredit resmi pada akhir setiap hari kerja. Apabila lokasi agen penukaran mata uang negara tetangga jauh dari lembaga kredit resmi dan perjalanan sulit, lembaga kredit resmi akan, berdasarkan situasi aktual, bernegosiasi dengan lembaga ekonomi mengenai batas waktu penjualan uang tunai yang dibeli, tetapi tidak lebih dari 7 hari kerja.

Agen penukaran mata uang negara tetangga diperbolehkan menyimpan saldo kas harian mata uang negara tetangga sesuai dengan perjanjian antara lembaga kredit resmi dan organisasi ekonomi, dengan saldo maksimum tidak lebih dari VND 40.000.000 (Empat puluh juta Dong Vietnam) untuk melayani kegiatan penukaran mata uang negara tetangga. Apabila diperlukan penambahan saldo (termasuk jika saldo melebihi saldo maksimum), organisasi ekonomi wajib melakukan prosedur penyesuaian Sertifikat Pendaftaran Agen Penukaran Mata Uang Negara Perbatasan sesuai dengan ketentuan peraturan perundang-undangan.

Tanggung jawab lembaga kredit yang berwenang

Menurut Surat Edaran tersebut, lembaga kredit yang berwenang akan mempertimbangkan penandatanganan kontrak sebagai agen penukaran mata uang negara tetangga berdasarkan kebutuhan untuk memperluas jaringan penukaran mata uang negara tetangga dan terpenuhinya persyaratan organisasi ekonomi untuk bertindak sebagai agen penukaran mata uang negara tetangga.

Menyelenggarakan pelatihan jangka pendek mengenai keterampilan mengenali mata uang negara yang berbatasan, cara mencatat faktur, menyimpan arsip, keterampilan membuat laporan sesuai undang-undang tentang anti pencucian uang, dan menerbitkan Sertifikat kepada karyawan agen penukaran mata uang negara yang berbatasan setelah menyelesaikan pelatihan.

Menyediakan perangkat lunak bagi agen penukaran mata uang negara tetangga untuk mengelola dan memantau aktivitas penukaran mata uang negara tetangga, tergantung pada ketentuan lembaga kredit resmi dan organisasi ekonomi yang bertindak sebagai agen penukaran mata uang negara tetangga.

Secara berkala atau mendadak, lakukan inspeksi dan pantau aktivitas penukaran mata uang di negara tetangga tempat agen resmi berada. Jika agen penukaran mata uang negara tetangga terbukti melanggar ketentuan dalam kontrak keagenan penukaran mata uang negara tetangga dan ketentuan hukum tentang aktivitas penukaran mata uang negara tetangga, lembaga kredit resmi akan menangani pelanggaran tersebut sesuai dengan perjanjian yang ditandatangani dalam kontrak keagenan penukaran mata uang negara tetangga.

Dalam hal pemutusan kontrak keagenan penukaran mata uang dengan negara tetangga, dalam waktu 10 hari kerja sejak tanggal pemutusan kontrak, lembaga kredit yang berwenang harus memberitahukan secara tertulis kepada cabang Bank Negara di provinsi perbatasan di daerah tersebut.

Surat Edaran ini berlaku mulai tanggal 1 Agustus 2023.

Menurut Surat Kabar Elektronik Pemerintah null

Tautan sumber: https://baolaocai.vn/quy-dinh-ve-hoat-dong-dai-ly-doi-tien-cua-nuoc-co-chung-bien-gioi-post370068.html