Penangkapan bos Eropa yang menjalankan 3 perusahaan kredit gelap di Vietnam

[iklan_1]

Pada tanggal 17 Juni, Kepolisian Kota Ho Chi Minh mengumumkan bahwa Badan Investigasi Kepolisian baru saja menangkap Aigars Plivčs (berkewarganegaraan Latvia, lahir tahun 1985) untuk menyelidiki kejahatan "Pemberian pinjaman dengan suku bunga tinggi dalam transaksi sipil".

Aigars Plivčs diidentifikasi sebagai bos di balik situs web pinjaman tamo.vn dan findo.vn, yang ditemukan oleh polisi pada April 2023.

Penangkapan bos Eropa yang menjalankan 3 perusahaan kredit gelap di Vietnam - 1 — Aigars Plivčs di kantor investigasi. (Foto: CACC)

Menurut Badan Investigasi, melalui tiga badan hukum, Sofi Solutions Company, Digital Credit dan Fincap VN, Sun Finance Group yang berpusat di Latvia mendirikan situs web tamo.vn dan findo.vn.

Situs web ini beroperasi dalam bentuk pinjaman elektronik konsumen di Vietnam. Nasabah hanya perlu masuk ke situs web, mengisi informasi pribadi (termasuk nama lengkap, nomor telepon, alamat email, pendapatan bulanan, pengeluaran bulanan, nomor KTP/CCCD, nomor rekening, foto KTP, foto depan diri, dll.), dan sistem akan memproses pinjaman secara otomatis tanpa perlu menghubungi staf pemberi pinjaman secara langsung.

Segera setelah itu, nasabah akan menerima pinjaman yang ditransfer ke rekening bank mereka. Sistem akan secara otomatis membuat 3 kontrak elektronik, termasuk kontrak pinjaman gadai, kontrak hipotek properti dengan Perusahaan Kredit Digital/Perusahaan Fincap, dan kontrak layanan konsultasi dengan Perusahaan Sofi Solutions.

Semua kontrak ini tersimpan di dalam sistem, dan para pihak tidak menandatangani apa pun dalam kontrak tersebut. Setiap nasabah yang sedang menggunakan sistem pinjaman akan dipandu untuk membuat akun di sistem "tamo" dan "findo". Nasabah dapat melihat informasi pinjaman mereka dengan masuk ke situs web tamo.vn dan findo.vn, atau melalui aplikasi "tamo" dan "findo" di ponsel.

Di kantor investigasi, Aigars Plivčs mengaku sebagai karyawan Sun Finance Group yang berkantor pusat di Latvia, grup yang mengelola semua aktivitas peminjaman melalui dua situs web, tamo.vn dan findo.vn. Meskipun bukan perwakilan hukum, Aigars Plivčs adalah direktur eksekutif untuk semua aktivitas seperti peminjaman, penagihan utang, manajemen biaya, dan sumber daya manusia melalui kepala departemen dan kepala divisi di ketiga perusahaan tersebut. Aigars Plivčs memiliki 2% saham di Sofi Solutions Company.

Aigars Plivčs mengakui bahwa ketiga perusahaan beroperasi bersama, berpartisipasi dalam peminjaman melalui dua situs web, tamo.vn dan findo.vn. Di mana, Perusahaan Sofi Solutions bertindak sebagai unit konsultasi, sementara Perusahaan Digital Credit/Fincap VN merupakan unit pinjaman konsumen meskipun tidak berlisensi. Orang ini mengakui bahwa ketika nasabah meminjam uang melalui kedua situs web tersebut, perusahaan tersebut tidak memiliki kegiatan konsultasi atau pegadaian. Di saat yang sama, Aigars Plivčs mengetahui dengan jelas bahwa suku bunga pinjaman lebih tinggi dari 100% per tahun, tetapi tetap setuju untuk terus mengelola kegiatan peminjaman.

Aigars Plivčs menunjuk perwakilan hukum untuk mendirikan 3 perusahaan: Sofi Solutions LLC, Digital Credit Trading and Service LLC, dan Fincap VN LLC. Ketiga perusahaan tersebut diarahkan oleh Aigars Plivčs untuk menjalankan praktik riba dalam transaksi perdata. Suku bunga pinjaman terendah dari perusahaan-perusahaan ini adalah 401,5% per tahun; tertinggi adalah 1.379,7% per tahun, 20 hingga 68 kali lebih tinggi daripada suku bunga tertinggi yang diizinkan berdasarkan ketentuan Kitab Undang-Undang Hukum Perdata.

Diketahui, total keuntungan ilegal yang telah dibuktikan oleh Badan Reserse Kriminal Kepolisian melalui kerja sama dengan 29 peminjam mencapai lebih dari 780 juta VND. Tingkah laku Aigars Plivčs menunjukkan indikasi tindak pidana "Meminjamkan dengan bunga tinggi dalam transaksi perdata" sebagaimana diatur dalam Pasal 201 KUHP Tahun 2015, yang telah diubah dan ditambah pada tahun 2017.

Terkait kasus ini, pada 26 Mei 2023, Kepolisian Kota Ho Chi Minh secara serentak memeriksa banyak lokasi aktivitas "kredit hitam" yang berkedok bisnis. Oleh karena itu, mereka mengeluarkan keputusan untuk mendakwa kasus ini dengan mendakwa 9 terdakwa, yang merupakan Direktur, Kepala Departemen, Kepala Divisi, dan Ketua Tim Digital Credit Trading and Service Company Limited, Fincap VN Company Limited, dan Sofi Solutions Company Limited, atas tindak pidana "Peminjaman dengan suku bunga tinggi dalam transaksi perdata".

Secara khusus, subjek yang dituntut meliputi: Nguyen Thi Tuyet Suong (lahir tahun 1968, tinggal di Distrik 10), Direktur Digital Credit Trading and Service Company Limited; Truong Tuan Tai (lahir tahun 1991, tinggal di Distrik 6), Direktur Fincap VN Company Limited; Tran Dung (lahir tahun 1986, tinggal di Distrik 14, Distrik Go Vap), Kepala Departemen Operasional Sofi Solutions Company Limited; Cao Thi Xuan Huong (lahir tahun 1978, tinggal di Distrik 13, Distrik 3), Kepala Akuntan Sofi Solutions Company Limited; Dang Hung Tuan (lahir tahun 1987, tinggal di Distrik An Phu Dong, Distrik 12), Kepala Departemen Penagihan Utang Sofi Solutions Company Limited; Nguyen Thi Be Nam (tinggal di Distrik 12), Kepala Grup Penagihan Utang G1, Sofi Solutions Company Limited; Dinh Thi Hong Loan (lahir tahun 1980, tinggal di Hiep Binh Phuoc Ward, Kota Thu Duc), Kepala Departemen Administrasi Sumber Daya Manusia Sofi Solutions Company Limited; Luu Tuan Binh (lahir tahun 1982, tinggal di Distrik 4), Kepala Departemen Pemasaran Sofi Solutions Company Limited dan Ho Thi Bich Chi (lahir tahun 1990, tinggal di Distrik 5), Kepala tim penagihan utang G2 Sofi Solutions Company Limited.

Dalam penyelidikan, Badan Reserse Kriminal Kepolisian menetapkan bahwa perusahaan-perusahaan tersebut bersembunyi di balik jasa pegadaian dan konsultasi keuangan untuk menjalankan pinjaman berbunga tinggi melalui situs web tamo.vn dan findo.vn. Dari April 2019 hingga April 2023, melalui kedua situs web tersebut, ketiga perusahaan tersebut telah menyalurkan lebih dari 2 juta pinjaman, dengan total lebih dari 6.072 miliar VND, dan memperoleh keuntungan ilegal lebih dari 4.123,4 miliar VND. Suku bunga terendah adalah 153,2% dan tertinggi adalah 1.289,67%, yang berkisar antara 7 hingga 64 kali lipat dari suku bunga tertinggi yang ditetapkan dalam Kitab Undang-Undang Hukum Perdata.

Komentar (0)