Gracias a los préstamos preferenciales de la Oficina de Transacciones del Banco de Política Social Chu Prong, muchos hogares de las ocho comunas mencionadas han invertido en ganadería, cultivo de cultivos y desarrollo productivo. Esto ha mejorado significativamente sus ingresos familiares.
Un ejemplo típico es la familia de la Sra. Ro Mai Hnon, residente en la aldea de Khoi, comuna de Ia Pia. Al hablar con nosotros, la Sra. Hnon nos confesó: “En el pasado, mi familia atravesaba una situación difícil: teníamos tierras, pero no capital para invertir en el desarrollo productivo. El año pasado, conseguí un préstamo de 50 millones de VND de la Oficina de Transacciones del Banco de Política Social de Chu Prong. Compré dos vacas de cría para ganarme la vida y sembré más de un sao de yuca. Hasta ahora, las vacas han parido terneros y también obtengo ingresos adicionales de la venta de productos agrícolas. Lo más importante es que, con el capital, puedo controlar mi plan de producción y no tener que pedir préstamos ni verme obligada a vender productos a bajo precio”.
Según la Oficina de Transacciones del Banco de Política Social Chu Prong, desde principios de 2025 hasta ahora, el capital operativo total de la unidad ha alcanzado más de 692 mil millones de VND, un aumento de más de 48 mil millones de VND en comparación con 2024. En particular, el capital del presupuesto de las localidades confiadas para préstamos ha alcanzado los 38 mil millones de VND, lo que contribuye significativamente a expandir la cobertura del crédito de políticas a las aldeas y caseríos en 8 comunas en el área bajo la gestión de la Oficina de Transacciones.
El Sr. Le Xuan Huy, subdirector de la Oficina de Transacciones del Banco de Política Social Chu Prong, informó: La calidad de los Grupos de Ahorro y Préstamo es uno de los factores clave que garantizan la eficiencia crediticia. En las 8 comunas bajo la administración de la Oficina de Transacciones, hay 300 Grupos de Ahorro y Préstamo, de los cuales 298 grupos están clasificados como buenos, sin grupos débiles. Los líderes de los Grupos de Ahorro y Préstamo están completamente capacitados y tienen un buen conocimiento del proceso de evaluación y cobro de deudas, lo que ayuda a que el desembolso y el cobro de intereses en las comunas sean altamente efectivos. La tasa promedio de desembolso en las 8 comunas es del 99,1%, la de cobro de deudas es del 97,8% y la de cobro de intereses llega al 99,8%.
“Durante los últimos seis meses de 2025, la Oficina de Transacciones del Banco de Política Social Chu Prong seguirá centrándose en el desembolso de programas crediticios clave, como préstamos a hogares en situación de pobreza y en situación de riesgo, creación de empleo, agua potable y saneamiento ambiental rural, vivienda social, etc. También reforzaremos la evaluación de los prestatarios elegibles, garantizando una evaluación pública, transparente y regulada. Al mismo tiempo, seguiremos fortaleciendo el sistema de Grupos de Ahorro y Préstamo, mejorando la capacidad del personal de base y garantizando un servicio oportuno y eficaz a las personas en el lugar”, añadió el subdirector de la Oficina de Transacciones del Banco de Política Social Chu Prong.
Fuente: https://baogialai.com.vn/tiep-suc-nguoi-dan-phat-trien-kinh-te-bang-nguon-von-tin-dung-chinh-sach-post560660.html
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