Auf der Konferenz zur Förderung von Bankkrediten und zur Förderung des Wirtschaftswachstums in der Region 3 (Son La, Dien Bien, Lai Chau, Hoa Binh), die am Nachmittag des 26. März stattfand, sagte der stellvertretende Gouverneur der Staatsbank von Vietnam (SBV), Pham Thanh Ha, dass die Kreditvergabe bis zum 12. März im Vergleich zum Ende des Jahres 2024 um 1,24 % gestiegen sei.
Um die Arbeit der Kreditinstitute zu erleichtern, hat die Staatsbank von Vietnam laut Vizegouverneur Pham Thanh Ha Ende 2024 ein Kreditwachstumsziel von etwa 16 % im Jahr 2025 angekündigt und umgehend festgelegt, damit die Kreditinstitute den Kapitalbedarf der Bevölkerung, der Unternehmen und der Wirtschaft proaktiv decken können.
Gleichzeitig veröffentlichte die Staatsbank in den ersten beiden Monaten des Jahres 2025 zehn Dokumente, in denen sie die Kreditinstitute anwies, Lösungen zur korrekten und zielgerichteten Steigerung des Kreditwachstums entschlossen umzusetzen. Sie wies die Kreditinstitute eingehend an, die Anweisungen der Regierung und der Staatsbank zur Stabilisierung der Einlagenzinsen ernsthaft umzusetzen, zur Stabilisierung des Geldmarktes beizutragen und eine Senkung der Kreditzinsen anzustreben, …
Die Tatsache, dass das Kreditvolumen der Branche im Vergleich zum Ende des Jahres 2024 um 1,24 % gewachsen ist, zeigt die Bemühungen der gesamten Bankenbranche, drastische Lösungen zur Unterstützung des Kreditwachstums umzusetzen.
Insbesondere in der Region 3 wird sich der ausstehende Kreditsaldo der Kreditinstitute bis Ende Februar 2025 laut Herrn Trinh Cong Van, amtierender Direktor der Staatsbank von Vietnam, Region 3, auf 134.571 Milliarden VND belaufen, was einem Rückgang von 1,61 % gegenüber Ende 2024 entspricht.
Laut Herrn Van werden in den ersten Monaten des Jahres 2025 die Zinssätze für kurzfristige Kredite in vorrangigen Sektoren der Region in den Filialen der Geschäftsbanken 4 % pro Jahr und bei den Kreditfonds der Bürger 5 % pro Jahr nicht übersteigen.
Die Zinssätze für Kredite für die normale Produktion und Unternehmen (nicht in vorrangigen Sektoren) liegen üblicherweise zwischen 6 und 9,5 %/Jahr, was einem Rückgang von 0,2 bis 0,4 %/Jahr im Vergleich zum 31. Dezember 2023 entspricht.
Bis zum 28. Februar 2025 erreichte das gesamte mobilisierte Kapital 113.032 Milliarden VND, ein Anstieg von 2,06 % im Vergleich zum Ende des Jahres 2024, und machte 15,9 % des gesamten mobilisierten Kapitals in der Region Northern Midlands and Mountains aus.
Die ausstehenden Kredite erreichten 134.571 Milliarden VND, ein Rückgang von 1,61 % im Vergleich zum Ende des Jahres 2024; die Forderungsausfallquote lag bei 0,87 %; dies entspricht 17,9 % der gesamten ausstehenden Kredite in der Region Northern Midlands and Mountains.
Laut dem Leiter der Staatsbank der Region 3 ist das Kreditwachstum in der Region rückläufig, instabil und liegt unter dem Landesdurchschnitt. Dies liegt daran, dass die Provinzwirtschaften generell langsam wachsen und instabil sind. Hinzu kommt, dass die Provinzen der Region stark von den natürlichen Bedingungen abhängig sind. Einige Investitions- und Kreditsektoren (Wasserkraft, Landwirtschaft ) haben ihr Potenzial bereits erreicht.
Laut Herrn Van deckt das derzeit in der Region mobilisierte Kapital aufgrund der begrenzten Ersparnisse der Menschen und Unternehmen lediglich 81 % der ausstehenden Schulden der Kreditinstitute in der Region. Berechnet man es auf Grundlage der ausstehenden Schulden des Bankensektors in der Region (einschließlich der Kreditinstitute innerhalb und außerhalb der Provinz), deckt es lediglich 52 % der gesamten ausstehenden Schulden.
Daher sind lokale Kreditinstitute in Bezug auf die Kreditvergabe passiv und müssen sich bei der Kreditvergabe an die lokale Bevölkerung und Unternehmen auf das Kreditkapital und die Regulierung durch die Zentrale verlassen.
Auf der Konferenz erinnerte der stellvertretende Gouverneur Pham Thanh Ha die Kreditinstitute in der Region daran, ihre Kreditwachstumsziele zu erreichen, dabei aber gleichzeitig Effizienz und die Einhaltung von Vorschriften sicherzustellen, die Systemsicherheit zu gewährleisten und das Auftreten von uneinbringlichen Forderungen zu begrenzen, uneinbringliche Forderungen regelmäßig zu bewerten, Objektivität und Ehrlichkeit sicherzustellen und die Vorschriften zur Einziehung und Beitreibung von Forderungen strikt einzuhalten.
Der stellvertretende Gouverneur forderte die Kreditinstitute auf, den Kreditvergabeprozess digital zu transformieren, unnötige Ausgaben zu minimieren, um Ressourcen zur Senkung der Kreditzinsen zu schaffen und stabile und angemessene Mobilisierungszinsen aufrechtzuerhalten.
Quelle: https://vietnamnet.vn/tang-truong-tin-dung-den-12-3-dat-1-24-2384655.html
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