Damit ist das Kreditwachstumsziel von 16 % für das Gesamtjahr 2025 in Reichweite.
Ausstehende Kredite stiegen auf 16,6 Millionen Milliarden VND
Bei einer Kreditwachstumsrate von 6,52 % stieg der gesamte ausstehende Kreditsaldo der gesamten Wirtschaft in den ersten fünf Monaten des Jahres 2025 auf über 16,6 Millionen VND. Dies stellt einen Rekordanstieg des ausstehenden Saldos in den ersten fünf Monaten des Jahres dar. Bei einer Kreditwachstumsrate von 16 % in diesem Jahr, was 2,5 Millionen VND entspricht, beträgt der Kreditspielraum in den nächsten sieben Monaten immer noch über 1,6 Millionen VND.
Insbesondere für Hanoi erreichte das Kreditwachstum bis Ende Mai 4.881 Billionen VND, ein Anstieg von 1,06 % im Vergleich zu Ende April und von 8,32 % im Vergleich zum Ende des Jahres 2024. Kreditkapital wird gemäß der Ausrichtung der Regierung weiterhin vorrangig der Produktion, der Wirtschaft und den wesentlichen Industrien zugewiesen, während die Kunden bei der Entwicklung von Produktion und Wirtschaft unterstützt werden. Davon erreichten die ausstehenden kurzfristigen Kredite 2.127 Billionen VND, ein Anstieg von 1,47 % im Vergleich zum Ende April und von 10,51 % im Vergleich zum Ende des Jahres 2024; die ausstehenden mittel- und langfristigen Kredite erreichten 2.754 Billionen VND, ein Anstieg von 0,75 % im Vergleich zum Ende des Jahres 2024 und von 6,69 % im Vergleich zum Ende des Jahres 2024.
Zu den ausstehenden Krediten im Rahmen von Kreditprogrammen in Hanoi für vorrangige Bereiche zählen: Kleine und mittlere Unternehmen (20,79 %), landwirtschaftliche und ländliche Programme (10,32 %), Exportkredite (5,13 %), Kredite für unterstützende Industrien (2,31 %), Kredite für Hightech-Unternehmen (0,35 %) und Kredite im Rahmen des Programms, das Banken mit Unternehmen verbindet (11,34 %).
Was die Kapitalmobilisierung betrifft, so erreichte das gesamte mobilisierte Kapital der Kreditinstitute in der Region etwa 6,27 Milliarden VND, was einem Anstieg von 0,56 % gegenüber Ende 2024 entspricht, bzw. einem Anstieg von 3,51 % gegenüber Ende 2024. Bemerkenswert ist, dass die Quote der uneinbringlichen Forderungen der Kreditinstitute nur 1,59 % der gesamten ausstehenden Schulden beträgt und damit deutlich unter dem zulässigen Schwellenwert von 3 % liegt.
Der Leiter der Staatsbank von Vietnam, Zweigstelle Region 1, sagte, dass die Prävention und Kontrolle uneinbringlicher Forderungen durch Kreditinstitute nicht nur die Kreditqualität verbessere, sondern auch das Ziel gewährleiste, das System der Kreditinstitute im Zusammenhang mit der Handhabung uneinbringlicher Forderungen umzustrukturieren und die Liquidität der Kreditinstitute sicherzustellen.
In Ho-Chi-Minh-Stadt beliefen sich die ausstehenden Kredite Ende Mai auf 4.085 Billionen VND, ein Anstieg von 3,6 % gegenüber Ende 2024 und von 13,2 % gegenüber dem Vorjahreszeitraum. Der stellvertretende Direktor der Staatsbank von Vietnam, Zweigstelle Region 2, Nguyen Duc Lenh, bekräftigte, dass das Zinsniveau weiterhin niedrig gehalten werde. Dies sei ein Schlüsselfaktor, um Unternehmen, Geschäftshaushalte und Genossenschaften bei der Senkung ihrer Kreditkosten, der Ausweitung ihrer Produktion und ihres Geschäfts zu unterstützen und so das Wachstum der Bankkredite zu fördern.
Das 16-Prozent-Ziel ist erreichbar.
Auch wenn die Zahlen zum Kreditwachstum der nächsten fünf Monate noch nicht vollständig veröffentlicht wurden, haben einige Banken positive Ergebnisse ihrer Kreditaktivitäten bekannt gegeben. Vertreter der Banken erklärten, dass die Nachfrage der Kunden nach Kreditkapital wieder steige, insbesondere angesichts der steigenden öffentlichen Investitionen und der relativ niedrigen Zinsen für den Hauskauf junger Menschen (ab 5,5 % pro Jahr in den ersten drei Jahren).
Kürzlich erklärte der Leiter der Vietnam Joint Stock Commercial Bank for Industry and Trade (VietinBank), dass diese Bank bis zum 10. Juni ein Kreditwachstum von 9,1 % im Vergleich zum Ende des Vorjahres erzielt habe und damit die Bank mit der stärksten Kreditwachstumsrate in der Big4-Gruppe sei. Ende Mai belief sich die Bilanzsumme der VietinBank auf 2,5 Milliarden VND, ein Anstieg von 7,5 % gegenüber 2024; die ausstehenden Kredite erreichten 1,9 Millionen VND, ein Anstieg von 8,8 %.
Weitere Banken der Big4-Gruppe sind die Joint Stock Commercial Bank for Investment and Development of Vietnam (BIDV), die Joint Stock Commercial Bank for Foreign Trade of Vietnam (Vietcombank) und die Bank for Agriculture and Rural Development of Vietnam (Agribank). Obwohl sie ihre Zahlen noch nicht offiziell bekannt gegeben haben, wird ein hohes Kreditwachstum von 5,8 bis 7 % erwartet, wobei das ausstehende Kreditvolumen mehr als 1 Million Milliarden VND erreichen wird.
Die schnelle Ausweitung des Kreditkapitals hat sich positiv auf die gesamten sozialen Investitionen ausgewirkt und das Wirtschaftswachstum unterstützt, um das gesetzte Ziel zu erreichen. Angesichts der diesjährigen Kreditwachstumsrate von 16 %, die 2,5 Millionen VND entspricht, muss das Bankensystem jedoch noch weitere Anstrengungen unternehmen, da in den letzten sieben Monaten des Jahres noch mehr als 1,6 Millionen VND ausgezahlt werden müssen.
Experten gehen davon aus, dass die Kredite von über 1,6 Millionen VND bis Jahresende ausreichen werden, um ein Wirtschaftswachstum von 8 % zu sichern und die Inflation unter 4,5 % zu halten. Ob diese Kreditsumme in den letzten Monaten des Jahres aufgenommen werden kann, hängt vom Exportsektor ab. Externe Faktoren, insbesondere die Zollpolitik, stellen eine Herausforderung dar.
Staatsbankgouverneurin Nguyen Thi Hong bekräftigte, dass das Kreditwachstumsziel von 16 % bis 2025 erreichbar sei, insbesondere mit der Entschlossenheit der Geschäftsbanken und der Unterstützung der Regierung. Dies sei Teil der Managementstrategie der Staatsbank, die darauf abziele, das Wirtschaftswachstum zu fördern, die Inflation zu kontrollieren und die Sicherheit und Effizienz des Bankensystems zu gewährleisten.
Quelle: https://hanoimoi.vn/tang-truong-tin-dung-cao-hon-ky-vong-705796.html
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