Verbesserung der Wirksamkeit der internen Kontrolle, Prüfung und Inspektion von Kreditinstituten

Um sicherzustellen, dass das System sicher, nachhaltig und gesetzeskonform funktioniert, hat die Staatsbank von Vietnam in jüngster Zeit durch Überwachungs-, Inspektions- und Prüfungstätigkeiten regelmäßig schriftliche Mitteilungen und Warnungen an die Kreditinstitute herausgegeben, in denen sie aufgefordert wird, die gesetzlichen Bestimmungen, Anweisungen der Staatsbank und Anweisungen der jeweils zuständigen Behörden strikt einzuhalten.

In Umsetzung der Anweisungen des Premierministers im Amtlichen Erlass Nr. 159/CD-TTg vom 7. September 2025 zur Ausrichtung der Haushalts- und Geldpolitik und der Resolution Nr. 273/NQ-CP vom 9. September 2025 der Regierung zur ordentlichen Regierungssitzung im August 2025 hat die Staatsbank vor Kurzem eine Konferenz zur internen Kontrolle, Rechnungsprüfung und Inspektion von Kreditinstituten im Jahr 2025 abgehalten. Dies ist ein wichtiger Schritt zur Verbesserung der Governance-Qualität, der zur Aufrechterhaltung der makroökonomischen Stabilität, zur Kontrolle der Inflation und zur Sicherung der wichtigsten Gleichgewichte der Wirtschaft beiträgt.

Laut Staatsbankgouverneur Nguyen Thi Hong entspricht die Kreditstruktur grundsätzlich der Ausrichtung und Leitung der Regierung, des Premierministers und der Staatsbank. Die Aktivitäten des Kontrollgremiums, der internen Revision sowie der Compliance-Inspektions- und Aufsichtsabteilungen der Kreditinstitute haben sich stark positiv verändert. Viele Kreditinstitute legen verstärkt Wert auf die interne Kontrolle und die Stärkung der Unabhängigkeit der internen Revision. Einige haben dem Umfang der Geschäftstätigkeit entsprechende Modelle entwickelt, Datentechnologie eingesetzt und Prozesse automatisiert, um Transparenz und Objektivität zu verbessern.

Auf der Konferenz forderte die Staatsbank die Kreditinstitute nachdrücklich auf, die Anweisungen der Regierung, des Premierministers und des Gouverneurs der Staatsbank weiterhin genau zu befolgen und umzusetzen, insbesondere im Kreditgeschäft. Die Banken müssen sich auf Kostensenkungen, vereinfachte Verfahren und die Förderung der digitalen Transformation konzentrieren, um die Voraussetzungen für niedrigere Kreditzinsen zu schaffen. Kreditflüsse müssen stärker auf Produktions- und Geschäftssektoren, vorrangige Branchen, traditionelle Wachstumsmotoren der Wirtschaft (Investitionen, Export, Konsum) und neue Wachstumsmotoren wie Wissenschaft und Technologie, Innovation, digitale Wirtschaft, grüne Wirtschaft, Kreislaufwirtschaft usw. ausgerichtet werden.

Die Gouverneurin der Staatsbank, Nguyen Thi Hong, spricht auf der Konferenz.

Gleichzeitig müssen Kreditinstitute die Kreditvergabe in Bereichen mit potenziellen Risiken streng kontrollieren und proaktiv die Finanzierung wichtiger, umsetzbarer und effektiver Projekte in Betracht ziehen, darunter Kreditprogramme für Sozialwohnungskredite, Infrastrukturinvestitionen, digitale Technologien und die Unterstützung der Verknüpfung von Produktion, Verarbeitung und Verbrauch von hochwertigem Reis.

In Bezug auf interne Kontrolle, Prüfung und Inspektion betont die Staatsbank die Forderung, dass Vorstand, Vorstand und Aufsichtsrat von Kreditinstituten die Bedeutung und Rolle der internen Kontrolle, Prüfung und Compliance-Inspektion sowie -Aufsicht anerkennen und die ordnungsgemäße Umsetzung der Bestimmungen des Rundschreibens 13/2018/TT-NHNN (geändert und ergänzt) und der einschlägigen gesetzlichen Bestimmungen sicherstellen müssen. Sie betrachtet dies als wirksames Instrument des Risikomanagements von Kreditinstituten. Die Einheiten müssen interne Vorschriften überprüfen, erlassen und umgehend ändern, die Einhaltung der Gesetze sicherstellen und überlappende und lockere Vorschriften beseitigen.

Die Qualität der internen Revision muss verbessert werden. Dazu ist die Entwicklung eines risikoorientierten Prüfungsplans mit Fokus auf Schlüsselbereiche (Großkreditvergabe, Forderungsausfälle, Finanzinvestitionen, Versicherungen, Unternehmensanleihen, Informationstechnologie) erforderlich. Die interne Revision muss die Ursachen, Verantwortlichkeiten und spezifischen Empfehlungen für den Umgang mit jedem Verstoß klar darlegen, um die Grundlage für das Risikomanagement zu schaffen. Darüber hinaus müssen die personellen Ressourcen für die Prüfung und Überwachung erweitert und umfassend in den Bereichen Risikomanagement, Datenanalyse, Finanztechnologie, Geldwäschebekämpfung und Cybersicherheit geschult werden.

Insbesondere der Einsatz von Technologie muss zu einer zentralen Richtung werden. Der Einsatz von Big Data-Analysen, künstlicher Intelligenz (KI) und Prozessautomatisierung wird dazu beitragen, dass Auditaktivitäten kontinuierlich stattfinden, in Echtzeit überwacht werden und frühzeitig vor Risiken gewarnt wird.

Diese Leitlinien bekräftigen erneut die Entschlossenheit des Bankensektors, ein sicheres, transparentes und modernes Kreditinstitutssystem aufzubauen. Die Verbesserung der Qualität der internen Kontrolle, der Revision und der Inspektion ist nicht nur eine Compliance-Anforderung, sondern auch eine Grundlage dafür, dass das Bankensystem die nachhaltige Entwicklung der Wirtschaft begleitet und zur erfolgreichen Umsetzung der von Partei, Nationalversammlung und Regierung gesetzten Ziele beiträgt.

HONG ANH

Quelle: https://nhandan.vn/nang-cao-hieu-qua-cong-tac-kiem-soat-kiem-toan-va-kiem-tra-noi-bo-cua-to-chuc-tin-dung-post908172.html