Vorsicht vor gefälschten Banktransaktionen

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Banküberweisungen erfreuen sich zunehmender Beliebtheit, da Menschen dazu neigen, bargeldlos Geld auszugeben und mehr Zahlungsmöglichkeiten zu haben. In letzter Zeit nutzen Kriminelle jedoch immer die Technologie, um ihre Tricks zu ändern und unvorsichtige Nutzer zu betrügen und ihr Vermögen zu stehlen.

Transaktionsverlauf

Frau Phung Thao, Einzelunternehmerin in Thanh Hoa, berichtete, dass es in ihrem Geschäft in letzter Zeit mehrere Fälle gegeben habe, in denen Kunden zwar den Überweisungsbildschirm mit der Bestätigung der erfolgreichen Überweisung zur Abholung der Waren zeigten, aber weder eine Saldobenachrichtigung noch das Geld erhielten. Die Person drängte daraufhin, die Waren „aus dringenden Gründen“ zum Mitnehmen zu liefern. Daraufhin wurde sie misstrauisch und bestand darauf, die Waren erst auszuliefern, wenn das Geld auf dem Konto war.

„Sie zeigten mir den Transaktionsbildschirm mit den korrekten Informationen zu Kontonummer, Empfänger und Betrag und meldeten, dass die Zahlung erfolgreich war. Ich habe den Restbetrag jedoch nicht erhalten. Sie meinten, das Geld sei möglicherweise wegen Wochenende oder außerhalb der Geschäftszeiten zu spät angekommen. Dann schlugen sie vor, die Ware zu liefern, weil sie in Eile waren“, sagte Frau Thao. Da ihr Kind sie zuvor vor der Online-Betrug gewarnt hatte, stimmte sie der Lieferung nicht zu. „Danach ging sie und zeigt sich unzufrieden“, fügte der Ladenbesitzer hinzu.

Herr Ngo Viet ( Hanoi ), der ein Spielwarengeschäft betreibt, kennt viele Kunden, die Geld überweisen, es aber nie auf dem Konto sehen. Viet erklärte, dass Kunden in den meisten Fällen online kaufen, eine Vorauszahlung stimmen, dann einen Screenshot der erfolgreichen Zahlung senden und anschließend eine sofortige Lieferung anfordern. Er stimmt der Lieferung der Ware jedoch erst zu, nachdem er die Änderung des Kontostands bestätigt hat.

„Ich sage meinen Mitarbeitern, dass Kunden jede Geldüberweisung zur Prüfung melden und sich meine Bestätigung einholen müssen, bevor die Ware ausgeliefert werden kann „Heute können die meisten Banken Geld jedoch schnell überweisen, anders als vor zehn Jahren, also sie diese Grund noch Angaben“, so Herr Viet.

Cẩn trọng chiêu làm giả giao dịch ngân hàng - Ảnh 1. — Website erstellt gefälschte Banküberweisungsschnittstelle und agiert offen

Geschäftsleute wie Frau Thao oder Herr Viet sind dank ihrer Wachsamkeit nicht in die Falle von Kriminellen geraten, die ihr Vermögen durch die Fälschung der Banküberweisungsschnittstelle stehlen wollten. Es gab jedoch einige Fälle, in denen Ladenpersonal oder Ladenbesitzer unvorsichtig und subjektiv waren und den von Kunden bereitgestellten Screenshots vertrauten und so Millionen bei Transaktionen verloren.

Offentlich gefälschte Überweisungsrechnungen

Das Fälschen von Überweisungs-Screenshots ist kein neuer Trick, wird aber immer raffinierter und nutzt Online-Tools. Mussten Kriminelle früher Bildbearbeitungssoftware verwenden, um den Rechnungsinhalt zu ändern, können sie dies heute ganz einfach über Websites und Gruppen tun, die diesen Service anbieten.

Bei der Suche mit Schlüsselwörtern im Zusammenhang mit Überweisungsscheinen bei Google werden eine Reihe von Ergebnissen angezeigt, die Nutzern das Erstellen von Überweisungsscheinen erklären und Möglichkeiten dazu bieten. Es ist zu beachten, dass diese Websites Inhalte enthalten, die zwar die Illegalität des Erstellungsvorgangs von Überweisungsscheinen anerkennen, die jedoch zu illegalen Handlungen führen.

Auf einer Website, die auf gefälschte Bankrechnungen spezialisiert ist, müssen Nutzer lediglich ein kostenloses Konto registrieren, um verschiedene Dienste wie die Erstellung von Überweisungs-, Kontostands- und Saldenschwankungen-Anzeigen zu nutzen. Für diese Aufgaben fielen an den Betreiber der Website Zahlungen zwischen 20.000 und 100.000 VND pro Ergebnis an. Die Erstellung einer Überweisungsrechnung kostet 100.000 VND. Nutzer müssen lediglich die gewünschte Bankschnittstelle auswählen und die gewünschten Informationen wie Name, Kontonummer des Absenders/Empfängers, Betrag, Überweisungsinhalt und Transaktionszeitpunkt angeben.

Sie sind so ausgefeilt, dass Sie Details wie iOS- oder Android-Screenshots, auf Fotos anzeigende Optionen für die Akkukapazität oder die Anzahl der Signalbalken auswählen können …

Einer seltenen Website zufolge, die die Anweisungen entfernt hat (aber die meisten anderen Inhalte belassen hat), war dieser Dienst ursprünglich für Enthusiasten des „virtuellen Lebens“ gedacht, die mit Verkaufszahlen angegeben oder online Geld ausgegeben wurden, um „Likes“ zu bekommen, wurde aber später für betrügerische Zwecke missbraucht.

Die Wahrheit ist einfach.

Mit zunehmender Verbreitung des Betrugs wurde er auch aufgedeckt. Laut der Website der Polizei von Thanh Hoa wurden Anfang des Jahres zwei Personen erwischt, die mit gefälschten Überweisungsbelegen lokalen Geschäften betrogen hatten.

Diesen Monat warnte auch die Polizei auf Hai Duong vor ähnlichen Methoden, egal, ob sie einen auf die oben genannten Taten spezialisierten Ring zerschlagen hatte. Die Gruppe teilt die Aufgaben auf: Eine Person gab sich als Kunde aus, brachte aber kein Bargeld mit, während die andere zu Hause blieb, um die Überweisungsmaske zu fälschen. Sie traditionellen auf junge Ladenbesitzer ab – auch auf jene Menschen, die Bankkonten nutzen und Online-Zahlungen akzeptieren.

Die Polizei rät dazu, Überweisungsbelege stets sorgfältig zu prüfen und Transaktionen erst dann durchzuführen, wenn sichergestellt ist, dass das Geld bei der von Ihnen genutzten Bank eingegangen ist.

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