Řešení problémů se zeleným financováním

Banky nejen podporují zelené úvěry, ale také aktivně mobilizují kapitálové toky ze zelených vkladů, zelených dluhopisů...

Vietnamská banka HSBC nedávno podepsala dohodu o financování prvního zeleného úvěru v odvětví mořských plodů pro akciovou společnost Vinh Hoan. Vietnamská akciová komerční banka pro zahraniční obchod ( Vietcombank ) mezitím poprvé úspěšně mobilizovala zelené dluhopisy v hodnotě 2 000 miliard VND na poskytování úvěrů na projekty, které chrání životní prostředí nebo přinášejí environmentální výhody.

Tok zeleného kapitálu je dynamický

Kapitál získaný z emise zelených dluhopisů bude bankou Vietcombank vyplacen na projekty v sedmi oblastech: obnovitelné zdroje energie, udržitelná doprava, vodní hospodářství, zelené budovy, nakládání s odpady, udržitelné zemědělství, lesnictví a rybolov a energetická účinnost.

Podle Vietcombank je emise zelených dluhopisů poprvé důležitým milníkem pro banku v její strategii ESG (environmentální, sociální a korporátní správa - PV) a dobrovolném dodržování principů zelených dluhopisů Mezinárodní asociace kapitálových trhů (ICMA). „Poptávka po investicích do ekologicky šetrných projektů roste a zelené dluhopisy jsou účinným nástrojem k mobilizaci podpůrného kapitálu za rozumné náklady,“ uvedla Vietcombank.

Paní Helena McLeodová, úřadující generální ředitelka Globálního institutu pro zelený růst (GGGI), uvedla, že úspěšná emise zelených dluhopisů bankou Vietcombank ukazuje rostoucí poptávku a důvěru investorů v zelené projekty. To je pozitivní signál pro mobilizaci kapitálových toků ze soukromého sektoru ve prospěch cílů Vietnamu v oblasti uhlíkové neutrality.

Statistiky FiinGroup ukazují, že od začátku roku byly podle principů ICMA vydány 4 loty zelených dluhopisů v celkové hodnotě 6 900 miliard VND (přibližně 394 milionů USD), což představuje přibližně 2 % celkové hodnoty emise za dané období.

Kromě zelených dluhopisů některé komerční banky také podporují lákání zelených vkladů. V srpnu 2024 Vietnamská investiční a rozvojová banka ( BIDV ) úspěšně mobilizovala více než 5 000 miliard VND z produktu Zelený vklad. Vietnamská akciová komerční banka pro průmysl a obchod (VietinBank) také mobilizovala kapitál prostřednictvím produktu Zelený vklad a alokovala 5 000 miliard VND v rámci programu zeleného financování Green UP na financování projektů a plánů, které prospívají komunitě a společnosti.

Z obchodního hlediska paní Nguyen Ngo Vi Tam, generální ředitelka akciové společnosti Vinh Hoan, uvedla, že dlouhodobé prosazování modelu cirkulární ekonomiky v oblasti akvakultury a chovu jí pomohlo optimalizovat hodnotový řetězec, minimalizovat odpad a vytvářet hodnotu z vedlejších produktů. „Akciová společnost Vinh Hoan získala mezinárodní certifikace od Rady pro správu akvakultury a certifikáty Best Aquaculture Practices Standards. To jsou hlavní faktory, které pomáhají podnikům získávat zelené komerční úvěry,“ informovala paní Tam.

Produkty akciové společnosti Vinh Hoan – podniku zabývajícího se mořskými plody, který právě získal zelený úvěr od HSBC Bank Vietnam. Foto: NGOC ANH

Čekání na zelený klasifikační seznam

Pan Ha Huy Cuong, zástupce generálního ředitele Nam A Commercial Joint Stock Bank (Nam A Bank), uvedl, že spolupracuje s partnery, kterými jsou mezinárodní finanční organizace, na budování zeleného portfolia se specifickými kritérii založenými na každém odvětví. Odvětví, kterým bude poskytnut zelený úvěr, budou mít přednost, pokud jde o zdroje kapitálu, úrokové sazby z úvěrů a prioritu při zpracování dokumentů...

Je pozoruhodné, že Nam A Bank doprovázela podniky na jejich zelené cestě. Například banka od začátku konzultovala s podnikem v provincii Long An investici do chladírenského skladu v hodnotě 100 milionů USD při budování rámce zelených úvěrů, digitalizaci... Nebo v případě projektu zeleného cestovního ruchu ve městě Da Lat v provincii Lam Dong banka koordinovala spolupráci s mezinárodní organizací při vydávání certifikátů pro zelené stavební materiály.

Banky se však stále potýkají s obtížemi kvůli absenci seznamu ekologických klasifikací jako základu pro poskytování úvěrů. Pan Pham Hong Hai, generální ředitel Orient Commercial Joint Stock Bank (OCB), analyzoval, že absence právního rámce, politického rámce pro ekologické projekty a absence ekologických konceptů a kategorií vede k obtížím při hodnocení projektů. „Mnoho podniků se obává, že ekologické projekty nemusí přinést okamžitý zisk nebo mohou být vysoce rizikové, zejména pokud jsou počáteční investiční náklady vysoké. Nalezení dalších zdrojů pro realizaci projektu může být překážkou, která vede podniky k váhání s investicemi do udržitelných projektů, i když mohou z dlouhodobého hlediska přinést ekonomické výhody,“ uvedl pan Hai.

Podle guvernéra Státní banky Nguyen Thi Honga, pokud se v roce 2017 zelených úvěrů účastnilo pouze 5 úvěrových institucí, nyní jich je 50, což generuje celkový zelený dluh ve výši přibližně 650 000 miliard VND. Příslušná ministerstva a pobočky však potřebují mít pokyny k kategoriím ekologické klasifikace, aby úvěrové instituce měly základ pro poskytování kapitálu. „Investice do zeleného sektoru vyžadují velký kapitál a dlouhodobé splatnosti, zatímco mobilizovaný kapitál bankovního systému je velmi krátkodobý,“ dodal guvernér Nguyen Thi Hong.

Ještě je místo

Podle pana Nguyen Ba Hunga, experta a hlavního ekonoma Asijské rozvojové banky (ADB) ve Vietnamu, je růst zelených financí v naší zemi poměrně pozitivní, ale stále nízký, když zelené úvěry dosahují pouze 4,5 % z celkových nesplacených úvěrů bankovního systému. Je to však také příležitost a prostor pro růst zelených úvěrů v nadcházejícím období. „Vietnamské podniky musí začít implementovat zprávy o zeleném a udržitelném rozvoji a diskutovat s bankami o zelených úvěrech, které banky nabízejí. Velké podniky mohou vydávat zelené a udržitelné dluhopisy,“ navrhl pan Hung.

L. Thuy

Zdroj: https://nld.com.vn/go-kho-cho-tai-chinh-xanh-19624120819023949.htm