২০২৫ সালের মধ্যে কি ব্যাংক অ্যাকাউন্ট জালিয়াতির ঘটনা কমে যাবে?

২০২৪ সালে কর্তৃপক্ষ কর্তৃক বাস্তবায়িত একাধিক পদক্ষেপ অর্থ স্থানান্তর জালিয়াতির বিষয়ে জনসচেতনতা বৃদ্ধিতে সহায়তা করেছে। ২০২৫ সালে কি ব্যাংক অ্যাকাউন্টে অর্থ হারানোর জালিয়াতির ঘটনা হ্রাস পাবে?

প্রতারণা অনেক মানুষকে সতর্ক করে

২০২৪ সালে অর্থ ক্ষতির অনেক ঘটনা এবং জনমতকে হতবাক করে দেওয়া মামলার সাক্ষী ছিল। সাধারণত, ব্যাংকিংয়ে পিএইচডি করা একজন ব্যক্তির অ্যাকাউন্টে ৪০০ মিলিয়নেরও বেশি ভিয়েতনামী ডং থেকে প্রতারণা করা হয়েছিল, এবং একজন ব্যবসায়ী মহিলার দুটি প্রধান ব্যাংকে খোলা তার ব্যাংক অ্যাকাউন্ট থেকে কয়েক বিলিয়ন ভিয়েতনামী ডং থেকে প্রতারণা করা হয়েছিল।

এটি জটিল জালিয়াতির বিরুদ্ধে সচেতনতা বৃদ্ধির একটি শিক্ষা। এটি দেখায় যে অ্যাকাউন্ট সুরক্ষা বিধিমালা মেনে না চললে যে কেউ প্রতারণার শিকার হতে পারে এবং অর্থ হাতিয়ে নিতে পারে।

অর্থ ও ব্যাংকিং ক্ষেত্রে একজন বিখ্যাত পিএইচডি, যিনি ৪০০ মিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং-এরও বেশি হারিয়েছেন, তার ক্ষেত্রে তিনি পরে থান জুয়ান জেলা পুলিশের কাছে অভিযোগ দায়ের করেন কিন্তু এখনও পর্যন্ত অপরাধীকে খুঁজে পাওয়া যায়নি। এর আগে, এই পিএইচডি একজন পুলিশ অফিসারের ভান করে ফোন করে তাকে বহুবার সংশ্লিষ্ট ব্যক্তির দেওয়া অ্যাকাউন্টে টাকা স্থানান্তর করতে বলেছিলেন। এই টাকা "চিরকালের জন্য চলে গেছে"।

এই ঘটনার উপর মন্তব্য করতে গিয়ে ডঃ লে জুয়ান এনঘিয়া বলেন: "ব্যাংকিংয়ে পিএইচডি করা একজন ব্যক্তিকেও খুব মৌলিক জ্ঞান দিয়ে বোকা বানানো যায়।"

সম্প্রতি ঘটে যাওয়া ছোট-বড় সব ধরণের কেলেঙ্কারির মধ্যে সবচেয়ে উল্লেখযোগ্য হল সেই কেলেঙ্কারি যার শিকার হলেন ব্যবসায়ী ট্রান থি চুক (জন্ম ১৯৭৪, বাক নিনহের তু সোনে বসবাসকারী)।

মিসেস চুকের মতে, ২২শে এপ্রিল, ২০২২ তারিখে, তিনি একজন ব্যক্তির কাছ থেকে একটি ফোন কল পান যিনি নিজেকে দা নাং সিটি পুলিশ বিভাগের একজন তদন্তকারী হিসেবে পরিচয় দেন এবং তাকে ফৌজদারি তদন্তের ফলাফল সম্পর্কে অবহিত করেন এবং মাদক পাচারকারী চক্রের সাথে জড়িত থাকার জন্য তাকে জরুরি গ্রেপ্তারি পরোয়ানা প্রেরণ করেন।

এই ব্যক্তি মিসেস চুককে ভিয়েটকমব্যাঙ্কে এবং টেককমব্যাঙ্কে একটি অ্যাকাউন্ট খোলার নির্দেশ দেন, তারপর দুটি অ্যাকাউন্টে সমানভাবে ৪০ বিলিয়ন ভিয়েতনামী ডং স্থানান্তর করেন যাতে প্রমাণ করা যায় যে তিনি কোনও অপরাধমূলক চক্রের সাথে জড়িত নন, এবং মিসেস চুককে বলেন যে ২৫ এপ্রিল, ২০২২ সালের মধ্যে, ফ্রিজটি খুলে দেওয়া হবে এবং তিনি টাকা তুলতে ব্যাংকে যেতে পারবেন।

২২-২৩ এপ্রিল, ২০২২ তারিখে, মিসেস চুক দুটি নতুন অ্যাকাউন্ট খুলতে ভিয়েটকমব্যাংক কিন বাক শাখা এবং টেককমব্যাংক তু সন শাখায় গিয়েছিলেন; একই সময়ে, তিনি বন্ধুবান্ধব, গ্রাহকদের কাছ থেকে ঋণ নিয়েছিলেন এবং আত্মীয়দের কাছ থেকে অর্থ সংগ্রহ করেছিলেন ভিয়েটকমব্যাংককে ১১.৯ বিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং এবং টেককমব্যাংককে ১৪.৬ বিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং স্থানান্তর করার জন্য।

সূত্র: https://chongluadao.vn/

তবে, ২৫শে এপ্রিল, ২০২২ সকালে, যখন মিসেস চুক ভিয়েটকমব্যাংক কিনহ বাক শাখা এবং টেককমব্যাংক তু সন শাখায় টাকা তুলতে যান, তখন এই দুটি ব্যাংকের কর্মীরা তাকে জানান যে তার অ্যাকাউন্ট খালি, যদিও তিনি কোনও প্রত্যক্ষ বা পরোক্ষ উত্তোলনের লেনদেন করেননি।

প্রথম বিচার (২০২৪ সালের মার্চ মাসে তু সন জেলা গণ আদালত কর্তৃক বিচারিত) এবং আপিল বিচার (২০২৪ সালের জুলাই মাসে বক নিনহ প্রাদেশিক গণ আদালত কর্তৃক বিচারিত) উভয় ক্ষেত্রেই, বিচারকদের প্যানেল মিস চুকের অনুরোধ প্রত্যাখ্যান করে যে দুটি ব্যাংক তাকে উপরোক্ত পরিমাণ ক্ষতিপূরণ দেবে।

ভিয়েটকমব্যাংক এবং টেককমব্যাংক উভয়ের প্রতিনিধিরা নিশ্চিত করেছেন যে ব্যাংকের কর্মকর্তা ও কর্মচারীরা অ্যাকাউন্ট খোলার এবং গ্রাহকদের পরিষেবা প্রদানের জন্য পদ্ধতি সম্পর্কে পরামর্শ এবং নথি প্রস্তুত করার সময় স্টেট ব্যাংকের পেশাদার দক্ষতার নিয়মকানুন সম্পূর্ণরূপে মেনে চলেন।

ব্যাংকে খোলা মিস চুকের অ্যাকাউন্ট থেকে টাকা কেড়ে নেওয়ার ঘটনায় ব্যাংকের কোনও দোষ ছিল না, তাই তারা মিস চুককে তার ক্ষতিপূরণ দিতে রাজি হয়নি।

ভিয়েটনামনেটের সাথে কথা বলতে গিয়ে, একটি বৃহৎ বাণিজ্যিক ব্যাংকের খুচরা ব্যাংকিং পরিচালক বলেন যে মামলার ফলাফল কেবল ভিয়েটকমব্যাংক এবং টেককমব্যাংকের জন্যই নয় বরং সমগ্র ব্যাংকিং শিল্পের জন্যও একটি "বিজয়"। এর ফলে, এটি নতুন জালিয়াতি পদ্ধতির বিরুদ্ধে সতর্ক থাকার বিষয়ে মানুষের সচেতনতা বৃদ্ধিতে অবদান রেখেছে।

জালিয়াতি রোধে পরিবর্তন

২০২৪ সালে, প্রতিষ্ঠানগুলিতে অনেক পরিবর্তন আসবে এবং পেমেন্ট খাতে নতুন নীতিমালা আসবে, যেমন ডিক্রি ৫২/২০২৪/এনডি-সিপি, সার্কুলার ১৭, ১৮ এবং নগদ অর্থপ্রদান সংক্রান্ত সম্পর্কিত সার্কুলার।

বিশেষ করে, ১ জুলাই, ২০২৪ থেকে, ব্যাংক এবং পেমেন্ট মধ্যস্থতাকারী সংস্থাগুলি স্টেট ব্যাংকের গভর্নরের সিদ্ধান্ত ২৩৪৫ এবং সার্কুলার ৫০ অনুসারে বায়োমেট্রিক প্রমাণীকরণ স্থাপন করেছে।

এগুলি মৌলিক পরিবর্তন এবং অনলাইন পেমেন্টের নিরাপত্তা ও সুরক্ষা বৃদ্ধির ভিত্তি, যা ভিয়েতনামী পেমেন্ট সিস্টেমকে আরও টেকসইভাবে বিকাশে সহায়তা করবে।

পেমেন্ট ডিপার্টমেন্ট (SBV) এর ডেপুটি ডিরেক্টর মিঃ লে ভ্যান টুয়েনের মতে, ৬ জানুয়ারী পর্যন্ত, ৮৪.৭ মিলিয়ন ব্যক্তিগত গ্রাহককে বায়োমেট্রিক প্রমাণীকরণের জন্য যাচাই করা হয়েছে, যা ডিজিটাল চ্যানেলে লেনদেনকারী মোট গ্রাহকের ৭২% এরও বেশি।

কিছু ব্যাংক বায়োমেট্রিক গ্রাহক নিবন্ধনের হার খুব বেশি অর্জন করেছে। ভিয়েটিনব্যাঙ্ক এবং বিআইডিভিতে, এই হার ৮৩%, ভিয়েটকমব্যাঙ্ক ৯২% এবং এগ্রিব্যাঙ্ক ৬৬%।

মিঃ টুয়েন আরও বলেন যে, ২০২৪ সালের ১ জুলাই, ২০২৪ থেকে সিদ্ধান্ত ২৩৪৫ কার্যকর হওয়ার পর থেকে ২০২৪ সালের শেষ নাগাদ অ্যাকাউন্টে অর্থ বরাদ্দের জালিয়াতির ঘটনা ৫০% এরও বেশি কমে গেছে।

এই সময়সীমা পূরণের জন্য ১ জানুয়ারী, ২০২৫ থেকে কার্যকর হওয়া সার্কুলার ১৭ এবং সার্কুলার ১৮ সম্পর্কে, ব্যাংকিং শিল্প সক্রিয়ভাবে এবং সক্রিয়ভাবে অনেক যোগাযোগ পরিকল্পনা, নির্দেশাবলী বাস্তবায়ন করেছে এবং গ্রাহকদের বায়োমেট্রিক তথ্য যাচাইকরণ বাস্তবায়নে উৎসাহিত করেছে; একই সাথে, বায়োমেট্রিক আপডেট করতে অসুবিধাগ্রস্ত গ্রাহকদের সহায়তা করার জন্য লেনদেন কাউন্টারে সরাসরি পরিষেবা প্রদানের জন্য সম্পদ এবং সরঞ্জামের ব্যবস্থা এবং বৃদ্ধি করেছে।

"অনেক ব্যাংক কাউন্টারে বায়োমেট্রিক তথ্য আপডেট করার জন্য কর্মীদের দীর্ঘ সময় ধরে কাজ করার ব্যবস্থা করেছে, যা বায়োমেট্রিক তথ্য আপডেট করতে আসা গ্রাহকদের সংখ্যা স্বাভাবিক দিনের তুলনায় দেড় গুণ বৃদ্ধি পেয়েছে, যা দ্বিগুণ। কিছু ব্যাংক গ্রাহকদের সেবা প্রদানের জন্য ২০২৫ সালের জানুয়ারির শেষ পর্যন্ত সংখ্যা বৃদ্ধি অব্যাহত রাখার প্রতিশ্রুতি দিয়েছে," মিঃ লে ভ্যান টুয়েন বলেন।

ভিয়েটকমব্যাংক, এগ্রিব্যাংক, ভিয়েটিনব্যাংক এবং বিআইডিভির মতো ব্যাংকগুলি গ্রাহকদের বায়োমেট্রিক্স আপডেট করার পাশাপাশি ১৫ জানুয়ারী পর্যন্ত নতুন সিসিসিডি নম্বর আপডেট করার ক্ষেত্রে সহায়তা করার জন্য সপ্তাহান্তে অনেক লেনদেন কেন্দ্র খুলেছে।

বাওভিয়েটব্যাঙ্কে, গ্রাহকদের সহায়তা করার জন্য লেনদেন অফিসগুলিকে চন্দ্র নববর্ষের ছুটির আগের শেষ দিন পর্যন্ত দুপুরের খাবারের কাজ চালিয়ে যেতে হবে।

এছাড়াও, ব্যাংকগুলি গ্রাহকদের নতুন জালিয়াতি পদ্ধতি এবং কৌশল সম্পর্কে ক্রমাগত সতর্কীকরণ বৃদ্ধি করছে। সতর্কীকরণ বিভিন্ন উপায়ে করা হয় যেমন: ইমেল পাঠানো, ওয়েবসাইটে পোস্ট করা, ব্যাংক ফ্যানপেজ, এসএমএস বার্তা পাঠানো, মোবাইল ব্যাংকিং অ্যাপ্লিকেশনের মাধ্যমে বার্তা পাঠানো ইত্যাদি।

উপরোক্ত সমাধানগুলি, মানুষের সচেতনতা বৃদ্ধির সাথে সাথে, বিশ্বাস করার কারণ রয়েছে যে ২০২৫ সালের মধ্যে জালিয়াতির ঘটনা হ্রাস পাবে।

সূত্র: https://vietnamnet.vn/nam-2025-so-vu-lua-dao-mat-tien-trong-tai-khoan-ngan-hang-se-giam-2365643.html