বিনিয়োগের আমন্ত্রণপত্র থেকে কেলেঙ্কারির মতো "গন্ধ" বের হচ্ছে

ব্যাংকের সুদের হারের চেয়ে তিনগুণ বেশি লাভের প্রতিশ্রুতি সহ বিনিয়োগের প্রস্তাব "সবই প্রতারণার মতো গন্ধযুক্ত"

সাম্প্রতিক দিনগুলিতে, তিয়েন জিয়াং- এর একটি চালকলের মালিক মিসেস পিএনপিটি, "জাল আন্তর্জাতিক সিকিউরিটিজে বিনিয়োগ" করার সময় ৪৩৪ বিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং-এরও বেশি লুটপাটের অভিযোগ এনে জনমতের মধ্যে আলোড়ন সৃষ্টি করেছে। উল্লেখযোগ্যভাবে, এই এন্টারপ্রাইজের মালিক কোনও বিচ্ছিন্ন ঘটনা নয়, কারণ সম্প্রতি দেশজুড়ে সিকিউরিটিজ এবং ফরেক্স বিনিয়োগ জালিয়াতির অনেক ঘটনা রেকর্ড করা হয়েছে।

"মুরগি পালন" গোষ্ঠীগুলি ব্যাপকভাবে ছড়িয়ে পড়ছে

নগুই লাও ডং সংবাদপত্রের প্রতিবেদকের কাছে প্রতিফলিত হয়ে, মিঃ প্রাইভেট ( কোয়াং নাম ) বলেছেন যে একটি অস্পষ্ট বৈদেশিক মুদ্রা ট্রেডিং ফ্লোরে বিনিয়োগ করার সময় তিনি প্রায় 700 মিলিয়ন ভিয়েতনামী ডং হারিয়েছেন। গল্প অনুসারে, তিনি প্রথমে জালোর মাধ্যমে ট্রান কিম ইয়েন নামে এক মহিলার সাথে দেখা করেছিলেন। এই ব্যক্তি ভদ্র অবতার ব্যবহার করেছিলেন এবং কুল নেটওয়ার্ক টেকনোলজি কোম্পানি লিমিটেড দ্বারা পরিচালিত কুল নেটওয়ার্ক নামে একটি অ্যাপ্লিকেশনের মাধ্যমে বেন্ট ফ্লোরে অপরিশোধিত তেলে বিনিয়োগকারী হিসাবে নিজেকে পরিচয় দিয়েছিলেন, যার ACB এবং UOB তে ব্যাংক অ্যাকাউন্ট রয়েছে, তাই তিনি তাকে বিশ্বাস করেছিলেন।

স্টক বিনিয়োগের অভিজ্ঞতাসম্পন্ন একজন হিসেবে, মিঃ টি. একটি নতুন চ্যানেলে হাত চেষ্টা করতে চেয়েছিলেন, তাই তিনি নির্দেশাবলী অনুসরণ করেছিলেন, অ্যাপটি ডাউনলোড করেছিলেন, একটি অ্যাকাউন্ট নিবন্ধন করেছিলেন এবং "বিশেষজ্ঞদের" সাথে লাইভস্ট্রিমে অংশগ্রহণ করেছিলেন যাতে লাভজনকভাবে বিনিয়োগ করার পরামর্শ দেওয়া হত। প্রাথমিকভাবে, তিনি কয়েক মিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং জমা করেছিলেন এবং দ্রুত লাভ দ্বিগুণ হয়ে যায়, তাই তিনি আরও বিনিয়োগ চালিয়ে যান, মোট পরিমাণ প্রায় 700 মিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং-এ পৌঁছে যায়।

অ্যাপের অ্যাকাউন্টে তখন ১.৮ বিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং-এর বেশি ব্যালেন্স দেখানো হয়েছিল, কিন্তু মি. টি. লগ আউট করতে পারেননি। মহিলাটি তার সাথে যোগাযোগ করেন এবং পূর্ববর্তী লাভ উত্তোলনের আগে তাকে "কমিশন" হিসেবে অতিরিক্ত ২৫০ মিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং দিতে বলেন। জালিয়াতির লক্ষণ সন্দেহ করে, তিনি সরাসরি কোম্পানিতে গিয়ে নগদ অর্থ প্রদান এবং টাকা উত্তোলনের পরামর্শ দেন।

মিঃ টি. হো চি মিন সিটির জন্য একটি বিমান টিকিট কিনেছিলেন এবং নির্দেশ অনুসারে পার্ল প্লাজা ভবনে (বিন থান জেলা) গিয়েছিলেন কিন্তু নির্ধারিত সময় অনুসারে কারও সাথে দেখা করেননি। ভবনের নিরাপত্তারক্ষীদের জিজ্ঞাসা করে তিনি জানতে পারেন যে এখানে কুল নেটওয়ার্ক নামে কোনও সংস্থা নেই এবং অনেকেই এখানে এসে হতাশ হয়ে ফিরে এসেছেন। "কারণ আমি স্পষ্ট ব্যাংক অ্যাকাউন্ট এবং পেশাদার ওয়েবসাইটে বিশ্বাস করেছিলাম, তাই আমি জালিয়াতির ফাঁদে পড়ে গিয়েছিলাম। আমি আশা করি আমার গল্পটি তাদের জন্য একটি সতর্কতা যারা অনলাইনে বিনিয়োগের সুযোগ খুঁজছেন" - মিঃ টি. শেয়ার করেছেন।

প্রকৃতপক্ষে, সিকিউরিটিজ কোম্পানির ছদ্মবেশে বিনিয়োগকারীদের বিনিয়োগ গোষ্ঠী এবং ক্লাবে যোগদানের জন্য আমন্ত্রণ জানানোর ঘটনা বিরল নয়, যার ফলে তারা ফরেক্স, আন্তর্জাতিক সিকিউরিটিজ, ভার্চুয়াল মুদ্রা ইত্যাদি খেলতে প্রলুব্ধ হয়। মিস খান থাই (হো চি মিন সিটির থু ডুক সিটিতে বসবাসকারী) বলেন যে প্রায় প্রতিদিনই তিনি সিকিউরিটিজ কোম্পানির কর্মচারী বলে দাবি করে ফোন পান, তাদের অ্যাকাউন্ট খোলার জন্য আমন্ত্রণ জানান এবং উচ্চ মুনাফার জন্য বিনিয়োগ পরামর্শ প্রদান করেন।

শুধু ফোন করা নয়, ফেসবুক, জালোর মতো সোশ্যাল নেটওয়ার্কগুলিতেও, মিসেস থাইকে প্রায়শই উচ্চ লাভের প্রতিশ্রুতি দিয়ে ফরেক্স, বৈদেশিক মুদ্রা বা সোনার বিনিয়োগ গোষ্ঠীতে যোগদানের জন্য আমন্ত্রণ জানানো হয়। "ইন্ডিকেটর টুল ফরেক্স ফ্লোর ধ্বংস করে - বাজার আয়ত্ত করতে সাহায্য করার চাবিকাঠি। জালোতে বিনিয়োগ গোষ্ঠীর নাম যা আমি সম্মত হইনি, কারণ সম্মত হওয়ার জন্য নিশ্চিতকরণের জন্য একটি ফোন নম্বর প্রদান করতে হয়। এই গোষ্ঠীটি স্পষ্ট ক্রয়/বিক্রয় পয়েন্টের বিজ্ঞাপন দেয়; স্টকের গুরুত্বপূর্ণ সমর্থন/প্রতিরোধ চিহ্নিত করে; কারও উপর নির্ভর না করে অর্ডারে আত্মবিশ্বাসী এবং বিশেষ করে সহজেই মাত্র 1 মাসে অ্যাকাউন্টটি 2-10 বার গুণ করে" - মিসেস থাই বলেন।

মিঃ পিভিটি যেসব তথ্য, ওয়েবসাইট এবং বিনিয়োগ গোষ্ঠীতে অংশগ্রহণ করেছিলেন এবং অর্থ হারিয়েছিলেন তার স্ক্রিনশট। ছবি: সন নং

অতীতে ফেসবুক, জালো এবং টেলিগ্রামের মতো সামাজিক নেটওয়ার্কগুলিতে, আর্থিক বিনিয়োগ গোষ্ঠীগুলি "প্রতিদিন ৫%-১০% মুনাফা", "নিরাপদ বিনিয়োগ - উচ্চ মুনাফা" এর মতো আকর্ষণীয় শুভেচ্ছা বার্তা দিয়ে ক্রমবর্ধমানভাবে "প্রস্ফুটিত" হয়েছে, যার সাথে "সফল বিনিয়োগকারীদের" কাছ থেকে আস্থা তৈরির জন্য স্থানান্তর চিত্র এবং ধন্যবাদ জানানো হয়েছে।

অনেক গ্রুপ "ট্রায়াল প্লে" ব্যবহার করে, যার অর্থ নতুন খেলোয়াড়দের ডেমো অ্যাকাউন্ট ব্যবহার করার অনুমতি দেওয়া হয় অথবা চেষ্টা করার জন্য অল্প পরিমাণে জমা করার অনুমতি দেওয়া হয়। কিছু গ্রুপ এমনকি আন্তর্জাতিক আর্থিক প্রতিষ্ঠানের ছদ্মবেশ ধারণ করে, বিশ্বাসযোগ্যতা বৃদ্ধির জন্য বড় ব্যাংক লোগো বা নামী সিকিউরিটিজ কোম্পানির নাম ব্যবহার করে।

প্রায় ৪০০ সদস্যের জালো গ্রুপে, "ডিকয়" অ্যাকাউন্টটি কয়েক দিনের বিনিয়োগের পর কয়েক লক্ষ বা হাজার হাজার মার্কিন ডলার আয় করার গর্ব করে। ফুং থি হোয়া অ্যাকাউন্টটি "মজা করে খেলুন কিন্তু আসল টাকা পান" স্লোগান দিয়ে ইটি অ্যাপটির প্রচার করে, কোনও ফি বা ঝুঁকি না নেওয়ার প্রতিশ্রুতি দিয়ে এবং "যদি কারও অসুবিধা হয়, তাহলে দয়া করে আমার সাথে যোগাযোগ করুন" এই আমন্ত্রণ জানায়।

যাইহোক, যখন কেউ তাদের বিরুদ্ধে জালিয়াতির অভিযোগ আনে, তখন এই অ্যাকাউন্টগুলি প্রায়শই অস্বীকার করে যে তারা "এখনও চেষ্টা করেনি তাই তারা নেতিবাচক" এবং সন্দেহভাজনকে "এটি চেষ্টা করে দেখতে" বলে। কিন্তু অংশগ্রহণকারী ব্যক্তিদের মতে, প্রতিশ্রুত বোনাস প্রদান করা হয় না এবং শেষ পর্যন্ত, সবকিছু হারানোর আগে অ্যাকাউন্টটি আনলক করতে বা লেনদেন যাচাই করার জন্য তাদের আরও অর্থ জমা করার জন্য প্রতারিত করা হয়।

জানার বিষয়গুলো

সাংবাদিকদের সাথে কথা বলার সময়, আর্থিক বিশেষজ্ঞ ফান দুং খান নিশ্চিত করেছেন যে ব্যাংকের সুদের হারের চেয়ে তিনগুণ বেশি লাভের প্রতিশ্রুতি দিয়ে বিনিয়োগের আমন্ত্রণ "সবই প্রতারণার গন্ধ"। অতএব, বিনিয়োগকারীদের অত্যন্ত সতর্ক থাকতে হবে।

আন্তর্জাতিক স্টক এক্সচেঞ্জে বিনিয়োগের সময় ৪৩৪ বিলিয়ন ভিয়েতনাম ডং-এরও বেশি প্রতারণার অভিযোগে অভিযুক্ত একজন মহিলা ব্যবসায়ীর মামলা সম্পর্কে মিঃ খান বলেন যে এটি আজকাল একটি মোটামুটি সাধারণ প্রতারণা। মহিলা ব্যবসায়ীর "কোঅপারেটিভ স্টক এক্সচেঞ্জ" নামটি আন্তর্জাতিক ক্রিপ্টোকারেন্সি এক্সচেঞ্জের মতো শোনাচ্ছে, তবে এটি সম্ভবত সম্পদ আত্মসাৎ করার জন্য একটি জাল।

"যদি বিষয়টি ব্যাংক কর্মচারী বলে দাবি করে, তাহলে বিনিয়োগকারীদের কেবল যাচাই করার জন্য সরাসরি ব্যাংকে কল করতে হবে - এই সহজ অপারেশনটি প্রতারণার ঝুঁকি উল্লেখযোগ্যভাবে কমাতে পারে। এছাড়াও, বিনিয়োগ পরিষেবা সংস্থার কার্যকারিতা স্পষ্টভাবে বোঝা প্রয়োজন: অভ্যন্তরীণভাবে বা আন্তর্জাতিকভাবে কাজ করা, এটি ভিয়েতনামে আইনত লাইসেন্সপ্রাপ্ত কিনা। অপারেটিং লাইসেন্সের সত্যতা পরীক্ষা করা প্রয়োজন, যেখানে লাইসেন্স এক জিনিস, কিন্তু পরিষেবা অন্য জিনিস" - মিঃ খান পরামর্শ দেন।

ডিজিটাল সম্পদের ক্ষেত্রে বিশেষজ্ঞ - Coin.Help এবং BHO.Network-এর চেয়ারম্যান মিঃ ফান ডুক নাটের মতে, এমন এক যুগে যেখানে "বিনিয়োগ" একটি ট্রেন্ডি কীওয়ার্ড হয়ে উঠেছে, জ্ঞান এবং সতর্কতার অভাবে অনেক মানুষ জটিলভাবে সাজানো কেলেঙ্কারির শিকার হয়েছেন।

অজানা উৎসের আন্তর্জাতিক স্টকে বিনিয়োগ করার জন্য ৪৩৪ বিলিয়ন ভিএনডিরও বেশি লুট করা একজন বয়স্ক মহিলার ঘটনাটি একটি আদর্শ উদাহরণ এবং একটি জাগরণের সংকেত। মিঃ নাট বলেন যে স্ক্যামাররা প্রায়শই বয়স্কদের লক্ষ্য করে, যাদের আর্থিক সামর্থ্য আছে কিন্তু প্রযুক্তির সাথে পরিচিত নয়। তারা বিজয়ের অনুভূতি তৈরি করার জন্য ছোট "টোপ" দেয়, তারপর ভুক্তভোগীকে "ছোট কিন্তু স্থির" পদ্ধতিতে আরও টাকা জমা করার জন্য প্রলুব্ধ করে, একটি অভ্যাস তৈরি করে এবং সতর্কতা হ্রাস করে। যখন ভুক্তভোগী সন্দেহজনক হয়, তখন তারা সময় দীর্ঘায়িত করে বা "প্রযুক্তিগত" কৌশল ব্যবহার করে এবং তারপর অদৃশ্য হয়ে যায়।

যেসব বিষয়ে ভুক্তভোগীদের জালিয়াতির ঝুঁকিতে ফেলে, তার মধ্যে রয়েছে: "উচ্চ রিটার্ন, ঝুঁকিহীন" এই বিভ্রম, অর্থনৈতিক অস্থিরতার প্রেক্ষাপটে "আধা-গোঁড়া" বিনিয়োগে বিশ্বাস, ডিজিটাল তথ্য যাচাইকরণ দক্ষতার অভাব, এবং বিশেষ করে "ডুবে যাওয়া খরচ" প্রভাব - বিপুল পরিমাণ বিনিয়োগের পরেও হাল না হারানোর মানসিকতা।

"আজকের স্ক্যামাররা কেবল প্রযুক্তিতেই পারদর্শী নয়, তারা মানুষের মনস্তত্ত্বও বোঝে। তারা লোভ, অজ্ঞতা এবং ব্যক্তিগত আবেগ নিয়ে খেলে" - মিঃ নাট বিনিয়োগকারীদের সতর্ক করে বলেছেন এবং পরামর্শ দিয়েছেন যে তারা ঝুঁকি ছাড়াই উচ্চ লাভের প্রতিশ্রুতিতে একেবারেই বিশ্বাস করবেন না, কেবল স্পষ্ট উৎস, আইনি স্বচ্ছতা সহ অ্যাপ্লিকেশন ব্যবহার করবেন এবং অদ্ভুত ব্যক্তিগত অ্যাকাউন্টে অর্থ স্থানান্তর করবেন না। অর্থ ব্যয় করার আগে পরামর্শদাতার পরিচয় যাচাই করা এবং আত্মীয়দের সাথে পরামর্শ করা খুবই গুরুত্বপূর্ণ। তার মতে, বিনিয়োগ আবেগের বিষয় নয়, যুক্তির বিষয় এবং শুধুমাত্র সময়োপযোগী সতর্কতাই সমগ্র সম্পদকে অপ্রয়োজনীয় ট্র্যাজেডি থেকে রক্ষা করতে সাহায্য করতে পারে।

ইতিমধ্যে, স্টেট ব্যাংক নিশ্চিত করেছে যে তারা ভিয়েতনামে কোনও ফরেক্স ফ্লোর পরিচালনা করার জন্য লাইসেন্স দেয়নি, এবং বর্তমান বৈদেশিক মুদ্রা ব্যবস্থাপনা বিধিমালার অধীনে বৈদেশিক মুদ্রার সাথে সম্পর্কিত অর্থপ্রদান লেনদেন এবং বিদেশে অর্থ স্থানান্তর অনুমোদিত নয়।

অবৈধ ফরেক্স ট্রেডিং কার্যক্রম মূলত সাইবারস্পেসে সংঘটিত হয়, যা সনাক্ত এবং পরিচালনা করার জন্য কর্তৃপক্ষের ঘনিষ্ঠ সমন্বয় প্রয়োজন। স্টেট ব্যাংক জননিরাপত্তা মন্ত্রণালয় এবং তদন্তকারী সংস্থাগুলিকে প্রাসঙ্গিক আইনি কাঠামো প্রদান করেছে এবং তথ্য ও যোগাযোগ মন্ত্রণালয়কে অনলাইন ফরেক্স ট্রেডিং ফ্লোর নিয়ন্ত্রণের জন্য ব্যবস্থা গ্রহণের জন্য অনুরোধ করেছে।

সিকিউরিটিজ কোম্পানিগুলি অনুরোধ করার জন্য ফোন করে না

লাও ডং সংবাদপত্রের সাংবাদিকদের প্রশ্নের জবাবে, এমবিএস সিকিউরিটিজ কোম্পানির একজন প্রতিনিধি নিশ্চিত করেছেন যে সম্প্রতি, এমবিএস কর্মকর্তা ও কর্মচারীদের ছদ্মবেশে বিনিয়োগকারীদের ফোন করার, ফেসবুক, জালো... গ্রুপে যোগদানের জন্য আমন্ত্রণ জানানোর ঘটনা ঘটেছে, যার উদ্দেশ্য ব্যক্তিগত তথ্য সংগ্রহ করা, জালিয়াতি করা এবং সম্পদ আত্মসাৎ করা। এমবিএস বিনিয়োগকারীদের ছদ্মবেশী কলের বিরুদ্ধে সতর্ক থাকার পরামর্শ দেন, বিশেষ করে নির্ধারিত অ্যাকাউন্টে অর্থ জমা বা স্থানান্তর করার অনুরোধ। একই সাথে, ফোনে অপরিচিতদের ব্যক্তিগত তথ্য একেবারেই দেবেন না।

এসএসআই সিকিউরিটিজ কোম্পানির আইনি ও সম্মতি নিয়ন্ত্রণ পরিচালক মিঃ নগুয়েন খাক হাই বলেন যে, কোম্পানিটি এসএসআই কর্মীদের ছদ্মবেশে, বিনিয়োগের জন্য অনুরোধ করে অথবা অনলাইন পরামর্শদাতা গোষ্ঠীতে যোগদানের জন্য আমন্ত্রণ জানানোর অনেক কলের রিপোর্ট পেয়েছে। এসএসআই গ্রাহকদের অনেক সতর্কতা জারি করেছে এবং ঘটনাটি পরিচালনার জন্য পুলিশকে জানিয়েছে। "এসএসআই থেকে আসা সমস্ত কল আনুষ্ঠানিকভাবে নিবন্ধিত ফোন নম্বর ব্যবহার করে, কখনও গ্রাহকদের সামাজিক নেটওয়ার্কিং গ্রুপে যোগদানের জন্য আমন্ত্রণ জানায় না বা ব্যক্তিগত অ্যাকাউন্টে অর্থ স্থানান্তরের অনুরোধ করে না। এই ধরনের সমস্ত পদক্ষেপ ভুয়া" - মিঃ হাই জোর দিয়ে বলেন।

সূত্র: https://nld.com.vn/loi-moi-goi-dau-tu-sac-mui-lua-dao-196250617215616883.htm