تزايد عمليات الاحتيال التي تستهدف كبار السن

الحادثة التي وقعت في فرع أجريبانك فونغ تاو في مايو من هذا العام خير دليل على ذلك. فقد كشف موظفو البنك عملية احتيال ومنعوها على الفور، مما ساعد على حماية أصول بقيمة 7 مليارات دونج لعميل يبلغ من العمر 71 عامًا، يقيم في الدائرة التاسعة بمدينة فونغ تاو (حاليًا دائرة تام ثانغ بمدينة هو تشي منه).

وبعد أن لاحظا أن العميل يتصرف على عجل وبقلق غير معتاد، اقترب منهما الموظف والمراقب وتحدثا إليهما لمعرفة السبب، حيث شككا في وجود علامات احتيال.

وبعد اكتشاف تعرض أحد العملاء للتهديد والتلاعب من قبل مجموعة من الغرباء مع خطر فقدان كمية كبيرة من الممتلكات، اتصل موظفو البنك على الفور بشرطة المنطقة لتنسيق التعامل وطمأنة العميل وتوضيح طبيعة الحادث الاحتيالي حتى يتمكن العميل من فهمه.

وبعد أن تم توضيح الأمر، شعر العميل بالاطمئنان وقرر عدم إجراء تحويل الأموال كما طلب الرجل السيئ، محافظًا على مبلغ 7 مليارات دونج الذي ادخرته الأسرة بأكملها لسنوات عديدة.

وفي 12 يونيو/حزيران، ذهبت السيدة ل.، التي يزيد عمرها على 70 عاماً، إلى مكتب معاملات نها نام، بمنطقة تان ين، في باك جيانج (بلدية نها نام حالياً، مقاطعة باك نينه) لسحب كل مدخراتها البالغة 325 مليون دونج، ثم عادت إلى البنك لطلب تحويل المبلغ بالكامل إلى "ابنها" وسط علامات غير عادية من القلق والتوتر.

وبسبب الاشتباه في وجود علامات احتيال عبر الإنترنت، أبلغ موظفو البنك شرطة مدينة نها نام بشكل استباقي لتنسيق التحقق.

بنك SEA 924 (63).jpg
رسم توضيحي: نام خانه

ومن خلال المناقشة، توصلت الشرطة إلى أن السيدة (ل.) كانت مطلوبة من قبل مجموعة من الأشخاص بانتحال صفة ضباط شرطة وتحويل جميع أموالها إلى حساب غريب لإطلاق سراحها بكفالة وإثبات براءتها في قضية وهمية.

هددها المتهمون باستمرار وطلبوا منها إبقاء الأمر سرًا تمامًا، وعدم إخبار أقاربها أو البنك. بفضل الكشف المبكر والتنسيق الوثيق بين البنك والشرطة المحلية، تم تجنّب الحادثة، مما أدى إلى حماية ممتلكات العميلة تمامًا.

وفي الآونة الأخيرة، ساعد موظفو Agribank في فرع ماي سون ( Son La ) وفرع Phuong Lam (Hoa Binh) أيضًا العملاء على الهروب بشكل مذهل من عملية احتيال بقيمة 220 مليون دونج و400 مليون دونج على التوالي باستخدام حيل مماثلة.

وبحسب معلومات من Agribank، في عام 2024، تمكنت الوحدات المهنية والتشغيلية من اكتشاف ومنع ومعالجة 68 تسريبًا لمعلومات حسابات النظام؛ ومنع 104 صفحات علامات تجارية مزيفة، والاحتيال على العملاء؛ ودعم التعامل مع 319 حالة من حالات الاحتيال على العملاء وخسارة الأموال؛...

احتيال انتحال الشخصية المتكرر

رغم التحذيرات المتكررة، لا تزال عمليات انتحال صفة رجال الشرطة أو النيابة العامة أو سلطات الضرائب أو موظفي الكهرباء أو البنوك لارتكاب عمليات احتيال مستمرة.

غالبًا ما يطلب الأشخاص من الأشخاص تنزيل تطبيقات مثل VNeID وVssID وeTax...، ثم يرشدونهم إلى كيفية تغيير كلمات المرور، ومصادقة OTP، ودفع ثمن الخدمات العامة... لسرقة المعلومات الشخصية والممتلكات المسروقة.

في ظل هذا الوضع، أكدت السلطات أنها لا تُلزم الناس بالتعامل عبر الهاتف أو الرسائل النصية أو مواقع التواصل الاجتماعي. على الناس التحلي باليقظة والحذر من أي مكالمات أو رسائل غير اعتيادية.

شكل آخر شائع من انتحال الشخصية هو عندما ينتحل شخص ما شخصية موظف في البنك، أو يتصل أو يرسل رسالة نصية عبر Facebook أو Zalo بحجة "التحقق من المعلومات" أو "ترقية الحساب"...

ثم يرسل المُستخدِم رابطًا يحتوي على برمجية خبيثة، يطلب من العملاء النقر عليه لتسجيل الدخول أو تحديث المعلومات أو تنزيل تطبيقات غريبة. ومن هناك، يخترق البرنامج الخبيث الجهاز ويسيطر عليه، ويسحب جميع الأموال منه أو يستخدم حسابه المصرفي لأغراض غسيل الأموال والاحتيال.

كما يتم دعوة العديد من الأشخاص من قبل الغرباء لاستئجار أو شراء أرقام حساباتهم المصرفية بأسعار مرتفعة لاستخدامها لأغراض احتيالية.

كما أصدرت البنوك تحذيرات للعملاء بعدم تنزيل التطبيقات من روابط أو مواقع إلكترونية غريبة. لا تشاركوا مطلقًا أي معلومات سرية (مثل كلمات المرور، أو رموز OTP، أو أرقام الحسابات، إلخ) مع أي شخص. استخدموا دائمًا أحدث إصدار من تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول. لا تحفظوا صورًا لبطاقات الهوية، أو الحسابات المصرفية، أو كلمات المرور على هواتفكم المحمولة.

المصدر: https://vietnamnet.vn/cu-ong-71-tuoi-suyt-mat-7-ty-neu-nhan-vien-ngan-hang-khong-phat-hien-2417537.html