تحذيرات من عمليات الاحتيال لكثير من الناس

شهد عام ٢٠٢٤ العديد من حالات فقدان الأموال والدعاوى القضائية التي صدمت الرأي العام. وكقاعدة عامة، تعرض حامل دكتوراه في العلوم المصرفية للاحتيال بمبلغ يزيد عن ٤٠٠ مليون دونج في حسابه، كما تعرضت سيدة أعمال للاحتيال بمبلغ عشرات المليارات من دونج في حسابها المصرفي المفتوح في بنكين كبيرين.

هذا درسٌ في التوعية ضد عمليات الاحتيال المعقدة. يُظهر أن أي شخصٍ معرضٌ للاحتيال وسرقة أمواله إذا لم يلتزم بقواعد أمن الحسابات.

في قضية دكتوراه مشهور في مجال المالية والمصرفية خسر أكثر من 400 مليون دونج، قدّم لاحقًا شكوى إلى شرطة منطقة ثانه شوان، لكن الجاني لم يُعثر عليه بعد. قبل ذلك، تلقى هذا الدكتور اتصالًا من شخص انتحل صفة ضابط شرطة، يطلب منه تحويل أموال إلى حسابه عدة مرات. لكن هذه الأموال "اختفت إلى الأبد".

وفي تعليقه على الحادث، قال الدكتور لي شوان نغيا: "حتى الشخص الذي يحمل درجة الدكتوراه في مجال الخدمات المصرفية يمكن أن ينخدع بمعرفة أساسية للغاية".

ومن بين سلسلة عمليات الاحتيال الكبيرة والصغيرة التي حدثت في الآونة الأخيرة، فإن الأبرز هي عملية الاحتيال التي كانت ضحيتها سيدة الأعمال تران ثي تشوك (من مواليد عام 1974، وتقيم في تو سون، باك نينه ).

وبحسب السيدة تشوك، فقد تلقت في 22 أبريل/نيسان 2022 مكالمة هاتفية من شخص قدم نفسه على أنه محقق في إدارة شرطة مدينة دا نانغ، وأبلغها بنتائج التحقيق الجنائي وأرسل لها مذكرة توقيف طارئة بتهمة التورط في عصابة لتهريب المخدرات.

أمر هذا الشخص السيدة تشوك بفتح حساب في بنك فيتكومبانك وحساب في بنك تككومبانك ، ثم تحويل 40 مليار دونج بالتساوي إلى الحسابين لإثبات أنها لم تكن متورطة في حلقة إجرامية، وأخبر السيدة تشوك أنه بحلول 25 أبريل 2022، سيتم رفع الحظر ويمكنها الذهاب إلى البنك لسحب الأموال.

في يومي 22 و23 أبريل 2022، ذهبت السيدة تشوك إلى فرع فيتكوم بنك كينه باك وفرع فيتكوم بنك تو سون لفتح حسابين جديدين؛ وفي الوقت نفسه، اقترضت من الأصدقاء والعملاء وجمعت الأموال من الأقارب لتحويل 11.9 مليار دونج إلى فيتكوم بنك و14.6 مليار دونج إلى فيتكوم بنك.

الإبلاغ عن عملية احتيال.png
المصدر: https://chongluadao.vn/

ومع ذلك، في صباح يوم 25 أبريل 2022، عندما ذهبت السيدة تشوك إلى فرع فيتكوم بنك كينه باك وفرع تككوم بنك تو سون لسحب الأموال، أبلغها موظفو هذين البنكين أن حسابها فارغ، في حين أنها لم تقم بأي معاملات سحب مباشرة أو غير مباشرة.

وفي كل من المحاكمة الابتدائية (التي أجرتها محكمة الشعب بمنطقة تو سون في مارس/آذار 2024) ومحاكمة الاستئناف (التي أجرتها محكمة الشعب الإقليمية في باك نينه (يوليو/تموز 2024)، رفضت هيئة القضاة طلب السيدة تشوك بأن يعوضها البنكان بالمبلغ المذكور أعلاه.

وأكد ممثلو بنك فيتكوم بنك وبنك تيككوم بنك أن مسؤولي وموظفي البنك امتثلوا بشكل كامل للوائح البنك المركزي بشأن الخبرة المهنية عند التشاور بشأن الإجراءات وإعداد الوثائق لفتح الحسابات وتقديم الخدمات للعملاء.

ولم يكن البنك مخطئًا في عملية الاحتيال التي أخذت أموال السيدة تشوك من حسابها المفتوح في البنك، لذا لم يقبل تعويض السيدة تشوك عن الأضرار التي لحقت بها.

في حديثه مع موقع VietNamNet ، قال مدير الخدمات المصرفية للأفراد في أحد البنوك التجارية الكبرى إن نتيجة الدعوى القضائية لم تكن "انتصارًا" لبنكي Vietcombank وTechcombank فحسب، بل للقطاع المصرفي بأكمله. وبالتالي، ساهمت في رفع مستوى وعي الناس بضرورة توخي الحذر من أساليب الاحتيال الجديدة.

تغييرات لمنع الاحتيال

في عام 2024، سيكون هناك العديد من التغييرات في المؤسسات والسياسات الجديدة في قطاع الدفع مثل المرسوم 52/2024/ND-CP، والنشرات الدورية 17 و18 والنشرات الدورية ذات الصلة بشأن المدفوعات غير النقدية.

وعلى وجه الخصوص، اعتبارًا من 1 يوليو 2024، قامت البنوك ومؤسسات الوساطة في الدفع بنشر المصادقة البيومترية وفقًا للقرار 2345 والتعميم 50 لمحافظ البنك المركزي.

وتعتبر هذه التغييرات أساسية وتشكل الأساس لتعزيز الأمن والسلامة في المدفوعات عبر الإنترنت، مما يساعد نظام الدفع الفيتنامي على التطور بشكل أكثر استدامة.

وبحسب السيد لي فان توين، نائب مدير إدارة الدفع، فقد تم حتى 6 يناير التحقق من صحة بيانات 84.7 مليون عميل فردي من خلال المصادقة البيومترية، وهو ما يمثل أكثر من 72% من إجمالي عدد العملاء الذين يقومون بالمعاملات على القنوات الرقمية.

حققت بعض البنوك معدلات مرتفعة جدًا في تسجيل بيانات العملاء الحيوية. ففي بنكي VietinBank وBIDV، تبلغ النسبة 83%، وفي بنك Vietcombank 92%، وفي بنك Agribank 66%.

وأضاف السيد توين أنه بحلول نهاية عام 2024، انخفض عدد حالات الاحتيال المتمثلة في الاستيلاء على الأموال في الحسابات بنسبة تزيد عن 50% منذ دخول القرار 2345 حيز التنفيذ اعتبارًا من 1 يوليو 2024.

وفيما يتعلق بالتعميم 17 والتعميم 18، اللذين سيدخلان حيز التنفيذ اعتبارًا من 1 يناير 2025، وللوفاء بهذا الجدول الزمني، نفذت الصناعة المصرفية بشكل استباقي ونشط العديد من خطط الاتصال والتعليمات، وشجعت العملاء على تنفيذ التحقق من المعلومات البيومترية؛ وفي الوقت نفسه، رتبت وزادت الموارد والمعدات للخدمة مباشرة في مكاتب المعاملات لدعم العملاء الذين يواجهون صعوبة في تحديث البيانات البيومترية.

صرّح السيد لي فان توين قائلاً: "قامت العديد من البنوك بترتيب عمل موظفيها لساعات طويلة في عطلات نهاية الأسبوع والعطلات الرسمية لدعم تحديث بياناتهم البيومترية عند الكاونتر، مما أدى إلى زيادة عدد العملاء الذين يأتون لتحديث بياناتهم البيومترية بمقدار ضعف ونصف، أي ضعف الأيام العادية. وقد التزمت بعض البنوك بمواصلة زيادة هذا العدد حتى نهاية يناير 2025 لخدمة العملاء".

فتحت بنوك مثل Vietcombank و Agribank و VietinBank و BIDV العديد من نقاط المعاملات خلال عطلة نهاية الأسبوع لدعم العملاء في تحديث البيانات الحيوية بالإضافة إلى تحديث أرقام CCCD الجديدة حتى 15 يناير.

في بنك BaoVietBank، يُطلب من مكاتب المعاملات العمل أثناء الغداء حتى اليوم الأخير قبل عطلة رأس السنة القمرية الجديدة لدعم العملاء.

علاوةً على ذلك، تُكثّف البنوك باستمرار تحذيراتها لعملائها من أساليب وحيل الاحتيال الجديدة. وتُوجّه التحذيرات بأشكالٍ مُتعددة، مثل: إرسال رسائل البريد الإلكتروني، والنشر على المواقع الإلكترونية، وصفحات المعجبين بالبنوك، وإرسال الرسائل النصية القصيرة، وتطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول، وغيرها.

وبفضل الحلول المذكورة أعلاه، بالإضافة إلى توعية الناس، هناك سبب للاعتقاد بأن عدد حالات الاحتيال سوف ينخفض ​​بحلول عام 2025.