Yasadışı kripto para borsaları ve yatırımcıları dolandırma hileleri

Temmuz ayı sonlarında Ho Chi Minh şehrinde, LM adlı bir şirketin "Yapay Zeka Destekli Bakım" ürününün lansmanı olarak duyurulan bir etkinlik düzenlendi, ancak katılımcılar şaşırdı çünkü bu aslında sanal para birimine yatırım yapma davetiydi. Katılımcıların çoğunun yaşlı olması dikkat çekiciydi.

Sanal para birimine yatırım yapmaya yönelik gizli davet

Şirket müdürü Bay HH, yüksek kâr vaat eden ve aynı zamanda daha fazla insanı komisyon kazanmak için katılmaya teşvik eden 60 milyon VND veya üzeri yatırım paketleri sunuyor. Ayrıca, uygulamanın gelecek yıl 150 milyon ABD doları gelir elde edeceği ve giderler düşüldükten sonra kârın yatırımcılarla paylaşılacağı bir senaryo öngörüyor.

İkna kabiliyetini artırmak için, her katılımcıya 240'tan fazla BTC2 coin verildi. Bu, şirket tarafından geliştirilen ve Bitcoin 2 (BTC2) ile kolayca karıştırılabilen bir isme sahip sanal bir para birimidir ve coin başına 0,16 USD'den satılmaktadır. Araştırmalara göre, bu şirket yatırımcıların parasını zimmete geçirmekle defalarca suçlanmıştır. Ancak Bay H., geri ödemedeki gecikmeyi "COVID-19 pandemisinden sonraki zorluklar" olarak açıkladı.

Sàn tiền ảo trái phép tìm mọi cách — Yapay zeka uygulaması lansmanı kisvesi altında gerçekleşen ancak aslında finansal yatırım çağrısında bulunan ve insanları sanal para sahibi olmaya teşvik eden bir konferans. Fotoğraf: LE TINH

Seminer sona erdiğinde, orta yaşlı bir kadın yanımıza gelip "BTC2 çok değerli" dedi ve coşkuyla yatırım çağrısında bulundu. Bu kişi, eskiden borçlu olduğunu, ancak borsaya katılımı sayesinde artık "yiyecek ve birikim sahibi" olduğunu söyledi.

Sanal para davetleri yalnızca canlı etkinliklerde değil, Facebook, Zalo ve Telegram'da da yaygın. Hesaplar, yönlendirme kodlarıyla kısa sürede %100-200 kâr elde ettiklerini sürekli olarak iddia ediyor ve yetkililerin son zamanlarda gizli "dijital para yatırımı" hatlarını sürekli olarak kapatmasına rağmen, yeni kişileri çekmek için bir kalabalık etkisi yaratıyor. Son olarak, Phu Tho İl Polisi, "Toptrade 1" adlı sahte bir borsa aracılığıyla dijital para birimi TCIS kisvesi altında saklanan bir grubu tutukladı. Haziran 2024'ten beri faaliyette olmasına rağmen, grup binlerce kişiyi 4.000'den fazla hesap açmaya ve 50 milyar VND'den fazla yatırım yapmaya ikna etti.

Ağustos ayında da eyalet polisi, PaynetCoin (PAYN) kullanan bir dolandırıcı grubuna yönelik operasyonlarına devam etti. Bu dolandırıcılar, PAYN ile aylık %5-9 faiz getirisi sağlayabileceklerini ve uçak bileti ve otel rezervasyonu için kullanılabileceğini iddia ettiler. Aslında bu, hem yerli hem de yabancı insanları cezbeden, binlerce milyar VND'ye varan miktarda yasadışı sermaye seferberliği planıydı.

Dong Nai Polisi, Mayıs 2025'te MTC - Matrix Chain adlı büyük ölçekli bir sanal para şebekesini çökertmişti. Bu grup, kısa bir süre içinde on binlerce kişiden yaklaşık 10.000 milyar VND'yi ele geçirmişti.

CoinLaw'ın raporuna göre, 2024 yılında dünya genelinde 58.200 kripto para dolandırıcılığı vakası kaydedildi; bu, 2023'e kıyasla yaklaşık %25'lik bir artışı temsil ediyor. Dolandırıcılık da dahil olmak üzere kripto para ile ilgili suçlardan elde edilen toplam gelir, bir önceki yıla göre 3,6 milyar dolar artarak 24,2 milyar dolara ulaştı.

Uzmanlar, dolandırıcılık platformlarının hilelerinin giderek daha karmaşık hale geldiği konusunda uyarıyor; kafa karıştırıcı isimler kullanmaktan, teknoloji seminerleri düzenlemekten, sosyal ağlarda kârlarını göstermeye kadar. Ortak noktaları ise "hayal edilemez" kârlar vaat etmeleri ve hızlı zenginlik vaadi.

Yetkililer ayrıca vatandaşlara dikkatli olmaları, lisanssız borsalara yatırım yapmamaları ve cazip tekliflere karşı dikkatli olmaları tavsiyesinde bulunuyor.

5 dijital varlık borsasının pilot uygulamasına ilişkin beklentiler

Birçok uzman, dijital varlık işlem platformlarının pilot lisanslamasının piyasayı daha şeffaf hale getireceğini ve dolandırıcılık riskini azaltacağını düşünüyor. Blockchain projeleri için danışmanlık ve uygulama birimi olan Wischain Company'nin kurucusu Pham Manh Cuong, sanal para dolandırıcılıklarının çoğunun bu tür varlıkların anonimliğinden kaynaklandığını söyledi. Modeller genellikle gösterişli kılıflarla kaplanmış ve %200-%300, hatta binlerce kâr vaat ediyor, ancak gerçekte bunlar sadece açgözlülüğe hizmet eden "tuzaklardan" ibaret.

Finans uzmanı Phan Dung Khanh, kripto para borsalarının resmi olarak faaliyet göstermelerine izin verilirse, yatırımcıların riskli uluslararası platformlara yönelmek yerine yasal bir katılım zeminine sahip olacaklarını analiz etti. Ancak, yasal borsalar dolandırıcılık yapmak için yine de taklit edilebiliyor, bu nedenle yönetim kuruluşlarının iletişim ve uyarıları artırması gerekiyor. "Gizli borsalar genellikle gerçekçi olmayan kârlar vaat ediyor. Hileleri giderek daha karmaşık hale geliyor ve hızlı kâr elde etme psikolojisini hedef alıyor, bu yüzden yatırımcılar son derece dikkatli olmalı," dedi Khanh.

Bay Pham Manh Cuong'a göre, kendinizi korumanın en iyi yolu, bilgiyle donanmak ve cazip davetlere karşı tetikte olmaktır. "İnsanların projeyi ve yayıncıyı dikkatlice araştırmaları, resmi bilgi kaynaklarını seçmeleri ve sosyal ağlardaki reklamlara inanmamaları gerekiyor. Doğru farkındalık, dolandırıcılığa karşı ilk savunma hattıdır," diye vurguladı.

Nitekim, Dijital Teknoloji Endüstrisi Kanunu'nun yürürlüğe girmesinin ardından, dijital varlık borsası pilot uygulaması ve uluslararası bir finans merkezi kurulması planlarıyla birlikte, Vietnam kripto para piyasasının daha şeffaf hale gelmesi bekleniyor. Maliye Bakanlığı, Hükümete sunulmak üzere bir pilot Kararname taslağı hazırlıyor.

Buna göre, Bitcoin, Ethereum gibi popüler kripto paraların alım satımına olanak tanıyan ve likidite ve rekabeti sağlamak için uluslararası platformlarla bağlantı kuran yaklaşık 5 dijital varlık işlem katının pilot olarak çalıştırılması bekleniyor. Vietnam Menkul Kıymetler Saklama ve Takas Kurumu (VSDC) başkanı, Menkul Kıymetler Komisyonu'nun bir kripto varlık işlem katı projesi olduğunu ve bunu değerlendirilmek ve onaylanmak üzere Hükümete sunduğunu söyledi.

Pilot karar henüz taslak aşamasında olsa da, aslında yıl başından bu yana birçok banka, menkul kıymet ve finans şirketi, pilot uygulama resmen yürürlüğe girdiğinde dijital varlık işlem platformlarını işletmek için altyapı ve insan kaynakları hazırlıyor. Özellikle Askeri Banka (MB), Kore'nin en büyük kripto para platformu Upbit'in işletmecisi Dunamu ile bir mutabakat zaptı imzaladı. Dunamu, MB'nin Vietnam'da bir kripto para borsası kurmasına destek olacak ve aynı zamanda yasal bir sistem ve yatırımcı koruma mekanizmasının oluşturulmasına da katılacak stratejik bir ortak olacak.

Dunamu CEO'su Oh Kyoung-suk, Vietnam'ın milyonlarca insanın dijital varlıklara sahip olması, yıllık işlem hacminin 80 milyar doları aşması ve dünyada en fazla blockchain sermayesini çeken ilk 5 ülke arasında yer almasıyla büyük bir potansiyele sahip olduğunu değerlendirdi.

Talkshow: Kripto para borsaları için fırsatlar nelerdir?

Vietnam şu anda yaklaşık 17 milyon dijital varlık sahibine sahip ve küresel olarak 7. sırada yer alıyor. 2023-2024 döneminde Vietnam'a blok zinciri sermaye akışının 105 milyar ABD dolarını aşması bekleniyor. Bu nedenle, nakit akışını yönetmek ve yatırımcıların güvenini kazanmak için yerel borsaların lisanslanması acil bir ihtiyaç olarak görülüyor.

Bu bağlamda, Nguoi Lao Dong Gazetesi, 21 Ağustos sabahı "Kripto para borsaları için fırsatlar nelerdir?" adlı bir söyleşi programı düzenledi. Uzmanlar ve işletmeler, yerel borsalar kurma veya uluslararası borsalara lisans verme, güvenli ve şeffaf işlemler seçme, yatırımcıları korumak ve piyasa gelişimini teşvik etmek için yasal çerçeve ve izleme mekanizması konularını ele alacak.

Kaynak: https://nld.com.vn/san-tien-ao-trai-phep-tim-moi-cach-luon-lach-196250820203144805.htm