Dolandırıcılıklar birçok kişiyi uyarıyor

2024 yılı, kamuoyunu şoke eden birçok para kaybı ve davaya tanıklık etti. Tipik olarak, bir bankacılık doktorası sahibi dolandırıcıların hesabındaki 400 milyon VND'den fazla parayı, bir iş kadını ise iki büyük bankada açtığı banka hesabındaki onlarca milyar VND'yi dolandırdı.

Bu, karmaşık dolandırıcılıklara karşı farkındalık yaratma konusunda bir ders niteliğinde. Hesap güvenliği düzenlemelerine uymayan herkesin parasının çalınabileceğini gösteriyor.

Finans ve bankacılık alanında 400 milyon VND'den fazla para kaybeden ünlü bir doktora adayı, daha sonra Thanh Xuan Bölge Polisi'ne şikayette bulunmuş, ancak fail henüz bulunamamıştır. Daha önce de, bu doktora adayı, kendisini polis memuru olarak tanıtan bir kişiden, defalarca kendisine ait bir hesaba para aktarmasını isteyen bir telefon almıştı. Bu para "sonsuza dek gitmişti".

Olayı yorumlayan Dr. Le Xuan Nghia, "Bankacılık alanında doktora yapmış bir kişi bile çok temel bilgilerle kandırılabilir." dedi.

Son dönemde yaşanan irili ufaklı dolandırıcılık olayları arasında en dikkat çekeni ise 1974 doğumlu, Tu Son, Bac Ninh'de ikamet eden iş kadını Tran Thi Chuc'un kurbanı olduğu dolandırıcılık.

Bayan Chuc'a göre, 22 Nisan 2022'de kendisini Da Nang Şehir Polis Departmanı'ndan bir araştırmacı olarak tanıtan bir kişiden telefon aldı ve kendisine cezai soruşturmanın sonuçlarını bildirdi ve kendisine uyuşturucu kaçakçılığı çetesine karıştığı gerekçesiyle acil tutuklama emri gönderdi.

Bu kişi, Bayan Chuc'a Vietcombank'ta ve Techcombank'ta birer hesap açmasını, ardından suç örgütüne dahil olmadığını kanıtlamak için iki hesaba eşit miktarda 40 milyar VND aktarmasını talimatlandırdı ve Bayan Chuc'a 25 Nisan 2022'ye kadar dondurmanın kaldırılacağını ve parayı çekmek için bankaya gidebileceğini söyledi.

22-23 Nisan 2022 tarihlerinde Bayan Chuc, Vietcombank Kinh Bac Şubesi ve Techcombank Tu Son Şubesi'ne giderek iki yeni hesap açtı; aynı zamanda arkadaşlarından, müşterilerinden borç aldı ve akrabalarından para toplayarak Vietcombank'a 11,9 milyar VND, Techcombank'a ise 14,6 milyar VND aktardı.

Dolandırıcılığı bildirin.png
Kaynak: https://chongluadao.vn/

Ancak 25 Nisan 2022 sabahı Bayan Chuc, Vietcombank Kinh Bac Şubesi ve Techcombank Tu Son Şubesi'ne para çekmek için gittiğinde, bu iki bankanın personeli kendisine hesabının boş olduğunu bildirmiş, ancak kendisi herhangi bir doğrudan veya dolaylı para çekme işlemi yapmamıştır.

Hem ilk derece davasında (Tu Son Bölge Halk Mahkemesi tarafından Mart 2024'te görüldü) hem de temyiz davasında (Bac Ninh İl Halk Mahkemesi tarafından Temmuz 2024'te görüldü), hakimler heyeti Bayan Chuc'un iki bankanın kendisine yukarıdaki tutarı tazmin etmesi yönündeki talebini reddetti.

Vietcombank ve Techcombank temsilcileri, bankanın yetkilileri ve çalışanlarının, hesap açma ve müşterilere hizmet sunma süreçlerine ilişkin danışmanlık yaparken ve belgeleri hazırlarken Devlet Bankası'nın mesleki uzmanlıkla ilgili düzenlemelerine tam olarak uyduklarını doğruladılar.

Bayan Chuc'un bankada açtığı hesaptan parasının alınmasına neden olan dolandırıcılıkta bankanın bir kusuru bulunmadığından, Bayan Chuc'un zararlarını tazmin etmeyi kabul etmedi.

Büyük bir ticari bankanın perakende bankacılık müdürü, VietNamNet'e verdiği demeçte, davanın sonucunun yalnızca Vietcombank ve Techcombank için değil, aynı zamanda tüm bankacılık sektörü için bir "zafer" olduğunu söyledi. Bu sayede, insanların yeni dolandırıcılık yöntemlerine karşı dikkatli olmaları konusunda farkındalıklarının artmasına katkıda bulunuldu.

Dolandırıcılığı önlemeye yönelik değişiklikler

2024 yılında ödeme sektöründe kurumlarda birçok değişiklik ve yeni politikalar yaşanacak; bunlara örnek olarak 52/2024/ND-CP sayılı Kararname, 17, 18 sayılı Genelgeler ve nakit dışı ödemelere ilişkin ilgili genelgeler gösterilebilir.

Özellikle 1 Temmuz 2024 tarihinden itibaren bankalar ve ödeme aracı kuruluşları, Devlet Bankası Guvernörlüğü'nün 2345 sayılı Kararı ve 50 sayılı Genelgesi uyarınca biyometrik kimlik doğrulamayı uygulamaya koymuştur.

Bunlar temel değişikliklerdir ve çevrimiçi ödemelerde güvenliği ve emniyeti artırmanın temelini oluşturur ve Vietnam ödeme sisteminin daha sürdürülebilir bir şekilde gelişmesine yardımcı olur.

Ödeme Departmanı (SBV) Müdür Yardımcısı Le Van Tuyen'e göre, 6 Ocak itibarıyla 84,7 milyon bireysel müşteri biyometrik kimlik doğrulaması için doğrulandı ve bu sayı, dijital kanallarda işlem yapan toplam müşteri sayısının %72'sinden fazlasını oluşturuyor.

Bazı bankalar biyometrik müşteri kayıt oranlarında oldukça yüksek seviyelere ulaşmıştır. VietinBank ve BIDV'de bu oran %83, Vietcombank'ta %92 ve Agribank'ta %66'dır.

Tuyen ayrıca, 2345 sayılı Kararın 1 Temmuz 2024'te yürürlüğe girmesinden bu yana, 2024 yılı sonuna kadar hesaplardaki parayı gasp etme dolandırıcılığı vakalarının sayısının yüzde 50'den fazla azaldığını söyledi.

1 Ocak 2025 tarihinden itibaren yürürlüğe girecek olan 17 ve 18 No'lu Genelgeler ile ilgili olarak, bankacılık sektörü bu takvime uymak amacıyla proaktif ve aktif bir şekilde çok sayıda iletişim planı, talimatı hayata geçirmiş, müşterileri biyometrik bilgi doğrulamasını uygulamaya teşvik etmiş; aynı zamanda, biyometrik bilgilerini güncellemede zorluk çeken müşterilere destek olmak amacıyla işlem gişelerinde doğrudan hizmet verecek kaynak ve ekipmanları düzenlemiş ve artırmıştır.

Bay Le Van Tuyen, "Birçok banka, gişede biyometrik bilgilerin güncellenmesine destek olmak için hafta sonları ve tatillerde uzun saatler çalışan personel görevlendirdi. Bu sayede, biyometrik bilgilerini güncellemek için gelen müşteri sayısı normal gün sayısının iki katına, yani bir buçuk katına çıktı. Bazı bankalar, müşterilere hizmet vermek için Ocak 2025 sonuna kadar sayıyı artırmaya devam etmeyi taahhüt etti," dedi.

Vietcombank, Agribank, VietinBank ve BIDV gibi bankalar, müşterilerinin biyometrik bilgilerini güncellemelerine ve 15 Ocak'a kadar yeni CCCD numaralarını güncellemelerine destek olmak için hafta sonu birçok işlem noktasını açtı.

BaoVietBank'ta işlem ofislerinin, müşterilere destek sağlamak amacıyla Ay Yeni Yılı tatilinden önceki son güne kadar öğle tatilinde de çalışmaları gerekiyor.

Ayrıca bankalar, müşterilerine yeni dolandırıcılık yöntemleri ve hileleri konusunda sürekli olarak uyarılarda bulunmaktadır. Uyarılar, e-posta gönderme, web sitelerinde yayınlama, banka hayran sayfaları açma, SMS gönderme, mobil bankacılık uygulamaları üzerinden mesaj gönderme vb. gibi birçok farklı şekilde gerçekleştirilmektedir.

Yukarıdaki çözümlerle birlikte, insanların bilinçlendirilmesiyle birlikte 2025 yılına kadar dolandırıcılık vakalarının azalacağına inanmak mümkün.