หนี้ของนายตัน ฮวง มินห์ ที่ทำให้ธนาคารเป็นกังวลมีอะไรบ้าง?

ใช้สิทธิ์เช่าสำนักงานใหญ่เป็นหลักประกันปล่อยกู้ 3 แสนล้านดอง 4 บริษัท

ตั้งแต่ต้นปี 2023 Agribank ได้ขายสินทรัพย์และหนี้สินที่เกี่ยวข้องกับกลุ่ม Tan Hoang Minh และบริษัทต่างๆ ในระบบนิเวศ ตามสถิติที่ไม่สมบูรณ์และเฉพาะที่ Agribank เท่านั้น Tan Hoang Minh มีหนี้สินมูลค่าประมาณ 1,000 พันล้านดอง (มูลค่าชั่วคราว)

Agribank ได้ประกาศประมูลหนี้เหล่านี้หลายครั้งแต่ก็ยังไม่พบผู้ซื้อ

ล่าสุดเมื่อกลางเดือนตุลาคม 2566 ธนาคาร Agribank ได้ประกาศประมูลหนี้สูญมูลค่าเกือบ 88,540 ล้านดองของบริษัท Bac Ha Development Investment Company Limited (บริษัท Bac Ha) ตามสัญญาสินเชื่อที่ลงนามไปเมื่อวันที่ 8 ธันวาคม 2563 โดยเป็นหนี้เงินต้น 79,000 ล้านดอง และดอกเบี้ยอีกกว่า 9,500 ล้านดอง

ราคาเริ่มต้นในการประมูลครั้งแรกนี้อยู่ที่เกือบ 88,540 ล้านดอง ซึ่งเท่ากับมูลค่าหนี้ (รวมเงินต้นและดอกเบี้ย) ธนาคาร Agribank ไม่ได้เปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับทรัพย์สินที่ใช้ค้ำประกันหนี้ข้างต้น

Bac Ha เป็นบริษัทในระบบนิเวศ Tan Hoang Minh ก่อนหน้านี้ เมื่อสิ้นเดือนกันยายน ธนาคารยังได้นำหนี้อีกก้อนหนึ่งของบริษัทนี้ออกขาย ซึ่งมีมูลค่าทางบัญชี 55.4 พันล้านดอง

หนี้สินดังกล่าวได้รับการคุ้มครองโดยสินทรัพย์จำนองของบุคคลที่สาม ซึ่งเป็นสิทธิในทรัพย์สินที่เกิดจากสัญญาเช่าระยะยาวและเพิกถอนไม่ได้สำหรับอาคารสำนักงานและสำนักงานใหญ่ของสำนักพิมพ์ การเมือง แห่งชาติ Truth เลขที่ 24 Quang Trung เขต Hoan Kiem ฮานอย กับบริษัท Tan Hoang Minh Hotel Service Trading จำกัด

ส่วนอาคารสำนักงานใหญ่เลขที่ 24 Quang Trung นั้น อาคารนี้ได้รับการเช่าโดยบริษัท Tan Hoang Minh เพื่อเป็นสำนักงานใหญ่ตั้งแต่ปลายปี 2560 ภายใต้สัญญาเช่าระยะยาวที่ไม่สามารถยกเลิกได้ ซึ่งมีผลจนถึงเดือนพฤศจิกายน 2561 ระหว่างบริษัท Tan Hoang Minh และบริษัท Vietnam Infrastructure and Real Estate JSC (VIID)

นาย Tan Hoang Minh ได้ใช้สิทธิในทรัพย์สินที่เกิดจากสัญญาเช่าสำนักงานใหญ่เพียงอย่างเดียวเป็นหลักประกันสำหรับบริษัทอย่างน้อย 4 แห่งในระบบนิเวศเพื่อกู้ยืมทุนที่มีหนี้ค้างชำระรวมกันเกือบ 300 พันล้านดอง

ความรกร้างว่างเปล่า 1440.jpg — *อาคารสำนักงานใหญ่ Tan Hoang Minh เลขที่ 24 Quang Trung, Hoan Kiem, ฮานอย (ภาพ: ตวนเหงียน)*

ในจำนวนนี้มีหนี้ของบริษัท THM Thinh Vuong Real Estate Investment Company Limited (THM Thinh Vuong) ซึ่งธนาคาร Agribank ประกาศขายโดยมีราคาเริ่มต้นที่ 85,637 พันล้านดอง

ไม่เพียงเท่านั้น หลักประกันยังเป็นสิทธิในทรัพย์สินที่เกิดจากสัญญาเช่าที่กล่าวถึงข้างต้น ซึ่งจำนองกับธนาคารโดยบริษัทอื่นของ Tan Hoang Minh ชื่อ Phu Thanh Construction Investment Joint Stock Company (Phu Thanh Company) หนี้ของบริษัทนี้มีราคาเริ่มต้นที่ 69,000 ล้านดอง

เมื่อปลายเดือนกันยายน Agribank ได้ประกาศการประมูลหนี้ที่ Ngoc Vien Dong Real Estate JSC มูลค่าหนี้โดยประมาณ ณ วันที่ 31 สิงหาคม 2023 อยู่ที่ 81,709 พันล้านดอง โดยเงินต้นคงเหลืออยู่ที่ 71,520 ล้านดอง

หนี้ของ Ngoc Vien Dong ยังมีหลักประกันจากบุคคลที่สาม ซึ่งก็คือสิทธิในทรัพย์สินที่เกิดจากสัญญาเช่าระยะยาวแบบเพิกถอนไม่ได้ของอาคารสำนักงานและสำนักงานใหญ่ที่ 24 Quang Trung

แบ่งโครงการออกไปกู้ยืม

นอกจากนี้ ธนาคาร Agribank ยังได้นำหนี้มูลค่าหลายร้อยพันล้านดองที่ได้รับหลักประกันจากโครงการมูลค่าหลายพันล้านดอลลาร์ ได้แก่ พื้นที่ท่องเที่ยว Thien Bao Phu Quoc และคอมเพล็กซ์ท่องเที่ยว Hoang Hai Phu Quoc ที่ลงทุนโดยบริษัท Tan Hoang Minh อีกด้วย

ส่วนหนึ่งของโครงการ Thien Bao Phu Quoc ถูกใช้เป็นหลักประกันเงินกู้จากบริษัท Ha Phuong Investment Construction and Trading Services Company Limited (บริษัท Ha Phuong) โดยเงินกู้นี้เสนอขายในราคาเริ่มต้นที่ 25,479 พันล้านดอง

ส่วนหนึ่งของโครงการ Thien Bao Phu Quoc (พื้นที่กว่า 11,000 ตร.ม.) ยังใช้เป็นหลักประกันเงินกู้จากบริษัท Thanh Xuan Construction and Interior Design Consulting JSC ซึ่งมี Do Hoang Viet ลูกชายของ Do Anh Dung (อดีตประธานบริษัท Tan Hoang Minh) เป็นผู้อำนวยการทั่วไป โดยมูลค่าหนี้ ณ วันที่ 4 สิงหาคมอยู่ที่ 127,464 พันล้านดองเวียดนาม

เทียนเป่า ฟูก๊วก 1193.jpg — *มุมมองโครงการเทียนบ่าวฟูก๊วก (ภาพถ่าย: THM)*

นอกจากนี้ ในโครงการนี้ ที่ดินเพื่อการพาณิชย์และบริการขนาด 2,641 ตารางเมตรได้รับการจำนองเพื่อขอสินเชื่อจากบริษัท Hanoi Import-Export - Investment, Business and Commercial Services Company Limited มูลค่าหนี้ชั่วคราว ณ วันที่ 4 สิงหาคม อยู่ที่ 62,640 ล้านดอง

นอกจากนี้ ธนาคารยังกำลังมองหาพันธมิตรเพื่อซื้อคืนที่ดิน 1,884.4 ตร.ม. ในโครงการ D'Thien Bao Phu Quoc ซึ่งเป็นหลักประกันเงินกู้ของบริษัท Xuan Nam Construction Services จำกัด โดยมูลค่าหนี้โดยประมาณ ณ วันที่ 4 สิงหาคมอยู่ที่ 45,890 ล้านดอง

นอกจากโครงการ Thien Bao Phu Quoc แล้ว นาย Tan Hoang Minh ยังได้ดำเนินโครงการ Hoang Hai Phu Quoc ควบคู่กันไปบนพื้นที่ 12.37 เฮกตาร์อีกด้วย

จากประกาศของธนาคาร Agribank อีกฉบับหนึ่ง ธนาคารกำลังคัดเลือกหน่วยงานที่จะนำไปประมูลทรัพย์สินค้ำประกัน ได้แก่ สิทธิการใช้ที่ดิน และทรัพย์สินที่ติดกับที่ดินซึ่งมีพื้นที่รวม 1,644.5 ตารางเมตร ซึ่งเป็นของโครงการ Hoang Hai Phu Quoc

สินทรัพย์นี้ใช้โดย Tan Hoang Minh เป็นหลักประกันเงินกู้จากบริษัท Manh Loan Construction and Trading Company Limited มูลค่าหนี้โดยประมาณ ณ วันที่ 4 สิงหาคมอยู่ที่ 105,376 พันล้านดองเวียดนาม

นอกจากนี้ ในโครงการ Hoang Hai Phu Quoc นาย Tan Hoang Minh ยังได้จำนองที่ดิน 3 แปลงซึ่งมีพื้นที่รวม 562.5 ตารางเมตร เพื่อขอสินเชื่อจาก Green-Art Landscape Infrastructure JSC (ตัวแทนโดย Do Hoang Viet) มูลค่าประมาณการของหนี้ ณ วันที่ 4 สิงหาคม 2024 อยู่ที่ 37,890 ล้านดอง

นอกจากนี้ ตันฮวงมินห์ยังได้จำนองสิทธิการใช้ที่ดิน 4 แห่งซึ่งมีพื้นที่รวม 775 ตร.ม. เพื่อขอสินเชื่อจากบริษัท มิวี เวียดนาม เทรดดิ้ง แอนด์ เซอร์วิส จำกัด มูลค่าหนี้ ณ วันที่ 4 ส.ค. อยู่ที่ 52,247 ล้านดอง และกำลังถูกเลือกโดย Agribank Trang An เพื่อจัดการประมูลอีกด้วย

บริษัท ย่อยอีกแห่งหนึ่ง คือ บริษัท Quang Trung Real Estate Investment Company Limited ก็มีหนี้รอการขายเช่นกันในราคา 67 พันล้านดอง

นอกจากนี้ นิติบุคคลอีกรายหนึ่งที่เป็นของ Tan Hoang Minh อย่างบริษัท Anh Thang Construction Consulting Limited ก็ถูกทางธนาคารขายหนี้เสียไปในราคา 66.8 พันล้านดอง

ก่อนหน้านี้ในเดือนมีนาคม 2566 ธนาคารยังประกาศประมูลสินทรัพย์หลายรายการ ได้แก่ รถยนต์ 1 คัน รถกระบะ 2 คัน รถผสมคอนกรีต 30 คัน และอุปกรณ์และเครื่องจักรอื่นๆ อีกมากมายของบริษัท THM-CONCRETE Production & Trading JSC ซึ่งเป็นบริษัทในเครือ Tan Hoang Minh Group อีกด้วย

นี่คือสินทรัพย์ที่ใช้เป็นหลักประกันเงินกู้ของบริษัทที่ Agribank

มูลค่าหนี้ ณ วันที่ 1 ธันวาคม 2565 มีมูลค่า 28,258 พันล้านดอง จัดอยู่ในประเภทหนี้กลุ่ม 5 (หนี้ที่ไม่มีศักยภาพในการชำระหนี้) โดยธนาคาร Agribank

นั่นเป็นเพียงส่วนหนึ่งของหนี้ของ Tan Hoang Minh ที่ธนาคาร และปัจจุบันมีเพียง Agribank เท่านั้นที่กำลังขายหนี้ของกลุ่มอยู่

หนี้ของธนาคารเกษตรกำลังถูกขาย (หน่วย: พันล้านดอง)
สทท.	บริษัทสินเชื่อ	ค่า	กองทุน TSD
1	บริษัท บัคฮา อินเวสเมนท์ แอนด์ ดิเวลลอปเมนท์ จำกัด	88.54
2	บริษัท บัคฮา อินเวสเมนท์ แอนด์ ดิเวลลอปเมนท์ จำกัด	55.4	สัญญาเช่าสำนักงานที่ 24 Quang Trung, Hoan Kiem, Hanoi
3	บริษัท ที เอ็ม ธินห์ วุง เรียลเอสเตท อินเวสเมนท์ จำกัด	85,637
4	บริษัทร่วมทุนก่อสร้างฟู่ถัน	69
5	Ngoc Vien Dong Real Estate JSC	81.7
6	บริษัท ฮาฟอง คอนสตรัคชั่น การลงทุน และบริการเชิงพาณิชย์	25,479	พื้นที่ท่องเที่ยวเทียนบาวฟู้โกว๊ก
7	บริษัท ธาน ซวน คอนสตรัคชั่น แอนด์ ดีไซน์ คอนซัลติ้ง	127,464
8	บริษัท ฮานอย อิมพอร์ต เอ็กซ์พอร์ต - การลงทุน ธุรกิจและบริการการค้า จำกัด	62.64
9	บริษัท ซวนนามคอนสตรัคชั่น เซอร์วิสเซส จำกัด	45.89
10	บริษัท มานห์ ลอนช์ คอนสตรัคชั่น แอนด์ เทรดดิ้ง จำกัด	105,376	พื้นที่ท่องเที่ยวฮว่างไห่ ฟู้โกว๊ก
11	บริษัท กรีนอาร์ต แลนด์สเคป อินฟราสตรัคเจอร์ จำกัด	37.89
12	บริษัท มิวิ เวียดนาม เทรดดิ้ง แอนด์ เซอร์วิส จำกัด	52,247
13	บริษัท กวาง ตรัง เรียลเอสเตท อินเวสเมนท์ จำกัด	67	ไม่ได้เผยแพร่
14	บริษัท อันห์ทัง คอนสตรัคชั่น คอนซัลติ้ง จำกัด	66.8	ไม่ได้เผยแพร่
15	บริษัท ที เอ็ม เอ็ม-ผลิตและค้าคอนกรีต จำกัด	22,258	รถยนต์ รถผสมคอนกรีต เครื่องจักร
	ทั้งหมด	993,321

ตามผลการสอบสวนของหน่วยงานตำรวจสอบสวน กระทรวงความมั่นคงสาธารณะ นายโด อันห์ ดุง (ประธานกลุ่ม Tan Hoang Minh) และลูกชายของเขา นายโด ฮวง เวียด ได้ระดมพันธบัตรมูลค่ามากกว่า 13,972 พันล้านดองผ่านนิติบุคคลของบริษัท Ngoi Sao Viet, Soleil และ Cung Dien Mua Dong

จำเลยจัดทำพันธบัตรทั้ง 9 ชุดโดยใช้เอกสารปลอม การกระทำอันเป็นการฉ้อโกงทำให้เงื่อนไขและเอกสารการเสนอขายพันธบัตรถูกต้องตามกฎหมาย

กลอุบายฉ้อโกงของนาย Tan Hoang Minh ทำให้ได้เงินมากกว่า 13,972 พันล้านดอง ด้วยกลอุบายฉ้อโกงและการสร้างเอกสารปลอม นาย Tan Hoang Minh จึงสามารถ “ต้อนไก่” ได้สำเร็จ และทำเงินได้มากกว่า 13,972 พันล้านดองจากการขายพันธบัตร

แหล่งที่มา