ตำรวจสอบสวนร้านทองเปิดบัญชีออมทรัพย์คล้ายธนาคาร

ตำรวจจังหวัด เหงะอาน กำลังสอบสวนคดีร้านทองแห่งหนึ่งในเขตเอียนถั่น เปิดบัญชีออมทรัพย์แบบเดียวกับธนาคาร เพื่อระดมทุนจากประชาชน

ประชาชนในเขตเอียนถั่น จังหวัดเหงะอาน ส่งคำร้องประณามร้านทองที่เปิดบัญชีเงินฝากเหมือนธนาคาร - ภาพ: DOAN HOA

เช้าวันที่ 21 พฤศจิกายน ข้อมูลจากสำนักงานตำรวจสอบสวนกลางจังหวัดเหงะอานระบุว่า หน่วยกำลังจัดการข้อมูลเกี่ยวกับอาชญากรรมของนาย VDL และประชาชนในอำเภอเอียนถั่น ซึ่งกล่าวโทษนายเหงียน วินห์ ทัม และนางเดา ทิ นัม ซึ่งอาศัยอยู่ในตำบลกงถั่น อำเภอเอียนถั่น (เจ้าของบริษัททองคำและเงินเอกชนทามหนัม) ว่าได้ใช้อำนาจในทางมิชอบในการยักยอกทรัพย์สินโดยการระดมเงินฝากออมทรัพย์โดยใช้ "สมุดเงินฝาก" ที่มีอัตราดอกเบี้ย 9.6% ต่อปี

สืบสวนคดีร้านทองในเหงะอาน เปิดบัญชีออมทรัพย์แบบธนาคารแล้วประกาศล้มละลาย - วิดีโอ : DOAN HOA

อย่างไรก็ตาม เมื่อถึงเวลาต้องชำระเงินต้นและดอกเบี้ย แม้จะมีเงื่อนไขและความสามารถ แต่นายทัมและภรรยากลับจงใจไม่ชำระเงินเพื่อยึดทรัพย์สิน เหตุการณ์นี้เกิดขึ้นในปี พ.ศ. 2558-2559 ที่อำเภอเอียนถั่น จังหวัดเหงะอาน

สำนักงานตำรวจสอบสวนคดีอาญาจังหวัดเหงะอาน ขอแจ้งให้ประชาชนที่ฝากเงินผ่าน "สมุดบัญชีเงินฝาก" ของบริษัท Tam Nham Gold and Silver Private Enterprise และไม่ได้นำเงินฝากกลับมาเต็มจำนวน แจ้งต่อเจ้าหน้าที่ตำรวจอำเภอเอียนถั่น และสำนักงานตำรวจสอบสวนคดีอาญาจังหวัดเหงะอาน เพื่อยื่นคำร้องทุกข์เกี่ยวกับอาชญากรรมและให้ปากคำ

นี่คือเหตุการณ์ที่ Tuoi Tre Online รายงานไว้ในบทความ “ร้านทองเปิด ‘สมุดออมทรัพย์’ เหมือนธนาคาร คนแก่ร้องไห้เพราะเงินหาย” เมื่อวันที่ 5 มกราคม 2567

ในคำร้องขอเร่งด่วนต่อเจ้าหน้าที่ ประชาชนจำนวนมากในเขตเอียนถั่นกล่าวว่า ก่อนปี 2560 เนื่องจากพวกเขาไว้วางใจร้านทองและเงินทามญัมในการระดมทุนด้วยอัตราดอกเบี้ยสูง พวกเขาจึงฝากเงินและได้รับ "สมุดออมทรัพย์" จากเจ้าของร้านทอง

อย่างไรก็ตาม เมื่อถึงกำหนดเส้นตายที่ผู้คนต้องถอนเงินที่บันทึกไว้ใน "สมุดออมทรัพย์" เจ้าของร้านทองแห่งนี้กลับประกาศล้มละลาย

ภายในสมุดออมทรัพย์ที่ร้านทองแจกให้แก่ลูกค้า มีตราประทับสีแดงของร้านบรรจุข้อมูลลูกค้า อัตราดอกเบี้ย ระยะเวลา... เหมือนกับสมุดออมทรัพย์ธนาคารเลยค่ะ - ภาพโดย : DOAN HOA

จุดร่วมของ "สมุดออมทรัพย์" ที่ร้านทองตำหนักแจกให้ คือ ไม่มีเลขเล่ม ภายในเล่มมีกองทุนออมทรัพย์พร้อมตราสัญลักษณ์สีแดงของร้าน พร้อมข้อมูลลูกค้า อัตราดอกเบี้ย ระยะเวลาฝาก... คล้ายกับสมุดออมทรัพย์ของธนาคาร

ขณะนั้น นายเหงียน วินห์ ทัม เจ้าของบริษัทเอกชน ทาม นัม ให้สัมภาษณ์กับ ตุ้ย เทร ออนไลน์ ว่าตนก็ตกเป็นเหยื่อในเหตุการณ์นี้เช่นกัน

เนื่องจากบุคคลอื่นที่ยืมเงินจากเขาและภรรยาของเขาล้มละลายและหลบหนีไป ธุรกิจของเขาจึงขาดสภาพคล่อง

ครอบครัวของเขาได้ขายทรัพย์สินและที่ดินเพื่อชำระหนี้ให้กับประชาชน 196 คน เป็นเงินกว่า 22,000 ล้านดอง และยังคงเป็นหนี้ประชาชนอยู่กว่า 9,000 ล้านดอง

จากการสำรวจของธนาคารแห่งรัฐเวียดนาม สาขาเหงะอาน พบว่าเมื่อเปรียบเทียบใบอนุญาตประกอบกิจการของบริษัททัมญัมในปี 2548 พบว่าบริษัทนี้ไม่ได้รับใบอนุญาตให้ดำเนินกิจการธนาคาร

ธุรกิจนี้จึงออกสมุดบัญชีออมทรัพย์และระดมเงินฝากจากประชาชนอย่างผิดกฎหมาย

ที่มา: https://tuoitre.vn/cong-an-vao-cuoc-vu-tiem-vang-mo-so-tiet-kiem-nhu-ngan-hang-20241121083742236.htm