Invitația de investiții „miroase” a înșelătorie

Ofertele de investiții cu promisiuni de profituri de trei ori mai mari decât dobânzile bancare „miros toate a fraudă”

În ultimele zile, cazul dnei PNPT, proprietara unei întreprinderi de orez din Tien Giang , acuzată că a fost jefuită de peste 434 de miliarde de VND atunci când „a investit în valori mobiliare internaționale false”, a provocat agitație în opinia publică. În mod special, această proprietară de întreprindere nu este un caz izolat, deoarece recent au fost înregistrate numeroase cazuri de fraudă în investițiile cu valori mobiliare și valută în întreaga țară.

Grupurile de „păstori de pui” sunt larg răspândite

Într-un interviu acordat reporterului de la ziarul Nguoi Lao Dong, domnul PVT ( Quang Nam ) a declarat că a pierdut aproape 700 de milioane de VND investind într-un ring valutar neclar. Conform articolului, inițial a întâlnit-o pe o femeie pe nume Tran Kim Yen prin intermediul lui Zalo. Această persoană a folosit un avatar politicos și s-a prezentat ca investind în țiței pe ringul Bent, prin intermediul unei aplicații numite Cool Network, operată de Cool Network Technology Company Limited, cu conturi bancare la ACB și UOB, așa că a avut încredere în ea.

Fiind o persoană cu experiență în investiții bursiere, domnul T. a vrut să încerce un nou canal, așa că a urmat instrucțiunile, a descărcat aplicația, și-a înregistrat un cont și a participat la transmisiuni live cu „experți” care i-au oferit sfaturi despre cum să investească profitabil. Inițial, a depus câteva zeci de milioane de VND și a văzut rapid profitul dublându-se, așa că a continuat să investească mai mult, ajungând la aproape 700 de milioane de VND.

Contul din aplicație a afișat apoi un sold de peste 1,8 miliarde VND, dar domnul T. nu s-a putut deconecta. Femeia l-a contactat și i-a cerut să plătească încă 250 de milioane VND drept „comision” înainte de a putea retrage profitul anterior. Suspectând semne de fraudă, acesta a sugerat să meargă direct la companie pentru a da numerar și a retrage banii.

Domnul T. a cumpărat un bilet de avion spre orașul Ho Chi Minh și s-a dus la clădirea Pearl Plaza (districtul Binh Thanh) conform instrucțiunilor, dar nu s-a întâlnit cu nimeni conform planificării. Întrebând la agenția de pază a clădirii, a aflat că nu exista nicio companie numită Cool Network acolo și că mulți oameni veniseră aici și plecaseră dezamăgiți. „Pentru că am avut încredere în contul bancar curat și în site-ul web profesional, am căzut în capcana escrocheriei. Sper că povestea mea este un avertisment pentru cei care caută oportunități de investiții online”, a spus domnul T.

De fapt, situația în care se dau drept companii de valori mobiliare și invită investitorii să se alăture grupurilor și cluburilor de investiții, atrăgându-i astfel să joace pe forex, valori mobiliare internaționale, monedă virtuală etc. nu este rară. Dna Khanh Thy (cu domiciliul în orașul Thu Duc, Ho Chi Minh City) a declarat că aproape zilnic primește apeluri care pretind că sunt angajați ai unor companii de valori mobiliare, în care sunt invitați să deschidă conturi și le oferă consultanță în investiții pentru profituri mari.

Nu doar apelând, pe rețelele sociale precum Facebook, Zalo, dna Thy este adesea invitată să se alăture grupurilor de investiții în forex, schimb valutar sau aur, cu promisiuni de profituri mari. „Instrumentul indicator distruge podeaua forex - cheia care vă ajută să stăpâniți piața. Numele grupului de investiții de pe Zalo cu care nu am fost de acord, deoarece acordul necesită furnizarea unui număr de telefon pentru confirmare. Acest grup promovează puncte clare de cumpărare/vânzare; identifică suportul/rezistența importantă a acțiunilor; este încrezător în comenzi fără a depinde de nimeni și în mod special multiplică ușor contul de 2-10 ori în doar 1 lună” - a spus dna Thy.

Capturi de ecran cu informații, site-uri web și grupuri de investiții la care a participat domnul PVT și la care a pierdut bani. Foto: SON NHUNG

Pe rețelele de socializare precum Facebook, Zalo și Telegram, în trecut, grupurile de investiții financiare au „înflorit” din ce în ce mai mult cu mesaje de salut atractive precum „profit 5%-10% pe zi”, „investiție sigură - profit mare”, însoțite de imagini de transfer și mulțumiri din partea „investitorilor de succes” pentru a crea încredere.

Multe grupuri folosesc „jocul de probă”, ceea ce înseamnă că jucătorii noi au voie să utilizeze conturi demo sau să depună o sumă mică pentru a încerca. Unele grupuri chiar se dau drept instituții financiare internaționale, folosind logo-uri mari de bănci sau nume de companii de valori mobiliare reputate pentru a-și spori credibilitatea.

Într-un grup Zalo de aproape 400 de membri, contul „momeală” se laudă încontinuu că poate câștiga sute de milioane sau mii de dolari după doar câteva zile de investiții. Contul Phung Thi Hoa promovează aplicația ET cu sloganul: „Joacă pentru distracție, dar câștigă bani reali”, promițând fără comisioane, fără riscuri și invitând: „Dacă cineva întâmpină dificultăți, vă rog să mă contactați”.

Totuși, atunci când cineva îi acuză de fraudă, acești conturi adesea neagă spunând că „nu au încercat încă, deci sunt negativi” și cer suspectului să „încerce”. Însă, potrivit persoanelor care au participat, bonusul promis nu este plătit și, în final, sunt păcăliți să depună mai mulți bani pentru a debloca contul sau a verifica tranzacția înainte de a pierde totul.

Lucruri de știut

Într-o declarație adresată reporterilor, expertul financiar Phan Dung Khanh a afirmat că invitațiile de investiții cu promisiuni de profituri de trei ori mai mari decât ratele dobânzilor bancare „miros toate a fraudă”. Prin urmare, investitorii trebuie să fie extrem de vigilenți.

În ceea ce privește cazul unei femei care a fost acuzată că a fost înșelată cu peste 434 de miliarde VND atunci când a investit la o bursă internațională de valori, dl Khanh a spus că aceasta este o înșelătorie destul de comună în zilele noastre. Numele „Bursă Cooperativă” menționat de femeia care deține o afacere sună ca o bursă internațională de criptomonede, dar este foarte probabil un fals menit să însușească active.

„Dacă subiectul pretinde că este angajat bancar, investitorii trebuie doar să sune direct la bancă pentru a verifica - această operațiune simplă poate reduce semnificativ riscul de a fi înșelați. În plus, este necesar să se înțeleagă clar funcția companiei de servicii de investiții: operarea pe plan intern sau internațional, indiferent dacă este licențiată legal în Vietnam sau nu. Este necesar să se verifice autenticitatea licenței de funcționare, evitând cazul în care licența este una, iar serviciul este cu totul altceva” - a sfătuit dl Khanh.

Potrivit domnului Phan Duc Nhat, președintele Coin.Help & BHO.Network - expert în domeniul activelor digitale, într-o epocă în care „investițiile” au devenit un cuvânt cheie la modă, mulți oameni, din cauza lipsei de cunoștințe și vigilență, au devenit victime ale unor escrocherii sofisticate.

Cazul unei femei în vârstă care a fost jefuită de peste 434 de miliarde VND pentru că a investit în acțiuni internaționale de origine necunoscută este un exemplu tipic și un semnal de alarmă. Dl. Nhat a spus că escrocii vizează adesea persoanele în vârstă, care au mijloace financiare, dar nu sunt familiarizate cu tehnologia. Aceștia oferă mici „momeli” pentru a crea un sentiment de victorie, apoi ademenesc victima să depună mai mulți bani într-un mod „mic, dar constant”, formându-le un obicei și reducând vigilența. Când victima este suspicioasă, prelungește timpul sau folosește trucuri „tehnice” și apoi dispare.

Factorii care fac victimele vulnerabile la fraudă includ: iluzia „randamentelor mari, fără riscuri”, credința în investiții „semi-ortodoxe” în contextul instabilității economice , lipsa abilităților de verificare a informațiilor digitale și, în special, efectul de „cost irecuperabil” - mentalitatea de a nu vrea să renunți după ce ai investit o sumă mare.

„Escrocii de astăzi nu sunt doar buni la tehnologie, ci înțeleg și psihologia umană. Se bazează pe lăcomie, ignoranță și emoții personale” - dl. Nhat a avertizat și i-a sfătuit pe investitori să nu creadă absolut deloc în promisiunile de profituri mari fără riscuri, să utilizeze doar aplicații cu origini clare, transparență juridică și să nu transfere absolut deloc bani în conturi personale necunoscute. Verificarea identității consultantului și consultarea rudelor înainte de a cheltui bani este foarte importantă. Potrivit acestuia, investițiile sunt o chestiune de rațiune, nu de emoție și doar o vigilență la timp poate ajuta la protejarea întregii averi de tragedii inutile.

Între timp, Banca de Stat a confirmat că nu a autorizat nicio foaie de parcurs valutar pentru a opera în Vietnam, iar tranzacțiile de plată și transferurile de bani în străinătate legate de valuta nu sunt permise în conformitate cu reglementările actuale privind gestionarea schimburilor valutare.

Activitățile ilegale de tranzacționare forex au loc în principal în spațiul cibernetic, necesitând o coordonare strânsă din partea autorităților pentru a le detecta și gestiona. Banca de Stat a furnizat cadrul juridic relevant Ministerului Securității Publice și agențiilor de investigație și a solicitat Ministerului Informațiilor și Comunicațiilor să ia măsuri pentru a controla zonele de tranzacționare forex online.

Companiile de valori mobiliare nu sună pentru a solicita

Răspunzând reporterilor de la ziarul Lao Dong, un reprezentant al companiei MBS Securities a confirmat că, recent, au existat cazuri de persoane care se dau drept ofițeri și angajați MBS și care sună investitori, invitându-i să se alăture grupurilor de pe Facebook, Zalo... cu scopul de a colecta informații personale și de a comite fraude și de a însuși active. MBS recomandă ca investitorii să fie vigilenți în ceea ce privește apelurile care se dau drept angajate, în special solicitările de depunere sau transfer de bani într-un cont desemnat. În același timp, nu furnizați absolut nicio informație personală străinilor prin telefon.

Dl. Nguyen Khac Hai, directorul departamentului de control juridic și al conformității de la SSI Securities Company, a declarat că firma a primit, de asemenea, numeroase rapoarte despre apeluri care se prefac că sunt angajați SSI, care solicită investiții sau îi invită să se alăture grupurilor de consultanță online. SSI a emis numeroase avertismente clienților și a raportat incidentul la poliție pentru soluționare. „Apelurile de la SSI folosesc toate numere de telefon înregistrate oficial, fără a invita niciodată clienții să se alăture grupurilor de socializare și fără a solicita transferuri de bani către conturi personale. Toate aceste acțiuni sunt false”, a subliniat dl. Hai.

Sursă: https://nld.com.vn/loi-moi-goi-dau-tu-sac-mui-lua-dao-196250617215616883.htm