Răspândirea transformării digitale în interiorul și în afara industriei bancare

lan toa chuyen doi so trong va ngoai nganh ngan hang

Dl. Pham Anh Tuan, Director al Departamentului de Plăți; dna Hoang Thanh Nhan, Redactor-șef al Banking Times; și dl. Doan Thanh Hai, Director adjunct al Departamentului de Tehnologia Informației, au prezidat conferința de presă privind evenimentul Zilei Transformării Industriei Bancare 2023.

Vorbind la conferința de presă, dna Hoang Thanh Nhan, redactor-șef al Banking Times, a declarat că, în urma succesului evenimentului Ziua Transformării Digitale a Industriei Bancare din 2022, SBV va organiza în 2023 evenimentul Ziua Transformării Digitale a Industriei Bancare, cu tema „Aplicarea datelor despre populație în activitățile bancare - o forță motrice pentru transformarea digitală”.

Tema din acest an subliniază și afirmă determinarea sectorului bancar de a continua implementarea eficientă a sarcinilor din Proiectul 06 al Primului Ministru (Decizia 06/QD-TTg din 6 ianuarie 2022 a Primului Ministru de aprobare a Proiectului privind dezvoltarea de aplicații de date privind populația, identificare și autentificare electronică pentru a servi transformării digitale naționale în perioada 2022-2025, cu o viziune până în 2030), precum și Planul de coordonare 01/KHPH-BCA-NHNN dintre Ministerul Securității Publice și Banca de Stat a Vietnamului. În special, se concentrează pe sarcinile de conectare și exploatare a Bazei de Date Naționale a Populației (CSDLQGvDC) pentru a curăța datele clienților și a servi activitățile comerciale ale sectorului bancar (cum ar fi scorarea creditului, autentificarea online a clienților, autentificarea informațiilor multidimensionale etc.).

În plus, evenimentul Transformarea Digitală Bancară din acest an a avut ca scop evaluarea rezultatelor obținute de industria bancară după 2 ani de implementare a Planului de Transformare Digitală Bancară până în 2025, cu o viziune pentru 2030, și, în același timp, răspunsul la mesajul Prim-ministrului „2023 - anul Datelor Digitale, crearea și exploatarea datelor pentru a crea noi valori”.

„Evenimentul din acest an continuă să contribuie la promovarea implementării sarcinilor Planului de Transformare Digitală a Industriei Bancare, contribuind la implementarea programului național de transformare digitală, promovând incluziunea financiară și, în același timp, răspândind spiritul și schimbând gradul de conștientizare al organizațiilor și persoanelor din interiorul și din afara industriei bancare cu privire la rolul, semnificația și beneficiile transformării digitale în activitățile bancare”, a subliniat dna Hoang Thanh Nhan - redactor-șef al Banking Times.

Dna Hoang Thanh Nhan, redactor-șef al Banking Times, vorbește despre evenimentul Transformarea digitală a industriei bancare în 2023

Furnizarea de confort și utilitate utilizatorilor este o măsură a eficacității transformării digitale.

În cadrul conferinței de presă, dl. Pham Anh Tuan, directorul Departamentului de Plăți, a declarat că promovarea transformării digitale este o politică majoră a Partidului și a Guvernului. Banca de Stat a Vietnamului a emis un plan pentru transformarea digitală a sectorului bancar până în 2025, cu o viziune pentru 2030 (Decizia 810/QD-NHNN), cu perspectiva de a pune oamenii în centru și de a oferi utilități și confort utilizatorilor ca măsură a eficacității transformării digitale.

După 2 ani de la implementarea Deciziei 810, activitățile de transformare digitală din industria bancară au obținut rezultate încurajatoare în procesul de transformare digitală sub toate aspectele: crearea de instituții, modernizarea infrastructurii tehnologice, aplicații de date, dezvoltarea de produse și servicii, utilități și asigurarea securității și siguranței.

În perioada 2020-2021, SBV s-a clasat continuu pe locuri înalte (clasate pe primul, al doilea loc) printre ministere și ramuri în indicele de creare a instituțiilor de transformare digitală. În plus, din 2019 până în prezent, SBV a fost clasat continuu pe locul A, clasat pe primul loc în asigurarea securității informațiilor.

Infrastructura și infrastructura tehnologică și de date care deservesc transformarea digitală a industriei bancare sunt întotdeauna axate pe investiții, modernizare și dezvoltare:

(i) Importantul sistem de plăți funcționează stabil, fără probleme și în siguranță; sistemul vietnamez de plăți cu amănuntul a înregistrat, de asemenea, noi progrese la sfârșitul anului trecut, când a conectat plățile bilaterale cu Thailanda, iar în acest an va continua să se extindă pe piața cambodgiană;

(ii) Infrastructura națională de informații privind creditele (CII) este modernizată pentru a crește capacitatea de procesare și actualizare automată a datelor, extinzând în același timp colectarea și actualizarea datelor în interiorul și în afara industriei, acoperirea informațiilor privind creditele ajungând la 72,15% din populația adultă totală....

Pe 24 aprilie, Banca de Stat a Vietnamului și Ministerul Securității Publice au semnat un Plan de coordonare a implementării Proiectului 06/QD-TTg, care include 11 grupuri de lucru majore și 35 de sarcini specifice menite să servească scopului curățării datelor, autentificării și aplicării clienților, precum și implementării activităților profesionale din sectorul bancar.

În prezent, la Expoziția din cadrul evenimentului de Transformare Digitală Bancară din 2023 participă 14 unități, inclusiv: Banca Comercială pe Acțiuni pentru Comerț Exterior din Vietnam; Banca Comercială pe Acțiuni pentru Investiții și Dezvoltare din Vietnam; Banca Vietnamului pentru Agricultură și Dezvoltare Rurală; Banca Comercială pe Acțiuni pentru Industrie și Comerț din Vietnam; Banca Tehnologică și Comercială pe Acțiuni din Vietnam; Shinhan Bank Vietnam Limited; Banca Comercială pe Acțiuni Orient; Banca Comercială pe Acțiuni pentru Dezvoltarea orașului Ho Chi Minh; Banca Comercială pe Acțiuni Nam A; Banca Comercială pe Acțiuni Pioneer; Banca Comercială pe Acțiuni Militară; Banca Comercială pe Acțiuni Maritimă; Societatea pe Acțiuni Vietnam Payment Solution (VNPAY); Societatea pe Acțiuni Epay Service și 4 reprezentanți ai industriei care prezintă produse și servicii tipice.

În ultima vreme, multe produse și servicii bancare au fost bogate în utilități, aducând valori practice pentru a satisface nevoile diverse ale clienților, în special: În 2022, creșterea plăților prin canale mobile a crescut cu 139,3% cantitativ și cu 106,5% valoric; prin metoda codului QR a crescut cu 225,4% cantitativ și cu 243,9% valoric; 74,63% dintre adulții vietnamezi au conturi de plăți la bănci, dintre care 18,6 milioane de carduri bancare și 11,9 milioane de conturi de plăți deschise prin mijloace electronice (eKYC) sunt în funcțiune; multe bănci vietnameze au o rată de peste 90% a tranzacțiilor efectuate pe canale digitale, raportul cost-venit (CIR) al multor bănci s-a îmbunătățit la un nivel optim de aproximativ 30%, reflectând rezultatele eforturilor de transformare digitală...

După aproape 2 ani de la implementarea Deciziei 810, activitățile de transformare digitală din industria bancară au înregistrat realizări clare.

Cadrul juridic, mecanismele și politicile pentru activitățile de plată fără numerar (TTKDTM) și transformarea digitală a sectorului bancar continuă să fie revizuite, completate și îmbunătățite, creând sincronizare și condiții favorabile pentru dezvoltarea TTKDTM, aplicând noi tehnologii și asigurând securitatea și siguranța în activitățile de plată, promovând transformarea digitală în activitățile bancare. Banca de Stat a Vietnamului a prezentat Guvernului un set de documente privind Decretul de înlocuire a Decretului nr. 101/2012/ND-CP privind TTKDTM și, în același timp, a cercetat și elaborat documente de îndrumare pentru a crea o bază juridică sincronă, unificând noile reglementări, mecanisme și politici.

Banca de Stat a Vietnamului este punctul central pentru cercetarea, dezvoltarea și prezentarea către Guvern a unui proiect de Decret privind Mecanismul de Testare Controlată pentru Activitățile de Tehnologie Financiară (Fintech) în Sectorul Bancar, pentru a promova și facilita noi produse, servicii și modele de afaceri, aplicând realizările Revoluției Industriale 4.0. Banca de Stat a Vietnamului continuă să organizeze și să implementeze Proiecte, Programe și Planuri pentru promovarea comerțului electronic și a transformării digitale în activitățile bancare, cum ar fi: Planul de implementare a Proiectului privind dezvoltarea comerțului electronic pentru perioada 2021 - 2025; Planul de Transformare Digitală a Sectorului Bancar până în 2025, cu o viziune pentru 2030; Planul Sectorului Bancar pentru implementarea Proiectului 06.

În ceea ce privește infrastructura, sistemul de plăți electronice interbancare funcționează în siguranță, eficient și fără probleme, satisfăcând nevoile plăților interbancare la nivel național. Banca de Stat a Vietnamului coordonează construirea și operarea unui sistem de compensare electronică care deservește tranzacțiile cu amănuntul (ACH) cu capacități de plată în timp real, funcționare continuă 24/7, procesare a tranzacțiilor multicanal și capacitatea de a se integra și conecta cu alte industrii și sectoare pentru a oferi produse și servicii bancare pe o platformă digitală.

Activitățile de transformare digitală în operațiunile bancare au obținut rezultate pozitive. Conform anunțului Ministerului Informației și Comunicațiilor, în 2021, Banca de Stat a Vietnamului s-a clasat pe primul loc în securitatea informațiilor din rețea, pe locul al doilea în dezvoltarea instituțională și pe locul al patrulea în activitățile de transformare digitală. 95% dintre instituțiile de credit au construit și implementează strategii de transformare digitală în unitățile lor. Multe dintre instituțiile de credit de top transformate digital au realizat acum 90% din tranzacțiile clienților pe canale digitale; multe instituții de credit au atins o bună eficiență operațională datorită transformării digitale active, reducând raportul cost-venit (CIR) la pragul de 30%, apropiindu-se de raportul spre care se apropie multe bănci regionale și internaționale. Se concentrează activitatea de asigurare a securității și siguranței sistemelor informatice.

Evenimentul privind Transformarea Digitală Bancară din 2023 , cu tema „Aplicarea datelor privind populația în activitățile bancare - o forță motrice pentru transformarea digitală”, este prezidat de Banca de Stat a Vietnamului; Banking Times este punctul central în coordonare cu Departamentul de Plăți, Departamentul de Comunicare și unitățile aferente.

Evenimentul va avea loc pe 18 mai 2023, la ora 8:30, la Hotelul JW Marriott, 8 Do Duc Duc, Hanoi.

Indicatorii comerțului electronic au crescut atât în cantitate, cât și în valoare a tranzacțiilor. În primele 3 luni ale anului 2023, comparativ cu aceeași perioadă din 2022: tranzacțiile de comerț electronic au crescut cu 53,51% în cantitate; prin canalul internet au crescut cu 88,11% în cantitate și cu 7,43% în valoare; prin canalele de telefonie mobilă au crescut cu 65,55%, respectiv 13,31%; prin metoda codului QR au crescut cu 160,71%, respectiv 43,84%; prin POS au crescut cu 37,57%, respectiv 32,09%; tranzacțiile prin ATM au scăzut cu 2,37% în cantitate și cu 4,02% în valoare, reflectând tendința de trecere către plățile electronice și comerțul electronic. Numărul total de tranzacții prin Sistemul Electronic de Plăți Interbancare (IBS) a crescut cu 8,55% în valoare; prin Sistemul Electronic de Compensare și Comutare Financiară a crescut cu 70,77% în cantitate și cu 18,55% în valoare.

Asigurarea securității și siguranței este întotdeauna o prioritate pentru industria bancară.

Dl. Doan Thanh Hai, director adjunct al Departamentului de Tehnologia Informației din cadrul SBV, a declarat că, odată cu activitățile intense de transformare digitală care au loc în întregul sistem, SBV și industria bancară se concentrează întotdeauna pe asigurarea securității și siguranței.

Potrivit domnului Hai, SBV este unul dintre ministerele și ramurile care au fost foarte apreciate și lăudate de Prim-ministru pentru spiritul lor activ și hotărât în implementarea Proiectului 06. Guvernatorul SBV a înființat un Grup de lucru al sectorului bancar pentru implementarea Proiectului 06 și a emis Planul sectorului bancar pentru implementarea Proiectului 06 pentru perioada 2022-2025 și planul detaliat de sarcini pentru fiecare an. La 24 aprilie 2023, Guvernatorul SBV și conducerea Ministerului Securității Publice au semnat Planul de coordonare în implementarea sarcinilor din cadrul Proiectului 06. Acesta a stabilit în mod specific sarcinile, a alocat unități de contact cu produse specifice și termene limită de finalizare. Aceasta este o bază importantă pentru ca unitățile să ajungă la un acord privind implementarea.

Datorită implementării proactive și sincrone a soluțiilor, sectorul bancar a obținut unele rezultate pozitive în implementarea Proiectului 06. Mai exact, serviciile publice ale Băncii de Stat (emiterea de certificate digitale personale) au finalizat conectarea și au exploatat oficial Baza Națională de Informații de Credit din decembrie 2022. Banca de Stat a coordonat cu C06 - Ministerul Securității Publice verificarea și curățarea a 25 de milioane de înregistrări ale clienților din baza națională de informații de credit. În prezent, continuă verificarea și curățarea a 26 de milioane de înregistrări ale clienților...

Dl. Hai a adăugat că, în 2022, unele unități precum Vietcombank, BIDV, VietinBank... s-au coordonat cu C06 - Ministerul Securității Publice pentru a finaliza implementarea pilot a soluției de aplicație de autentificare prin intermediul cardurilor CCCD cu cip în anumite operațiuni, cum ar fi autentificarea, identificarea clienților la ghișeele de tranzacții; autentificarea, identificarea clienților la bancomate și au furnizat inițial servicii de testare la unele sucursale din Hanoi și Quang Ninh din mai 2022, extinzându-se în prezent în alte provincii și orașe.

În 2023, unele bănci, precum Vietcombank, au planificat să implementeze oficial o soluție care utilizează dispozitive mobile (achiziționate de bancă pentru angajați) pentru a instala o aplicație de autentificare a clienților prin intermediul cardurilor CCCD cu cip încorporat (soluția Match on Card - MoC) și pentru a actualiza informațiile din documentele de identitate, extinzându-se inițial la toate sucursalele din Hanoi în mai 2023; BIDV a finalizat, de asemenea, 2 pachete de achiziții de echipamente pentru a implementa o soluție de autentificare a clienților care utilizează carduri CCCD cu cip încorporat atunci când furnizează servicii de retragere de numerar la automatele de tranzacții, autentificarea clienților la ghișee etc.

Unele instituții de credit precum Vietcombank, MB, PVComBank... au cooperat cu C06 pentru a testa sistemul de notare a creditului cetățenesc bazat pe date despre populație. În plus, la VietinBank, implementând strategia financiară cuprinzătoare a Guvernului și contribuind la limitarea situației creditului negru, VietinBank desfășoară activități de creditare prin mijloace electronice și în special împrumuturi negarantate pentru împrumuturi mici. Prin accesarea și exploatarea Bazei de Date Naționale a Vietnamului, VietinBank poate evalua capacitatea de rambursare a datoriilor și poate accelera procesul de aprobare a împrumuturilor, contribuind la limitarea situației creditului negru.

Evenimentul de Transformare Digitală Bancară din 2023 include: Conferința tematică: Aplicarea datelor despre populație în activitățile bancare - forța motrice a transformării digitale. Expoziția prezintă simulări ale unor produse și servicii remarcabile și tipice în transformarea digitală a băncilor și a unor organizații intermediare de plăți. În cadrul conferinței, va avea loc o ceremonie de decernare a Certificatelor de Merit din partea Guvernatorului Băncii de Stat a Vietnamului pentru o serie de colective și persoane remarcabile cu realizări remarcabile în transformarea digitală a industriei bancare.

La evenimentul „Transformarea Digitală a Industriei Bancare 2023” au participat lideri ai Guvernului, lideri ai ministerelor (Ministerul Securității Publice, Ministerul Științei și Tehnologiei, Ministerul Informației și Comunicațiilor etc.), lideri ai Băncii de Stat; reprezentanți ai departamentelor și birourilor funcționale ale Băncii de Stat; instituții de credit; organizații care furnizează servicii de intermediere a plăților; experți economici; agenții de presă etc.

Legătură sursă